證監(jiān)會(huì)、央行聯(lián)合發(fā)布《重要貨幣市場基金監(jiān)管暫行規(guī)定》

    本報(bào)記者 吳曉璐 見習(xí)記者 毛藝融

    2月17日，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《重要貨幣市場基金監(jiān)管暫行規(guī)定》（以下簡稱《暫行規(guī)定》），自2023年5月16日起施行。

    證監(jiān)會(huì)表示，下一步將指導(dǎo)各行業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)《暫行規(guī)定》，會(huì)同中國人民銀行持續(xù)做好重要貨幣市場基金產(chǎn)品的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工作，切實(shí)保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益，促進(jìn)相關(guān)產(chǎn)品平穩(wěn)健康發(fā)展。

    近年來，我國公募基金行業(yè)快速發(fā)展，整體規(guī)模已超27萬億元，投資者數(shù)量突破7億。貨幣市場基金作為現(xiàn)金管理類的普惠金融產(chǎn)品，具有安全性高、流動(dòng)性好、投資成本低等特點(diǎn)，已成為公募基金的重要品種，積極服務(wù)于居民財(cái)富管理。同時(shí)，個(gè)別貨幣市場基金產(chǎn)品規(guī)模較大或涉及投資者數(shù)量較多，如發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)易對(duì)金融市場產(chǎn)生負(fù)面影響，需提出更為嚴(yán)格審慎的監(jiān)管要求。

    為進(jìn)一步提升重要貨幣市場基金產(chǎn)品的安全性和流動(dòng)性、有效防范風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)會(huì)同人民銀行研究起草了《暫行規(guī)定》。

    證監(jiān)會(huì)表示，在2022年1月14日至2月13日，曾就《暫行規(guī)定》向社會(huì)公開征求了意見，市場各方對(duì)規(guī)定提出的監(jiān)管思路和規(guī)則要求表示認(rèn)同和支持。證監(jiān)會(huì)認(rèn)真研究了市場反饋的意見建議，多數(shù)予以吸收采納。

    《暫行規(guī)定》共五章二十條，主要內(nèi)容包括以下三方面內(nèi)容：

    首先，明確定義及評(píng)估條件、標(biāo)準(zhǔn)、程序。重要貨幣市場基金是指因基金資產(chǎn)規(guī)模較大或投資者人數(shù)較多、與其他金融機(jī)構(gòu)或者金融產(chǎn)品關(guān)聯(lián)性較強(qiáng)，如發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)，可能對(duì)資本市場和金融體系產(chǎn)生重大不利影響的貨幣市場基金。滿足規(guī)模大于2000億元或者投資者數(shù)量大于5000萬個(gè)等條件的貨幣市場基金，應(yīng)納入評(píng)估范圍。證監(jiān)會(huì)對(duì)參評(píng)產(chǎn)品予以評(píng)估，確定最終名單并予以公示。

    其次，明確附加監(jiān)管要求，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力?！稌盒幸?guī)定》從經(jīng)營理念、風(fēng)險(xiǎn)管理、人員及系統(tǒng)配置、投資比例、交易行為、規(guī)?？刂?、申贖管理、銷售行為、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提等方面，對(duì)重要貨幣市場基金的基金管理人、托管人和銷售機(jī)構(gòu)提出了更為嚴(yán)格審慎的要求。

    最后，明確風(fēng)險(xiǎn)防控與處置機(jī)制。一是要求基金管理人及相關(guān)市場主體應(yīng)當(dāng)制定合理有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，提前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置事項(xiàng)做出安排。二是規(guī)定證監(jiān)會(huì)會(huì)同人民銀行等相關(guān)部門建立信息共享機(jī)制，明確重大風(fēng)險(xiǎn)情形下的風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。三是規(guī)定不同風(fēng)險(xiǎn)情形下基金管理人自有資金、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、主要股東等風(fēng)險(xiǎn)處置資金來源。