監(jiān)管部門(mén)共話金融法治建設(shè) 加強(qiáng)司法機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門(mén)聯(lián)動(dòng)履職

    本報(bào)記者 吳曉璐

    剛剛結(jié)束的中央金融工作會(huì)議提出，要加強(qiáng)金融法治建設(shè)，及時(shí)推進(jìn)金融重點(diǎn)領(lǐng)域和新興領(lǐng)域立法，為金融業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。11月10日，在2023金融街論壇年會(huì)“法治協(xié)同與金融治理”分論壇上，來(lái)自金融監(jiān)管部門(mén)相關(guān)人士，介紹當(dāng)前各自金融監(jiān)管領(lǐng)域的法治建設(shè)情況，并對(duì)完善金融法治建設(shè)提出建議。與會(huì)人士認(rèn)為，金融監(jiān)管部門(mén)需要全面加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的密切合作，聯(lián)動(dòng)履職，共同構(gòu)建金融安全網(wǎng)。

    加快彌補(bǔ)法律空白

    中國(guó)人民銀行條法司副司長(zhǎng)劉曉洪表示，黨的十八大以來(lái)，一批重大立法項(xiàng)目加快推進(jìn)，基礎(chǔ)性綜合性制度相繼出臺(tái)，金融立法體系的系統(tǒng)性、協(xié)調(diào)性、時(shí)效性明顯增強(qiáng)，改革創(chuàng)新和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度不斷加大，立法機(jī)制持續(xù)優(yōu)化，逐步構(gòu)建起多層次、廣覆蓋、富活力、有特色的金融法治體系。

    具體來(lái)看，首先，高效推動(dòng)《金融穩(wěn)定法》出臺(tái)，健全防范化解和處置金融風(fēng)險(xiǎn)的法律框架。2022年12月份，《金融穩(wěn)定法》已經(jīng)全國(guó)人大常委會(huì)首次審議，預(yù)料在中央金融工作會(huì)后將進(jìn)一步加快立法進(jìn)程。其次，補(bǔ)齊金融基礎(chǔ)法律制度短板，切實(shí)提高監(jiān)管有效性，助力行業(yè)改革發(fā)展，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。再次，厘清央地監(jiān)管職責(zé)分工，提高地方金融監(jiān)管效能。積極推動(dòng)《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》的制定，理順中央和地方金融監(jiān)管權(quán)責(zé)分工，明確地方政府屬地金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。

    此外，中國(guó)人民銀行還統(tǒng)籌發(fā)展和安全，堅(jiān)持改革開(kāi)放，拓展法律域外適用，完善金融新興領(lǐng)域立法；堅(jiān)持依法行政，切實(shí)維護(hù)金融管理秩序；加強(qiáng)司法協(xié)同，營(yíng)造良好金融司法環(huán)境。

    國(guó)家金融監(jiān)督管理總局法規(guī)部副主任李翰陽(yáng)表示，金融管理部門(mén)緊緊圍繞行業(yè)監(jiān)管和發(fā)展的需要，積極推進(jìn)金融法治建設(shè)，取得了很多積極顯著的成效。金融法治的體系日益健全，依法監(jiān)管能力得到了持續(xù)的提升，并在持續(xù)探索和完善監(jiān)管體系和監(jiān)管框架。

    “近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)環(huán)境也發(fā)生了比較深刻的變化，我國(guó)金融發(fā)展進(jìn)入了戰(zhàn)略機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)并存的時(shí)期。”李翰陽(yáng)表示，面對(duì)當(dāng)前挑戰(zhàn)，要不斷完善金融法治建設(shè)，在法治道路上加強(qiáng)金融監(jiān)管能力，提升金融治理水平。

    首先，加強(qiáng)金融法治工作的統(tǒng)籌，在黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)金融領(lǐng)域的立法頂層設(shè)計(jì)，統(tǒng)籌立法規(guī)劃，提升金融立法工作的全面性和系統(tǒng)性。特別是要加強(qiáng)對(duì)于跨領(lǐng)域、跨部門(mén)、跨行業(yè)的立法工作協(xié)調(diào)。其次，需要加快彌補(bǔ)法律空白。再次，呼吁增加對(duì)金融監(jiān)管部門(mén)的法律授權(quán)。希望堅(jiān)持穿透原則，將金融機(jī)構(gòu)的股東和實(shí)控人等納入監(jiān)管范圍，進(jìn)一步明確股東在遵守關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，進(jìn)一步明確界定主要股東實(shí)際控制人以及相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任，對(duì)股東違法情形的法律責(zé)任的全覆蓋。最后，進(jìn)一步全面加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的密切合作，一起構(gòu)建金融安全網(wǎng)。

