證監(jiān)會：以數字化智能化推動資本市場高質量發(fā)展

    本報記者 吳曉璐

    11月9日，證監(jiān)會副主席李超在2023金融街論壇年會上表示，證監(jiān)會高度重視數字化轉型，抓住先機，搶占未來發(fā)展制高點，以數字化智能化推動資本市場高質量發(fā)展。將進一步提升金融機構數字化水平，進一步提升數字化監(jiān)管能力，進一步發(fā)揮標準的引領和規(guī)范作用。

    將金融科技運用于各個監(jiān)管領域

    李超表示，證監(jiān)會秉承數據讓監(jiān)管更加智慧的愿景，不斷深化科技監(jiān)管改革，以穩(wěn)妥發(fā)展金融科技創(chuàng)新和強化監(jiān)管科技運用為兩大主線，加強頂層設計與統(tǒng)籌規(guī)劃，明確了建設一體化行業(yè)基礎設施，多維度提升數據治理水平，塑造領先的安全可控體系，提高科技標準化水平，加強科技人才隊伍建設，提升金融科技研究與創(chuàng)新能力等建設目標，推動資本市場數字化轉型邁出堅實步伐。

    一是充分運用科技手段提升監(jiān)管能力水平。經過30余年發(fā)展，我國的資本市場監(jiān)管工作已經具備了比較好的信息化基礎，行業(yè)監(jiān)管工作正從信息化時代逐步過渡到充分運用新一代信息技術的數字化時代。隨著證監(jiān)會證聯(lián)網、監(jiān)管云、監(jiān)管大數據倉庫、智慧監(jiān)管平臺等重點監(jiān)管系統(tǒng)建成投產和逐步完善，證監(jiān)會正在將金融科技運用于各個監(jiān)管領域，整合挖掘出海量數據背后有價值的信息和知識，資本市場監(jiān)管更加智慧，更加高效，更加精準。

    二是統(tǒng)籌發(fā)展和安全，提升自主水平和安全性。根據相關法律法規(guī)，制定發(fā)布了覆蓋行業(yè)各類主體的科技監(jiān)管制度和規(guī)則，明確了行業(yè)網絡安全和數據安全管理要求，加強數據治理和管理，推動數據相關管理辦法及配套細則落地實施，完成相關條件的數據定級工作，常態(tài)化做好網絡安全事件調查處置和信息技術系統(tǒng)服務機構備案與監(jiān)管等工作。聯(lián)合國家標準委發(fā)布證券期貨業(yè)標準化工作的指導意見，對證券期貨業(yè)標準化發(fā)展作出全面部署。印發(fā)《上市公司公告電子化規(guī)范》等金融行業(yè)各項標準，策劃開展標準宣傳系列活動，提升資本市場標準化水平。

    三是積極引導金融機構數字化轉型，推動機構做大做強。在繼續(xù)做好北京、上海、深圳、廣州、南京等試點城市資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作基礎上，增加了浙江省、濟南市、成都市作為新一批試點地區(qū)，鼓勵證券期貨市場機構、區(qū)域性股權市場、銀行以及科技企業(yè)等開展創(chuàng)新試點，助推金融機構數字化轉型發(fā)展。總的看，試點項目亮點不少，具有突出的新技術應用，服務實體經濟金融和科技融合互動，強化合規(guī)風控能力建設，聚焦共建共享等各方面特點，初步形成了資本市場金融科技創(chuàng)新發(fā)展的良好生態(tài)。

    提升數字化監(jiān)管能力

    “中央金融工作會議特別提出要做好科技金融、數字金融的大文章，為新時代新征程推動資本市場數字化轉型工作指明了方向。”李超表示，證監(jiān)會堅持目標導向，問題導向，從戰(zhàn)略高度重視數字化轉型，抓住先機，搶占未來發(fā)展制高點，以數字化智能化推動資本市場高質量發(fā)展。

    一是進一步提升金融機構數字化水平。近年來，金融機構通過科技賦能數字化轉型，不斷降低金融服務成本，擴大金融服務覆蓋面，深化金融服務滲透率，提升自身的運營效率和服務能力，有效落實了金融服務實體經濟的國家重大戰(zhàn)略。中央金融工作會議強調，要“培育一流投資銀行和投資機構”，相關市場主體要高度認識金融科技數字化轉型對業(yè)務的支持和賦能作用，堅持在市場化法治化軌道上推進金融科技創(chuàng)新發(fā)展。

    二是進一步提升數字化監(jiān)管能力。中央金融工作會議強調，切實提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管，全面強化機構監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)。落實以上要求離不開科技的支撐。要大力加強監(jiān)管科技建設，完善涉資本市場監(jiān)管數據和執(zhí)法信息共享機制，建立覆蓋股票市場、債券市場、期貨市場以及場外市場的資本市場智慧監(jiān)管平臺，不斷增強對各種違法行為和風險的監(jiān)測預警能力，為監(jiān)管履職提供更加有力支撐。同時，建立健全金融科技創(chuàng)新試點體制機制，為金融科技創(chuàng)新提供安全的試驗場所。

    三是進一步發(fā)揮標準的引領和規(guī)范作用。標準是經濟活動和社會發(fā)展的技術支撐，是國家基礎性制度的重要方面。近年來，我國資本市場標準化工作進展，在規(guī)范業(yè)務發(fā)展，提高市場效率，降低行業(yè)成本等方面發(fā)揮了重要作用。要進一步增強全行業(yè)標準化意識，健全完善資本市場標準化體系，加快重點標準有效供給，提升標準貫徹實施成效，充分發(fā)揮標準在推進資本市場治理體系和治理能力現代化的基礎性引領性作用。