保護(hù)投資者合法權(quán)益在行動

    監(jiān)測證券公司風(fēng)險 守好投資者“錢袋子”

    有效監(jiān)控投資者資金安全、監(jiān)測證券公司風(fēng)險是防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險的重要組成部分，更是投資者保護(hù)的內(nèi)在要求。作為中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（以下簡稱“投?；鸸?rdquo;）五大業(yè)務(wù)體系的重要組成部分，投資者交易結(jié)算資金監(jiān)控與證券公司風(fēng)險監(jiān)測是證監(jiān)會授權(quán)投保基金公司開展的重要工作，也是落實(shí)資本市場人民性要求、切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要舉措。

    一、“鷹眼”監(jiān)控投資者資金安全，守好投資者“錢袋子”

    從2010年起，投?；鸸臼苤袊C監(jiān)會委托，建立并運(yùn)行交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)，通過對中國結(jié)算、23家存管銀行和103家有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司提供的客戶賬戶資金逐日比對，實(shí)施“看穿式”監(jiān)控，充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)“鷹眼”作用。目前，已實(shí)現(xiàn)對證券市場投資者2億多個資金賬戶、合計約萬億元交易結(jié)算資金的全覆蓋，及時堵住占用、挪用投資者交易結(jié)算資金的漏洞，近年來再無發(fā)生一起惡性挪用投資者交易結(jié)算資金事件，有效維護(hù)了投資者的資金安全。投?；鸸痉e極主動對接監(jiān)管、服務(wù)市場，探索建立“及時發(fā)現(xiàn)、及時報告、及時處理、及時整改”的動態(tài)處理機(jī)制。精準(zhǔn)定位投資者資金安全問題，第一時間通過智能化信息交互平臺將風(fēng)險線索推送給監(jiān)管部門，有效輔助日常監(jiān)管和決策。強(qiáng)化典型案例培訓(xùn)和問題通報，推動證券公司和存管銀行不斷提升合規(guī)風(fēng)控管理水平，編撰印發(fā)《監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警案例選編》和《監(jiān)控預(yù)警案例通報》，并組織全市場證券公司召開專題培訓(xùn)會，提高資金存管水平。主動對接資本市場創(chuàng)新發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“業(yè)務(wù)上線必監(jiān)控”。

    二、對證券公司進(jìn)行“風(fēng)險掃描”，防范證券行業(yè)風(fēng)險

    2016年以來，投保基金公司從資本、流動性、信用、市場、操作5個方面，構(gòu)建起覆蓋全市場的綜合性、預(yù)防性證券公司風(fēng)險監(jiān)測體系，形成涵蓋證券公司行業(yè)風(fēng)險月報、年報、專報、個體及轄區(qū)證券公司風(fēng)險情況簡報的常態(tài)化報告產(chǎn)品，通過常態(tài)化“監(jiān)測識別、量化分析、預(yù)警提示”，對全市場103家有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司和16家資管子公司持續(xù)開展“風(fēng)險掃描”，并對部分證券公司開展“精準(zhǔn)畫像”，已成為證券行業(yè)的“體檢中心”，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)、市場運(yùn)營主體提供風(fēng)險信息參考，起到證券公司風(fēng)險“識別器”與“預(yù)警器”的作用。較好履行了“防范金融風(fēng)險就是保護(hù)投資者利益”的職責(zé)要求。

    下一步，投?；鸸緦⒃谥袊C監(jiān)會黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)貫徹落實(shí)“以人民為中心”的發(fā)展理念，把保護(hù)投資者合法權(quán)益作為各項(xiàng)工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，堅持市場化、法治化監(jiān)管原則，做好投資者資金監(jiān)控和證券公司風(fēng)險監(jiān)測。一是充分發(fā)揮交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)的“鷹眼”作用，筑牢投資者資金安全監(jiān)控監(jiān)測網(wǎng)；做好科創(chuàng)板等市場創(chuàng)新涉及的投資者交易結(jié)算資金安全監(jiān)控，確保安全無死角；推進(jìn)信息化、智能化建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)系統(tǒng)在風(fēng)險分析、數(shù)據(jù)統(tǒng)計和信息共享等方面的功能，提升服務(wù)監(jiān)管、支持決策的能力，也為各類市場創(chuàng)新提供服務(wù)與支持。二是構(gòu)建更加全面的證券公司“雷達(dá)”掃描體系，充分整合人才、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)、資金等資源優(yōu)勢，通過構(gòu)建多角度監(jiān)測體系、形成多維度產(chǎn)品框架、建設(shè)多功能信息系統(tǒng)、深化多方面合作機(jī)制，圍繞科創(chuàng)板等監(jiān)管重點(diǎn)與市場熱點(diǎn)，強(qiáng)化對證券公司流動性等風(fēng)險狀況的常態(tài)化監(jiān)測預(yù)警，進(jìn)一步做強(qiáng)、做細(xì)、做精、做專風(fēng)險監(jiān)測工作。“緊抓小風(fēng)險，早抓早防范，常抓常解決，長抓不懈怠”，切實(shí)守好投資者“錢袋子”，筑牢證券公司風(fēng)險防控“鐵籠子”，為打贏防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)貢獻(xiàn)力量。