有效監(jiān)控投資者資金安全、監(jiān)測證券公司風險是防范化解系統(tǒng)性金融風險的重要組成部分,更是投資者保護的內(nèi)在要求。作為中國證券投資者保護基金有限責任公司(以下簡稱“投?;鸸?rdquo;)五大業(yè)務體系的重要組成部分,投資者交易結(jié)算資金監(jiān)控與證券公司風險監(jiān)測是證監(jiān)會授權(quán)投保基金公司開展的重要工作,也是落實資本市場人民性要求、切實保護投資者合法權(quán)益的重要舉措。
一、“鷹眼”監(jiān)控投資者資金安全,守好投資者“錢袋子”
從2010年起,投?;鸸臼苤袊C監(jiān)會委托,建立并運行交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng),通過對中國結(jié)算、23家存管銀行和103家有經(jīng)紀業(yè)務的證券公司提供的客戶賬戶資金逐日比對,實施“看穿式”監(jiān)控,充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)“鷹眼”作用。目前,已實現(xiàn)對證券市場投資者2億多個資金賬戶、合計約萬億元交易結(jié)算資金的全覆蓋,及時堵住占用、挪用投資者交易結(jié)算資金的漏洞,近年來再無發(fā)生一起惡性挪用投資者交易結(jié)算資金事件,有效維護了投資者的資金安全。投?;鸸痉e極主動對接監(jiān)管、服務市場,探索建立“及時發(fā)現(xiàn)、及時報告、及時處理、及時整改”的動態(tài)處理機制。精準定位投資者資金安全問題,第一時間通過智能化信息交互平臺將風險線索推送給監(jiān)管部門,有效輔助日常監(jiān)管和決策。強化典型案例培訓和問題通報,推動證券公司和存管銀行不斷提升合規(guī)風控管理水平,編撰印發(fā)《監(jiān)控系統(tǒng)預警案例選編》和《監(jiān)控預警案例通報》,并組織全市場證券公司召開專題培訓會,提高資金存管水平。主動對接資本市場創(chuàng)新發(fā)展,實現(xiàn)“業(yè)務上線必監(jiān)控”。
二、對證券公司進行“風險掃描”,防范證券行業(yè)風險
2016年以來,投?;鸸緩馁Y本、流動性、信用、市場、操作5個方面,構(gòu)建起覆蓋全市場的綜合性、預防性證券公司風險監(jiān)測體系,形成涵蓋證券公司行業(yè)風險月報、年報、專報、個體及轄區(qū)證券公司風險情況簡報的常態(tài)化報告產(chǎn)品,通過常態(tài)化“監(jiān)測識別、量化分析、預警提示”,對全市場103家有經(jīng)紀業(yè)務的證券公司和16家資管子公司持續(xù)開展“風險掃描”,并對部分證券公司開展“精準畫像”,已成為證券行業(yè)的“體檢中心”,為監(jiān)管機構(gòu)、市場運營主體提供風險信息參考,起到證券公司風險“識別器”與“預警器”的作用。較好履行了“防范金融風險就是保護投資者利益”的職責要求。
下一步,投?;鸸緦⒃谥袊C監(jiān)會黨委的領(lǐng)導下,繼續(xù)貫徹落實“以人民為中心”的發(fā)展理念,把保護投資者合法權(quán)益作為各項工作的出發(fā)點和落腳點,堅持市場化、法治化監(jiān)管原則,做好投資者資金監(jiān)控和證券公司風險監(jiān)測。一是充分發(fā)揮交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)的“鷹眼”作用,筑牢投資者資金安全監(jiān)控監(jiān)測網(wǎng);做好科創(chuàng)板等市場創(chuàng)新涉及的投資者交易結(jié)算資金安全監(jiān)控,確保安全無死角;推進信息化、智能化建設(shè),進一步加強系統(tǒng)在風險分析、數(shù)據(jù)統(tǒng)計和信息共享等方面的功能,提升服務監(jiān)管、支持決策的能力,也為各類市場創(chuàng)新提供服務與支持。二是構(gòu)建更加全面的證券公司“雷達”掃描體系,充分整合人才、技術(shù)、經(jīng)驗、資金等資源優(yōu)勢,通過構(gòu)建多角度監(jiān)測體系、形成多維度產(chǎn)品框架、建設(shè)多功能信息系統(tǒng)、深化多方面合作機制,圍繞科創(chuàng)板等監(jiān)管重點與市場熱點,強化對證券公司流動性等風險狀況的常態(tài)化監(jiān)測預警,進一步做強、做細、做精、做專風險監(jiān)測工作。“緊抓小風險,早抓早防范,常抓常解決,長抓不懈怠”,切實守好投資者“錢袋子”,筑牢證券公司風險防控“鐵籠子”,為打贏防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)貢獻力量。
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