    開(kāi)展銀行外匯展業(yè)改革

    國(guó)家外匯管理局管理檢查司副司長(zhǎng)史丙棟表示，近年來(lái)，國(guó)家外匯局順應(yīng)高水平開(kāi)放的需要，在推進(jìn)便利化改革的同時(shí)，不斷完善真實(shí)性管理的內(nèi)涵和方式，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)取得明顯的成效，當(dāng)然也遇到一些難題。市場(chǎng)主體實(shí)際感受沒(méi)有完全達(dá)到預(yù)期的政策目標(biāo)，一方面是因?yàn)殂y行一線風(fēng)險(xiǎn)防控作用沒(méi)有得到充分發(fā)揮；另一方面，國(guó)家外匯局持續(xù)推動(dòng)便利化政策，有的銀行執(zhí)行效果有限。

    史丙棟表示，下一步，國(guó)家外匯局將借鑒國(guó)際反洗錢(qián)的理念和規(guī)則，結(jié)合中國(guó)的實(shí)際，將好的做法和經(jīng)驗(yàn)引入到外匯管理體制，開(kāi)展銀行外匯展業(yè)改革，推動(dòng)商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造。

    “這兩天我們的展業(yè)辦法就會(huì)向全社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。不斷健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管兩位一體的管理框架，全面加強(qiáng)外匯監(jiān)管防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)既要放得開(kāi)，又能管得住的目標(biāo)，推動(dòng)我國(guó)金融高質(zhì)量發(fā)展。“史丙棟表示，外匯展業(yè)改革要求銀行總行自上而下推動(dòng)建立全流程外匯展業(yè)框架，補(bǔ)事前盡職調(diào)查和分類(lèi)評(píng)估，事后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告的短板，通過(guò)強(qiáng)化事前、事后的管理，打破事中逐筆審查單據(jù)的局限性，優(yōu)化真實(shí)性審核的內(nèi)涵。

    10月23日，北交所正式啟動(dòng)了公司債券（含企業(yè)債券）發(fā)行審核業(yè)務(wù)。北交所副總經(jīng)理王麗表示，根據(jù)證監(jiān)會(huì)的統(tǒng)籌部署，北交所信用債的發(fā)行承銷(xiāo)、上市交易等業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)將會(huì)在年內(nèi)分步推出，后續(xù)北交所還將按照“成熟一個(gè)、推出一個(gè)”的思路，逐步推出公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)債，并做好公募REITs、資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品的儲(chǔ)備，不斷完善債券市場(chǎng)相關(guān)功能和產(chǎn)品，夯實(shí)股、債、基、衍等全要素全品類(lèi)的交易所建設(shè)基礎(chǔ)。

    王麗表示，債券市場(chǎng)法治建設(shè)需要久久為功，一是要推動(dòng)構(gòu)建與高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)相匹配的債券法規(guī)體系。二是推動(dòng)構(gòu)建與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能定位相匹配的債券市場(chǎng)格局。三是推動(dòng)構(gòu)建與強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)要求相適應(yīng)的債券監(jiān)管體制。要加強(qiáng)司法部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)和自律監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息共享和工作協(xié)同，形成監(jiān)管合力，切實(shí)防范杠桿過(guò)度，從嚴(yán)打擊欺詐造假等市場(chǎng)毒瘤。其中，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)兩個(gè)方面：要進(jìn)一步探索細(xì)化中介機(jī)構(gòu)的履職盡責(zé)標(biāo)準(zhǔn)；要形成債券市場(chǎng)打假防假的監(jiān)管合力。

    論壇現(xiàn)場(chǎng)，還舉辦了全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)北京金融街服務(wù)局基層立法聯(lián)系點(diǎn)授牌儀式。最高人民法院審判委員會(huì)副部級(jí)專(zhuān)職委員劉貴祥表示，全國(guó)人大常委會(huì)法工委在金融街服務(wù)局設(shè)立基層立法聯(lián)系點(diǎn)，是金融治理協(xié)同的生動(dòng)實(shí)踐，對(duì)中國(guó)金融法治事業(yè)發(fā)展具有里程碑式的意義。