監(jiān)測證券公司風險 守好投資者“錢袋子”

    有效監(jiān)控投資者資金安全、監(jiān)測證券公司風險是防范化解系統(tǒng)性金融風險的重要組成部分，更是投資者保護的內(nèi)在要求。作為中國證券投資者保護基金有限責任公司（以下簡稱“投?；鸸?rdquo;）五大業(yè)務體系的重要組成部分，投資者交易結(jié)算資金監(jiān)控與證券公司風險監(jiān)測是證監(jiān)會授權(quán)投保基金公司開展的重要工作，也是落實資本市場人民性要求、切實保護投資者合法權(quán)益的重要舉措。

    一、“鷹眼”監(jiān)控投資者資金安全，守好投資者“錢袋子”

    從2010年起，投?；鸸臼苤袊C監(jiān)會委托，建立并運行交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)，通過對中國結(jié)算、23家存管銀行和103家有經(jīng)紀業(yè)務的證券公司提供的客戶賬戶資金逐日比對，實施“看穿式”監(jiān)控，充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)“鷹眼”作用。目前，已實現(xiàn)對證券市場投資者2億多個資金賬戶、合計約萬億元交易結(jié)算資金的全覆蓋，及時堵住占用、挪用投資者交易結(jié)算資金的漏洞，近年來再無發(fā)生一起惡性挪用投資者交易結(jié)算資金事件，有效維護了投資者的資金安全。投?；鸸痉e極主動對接監(jiān)管、服務市場，探索建立“及時發(fā)現(xiàn)、及時報告、及時處理、及時整改”的動態(tài)處理機制。精準定位投資者資金安全問題，第一時間通過智能化信息交互平臺將風險線索推送給監(jiān)管部門，有效輔助日常監(jiān)管和決策。強化典型案例培訓和問題通報，推動證券公司和存管銀行不斷提升合規(guī)風控管理水平，編撰印發(fā)《監(jiān)控系統(tǒng)預警案例選編》和《監(jiān)控預警案例通報》，并組織全市場證券公司召開專題培訓會，提高資金存管水平。主動對接資本市場創(chuàng)新發(fā)展，實現(xiàn)“業(yè)務上線必監(jiān)控”。

    二、對證券公司進行“風險掃描”，防范證券行業(yè)風險

    2016年以來，投?；鸸緩馁Y本、流動性、信用、市場、操作5個方面，構(gòu)建起覆蓋全市場的綜合性、預防性證券公司風險監(jiān)測體系，形成涵蓋證券公司行業(yè)風險月報、年報、專報、個體及轄區(qū)證券公司風險情況簡報的常態(tài)化報告產(chǎn)品，通過常態(tài)化“監(jiān)測識別、量化分析、預警提示”，對全市場103家有經(jīng)紀業(yè)務的證券公司和16家資管子公司持續(xù)開展“風險掃描”，并對部分證券公司開展“精準畫像”，已成為證券行業(yè)的“體檢中心”，為監(jiān)管機構(gòu)、市場運營主體提供風險信息參考，起到證券公司風險“識別器”與“預警器”的作用。較好履行了“防范金融風險就是保護投資者利益”的職責要求。

    下一步，投?；鸸緦⒃谥袊C監(jiān)會黨委的領(lǐng)導下，繼續(xù)貫徹落實“以人民為中心”的發(fā)展理念，把保護投資者合法權(quán)益作為各項工作的出發(fā)點和落腳點，堅持市場化、法治化監(jiān)管原則，做好投資者資金監(jiān)控和證券公司風險監(jiān)測。一是充分發(fā)揮交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)的“鷹眼”作用，筑牢投資者資金安全監(jiān)控監(jiān)測網(wǎng)；做好科創(chuàng)板等市場創(chuàng)新涉及的投資者交易結(jié)算資金安全監(jiān)控，確保安全無死角；推進信息化、智能化建設(shè)，進一步加強系統(tǒng)在風險分析、數(shù)據(jù)統(tǒng)計和信息共享等方面的功能，提升服務監(jiān)管、支持決策的能力，也為各類市場創(chuàng)新提供服務與支持。二是構(gòu)建更加全面的證券公司“雷達”掃描體系，充分整合人才、技術(shù)、經(jīng)驗、資金等資源優(yōu)勢，通過構(gòu)建多角度監(jiān)測體系、形成多維度產(chǎn)品框架、建設(shè)多功能信息系統(tǒng)、深化多方面合作機制，圍繞科創(chuàng)板等監(jiān)管重點與市場熱點，強化對證券公司流動性等風險狀況的常態(tài)化監(jiān)測預警，進一步做強、做細、做精、做專風險監(jiān)測工作。“緊抓小風險，早抓早防范，常抓常解決，長抓不懈怠”，切實守好投資者“錢袋子”，筑牢證券公司風險防控“鐵籠子”，為打贏防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)貢獻力量。