中信建投證券股份有限公司執(zhí)委丁建強(qiáng)：構(gòu)建投資者保護(hù)體系 深化投資者保護(hù)工作

圖為中信建投證券股份有限公司執(zhí)委 丁建強(qiáng)

      感謝證券日報(bào)給我們這么一個(gè)機(jī)會(huì)，把中信建投的投資者教育工作做一個(gè)介紹。我演講的題目“構(gòu)建投資者保護(hù)體系，深化投資者保護(hù)工作”。分三部分內(nèi)容。

    一、我們公司投資者教育體系介紹。

    投教工作體系，剛才格平總在演講中談到，投資者教育工作在證券公司實(shí)施過程中，證券公司的組織，各項(xiàng)保證是一定要到位的，這些工作我們公司分為幾個(gè)角度，一是明確組織體系，由公司總部法律合規(guī)部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全公司投資者教育工作，全面覆蓋投資者教育的方方面面。二是落實(shí)人力資源保障，公司設(shè)立投資者教育工作專崗、配備4名投資者保護(hù)專職人員，5名兼職人員，與公司各相關(guān)部門密切配合，與專門的外包創(chuàng)意設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)保持長期合作，形成有創(chuàng)造力、凝聚力、執(zhí)行力的團(tuán)隊(duì)。三是落實(shí)經(jīng)費(fèi)保障費(fèi)用，每年都有投教工作專項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算與決算安排，總部、各分支機(jī)構(gòu)的投資者保護(hù)工作有專項(xiàng)費(fèi)用支持;對投資者教育基地聯(lián)絡(luò)人、參訪人員引流及現(xiàn)場講解等工作還設(shè)有考核績效激勵(lì)，兩年來每年對投資者保護(hù)工作投入的總金額均超過700萬元。四是制定年度投資者保護(hù)工作計(jì)劃。根據(jù)年內(nèi)證券監(jiān)管工作重點(diǎn)，行業(yè)發(fā)育階段同時(shí)結(jié)合已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，前瞻性布置投資者保護(hù)工作。五是建立北京地區(qū)唯一的券商全國性投資者教育基地。六、強(qiáng)化投資者教育的過程化管理。在進(jìn)行各類業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)時(shí)，充分考慮投資者教育工作的要求，將投資者權(quán)責(zé)內(nèi)容設(shè)計(jì)進(jìn)業(yè)務(wù)流程中，讓投資者知其然知其所以然，明確投資者的責(zé)任和義務(wù)，明確自身的權(quán)利和責(zé)任，理解“買者自負(fù)”的具體實(shí)現(xiàn)節(jié)點(diǎn)，培養(yǎng)投資者的自我風(fēng)險(xiǎn)管理能力。七是進(jìn)行有針對性的投教產(chǎn)品研發(fā)與推送。在創(chuàng)新產(chǎn)品方式上下大力氣，根據(jù)不同的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)內(nèi)容，針對不同類型投資者，如老年人、年青學(xué)生等;采取投資者樂于接受、容易接受的方式進(jìn)行投放，利用多媒體和新媒體方式，線上線下相結(jié)合，讓投資者便利地獲得教育服務(wù)，滿足各類投資者的需求。這是我們在投教工作體系上的幾個(gè)保障。

    二、開展多樣化的投教活動(dòng)。

    第一個(gè)，立足本業(yè)，證券公司經(jīng)營的本業(yè)是給者做準(zhǔn)確的產(chǎn)品推薦，設(shè)計(jì)好的產(chǎn)品，推送好的產(chǎn)品，我們嚴(yán)格落實(shí)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，統(tǒng)籌資源，把了解你的客戶，了解你的產(chǎn)品做到實(shí)處，真正做到產(chǎn)品和客戶相匹配，這是我們經(jīng)營的本業(yè)，也是我們投教工作中做的核心工作。作為券商，作為經(jīng)營者承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的時(shí)候先把自己的本職工作做好。

    第二個(gè)，截止到5.19之前，我們統(tǒng)計(jì)了一下，實(shí)體投教基地共接待投資者超過1.5萬人，投放各類投教產(chǎn)品超過470種，原創(chuàng)的投教產(chǎn)品超過330種，各類投教產(chǎn)品印刷超過29萬份。組織活動(dòng)，我們各類投資者教育活動(dòng)超過1300場，覆蓋人次超過4.2萬人。助力“一帶一路”投資者教育活動(dòng)，這個(gè)活動(dòng)是中國經(jīng)濟(jì)外交的一個(gè)組成部分，埃及、阿塞拜疆等官員來中國的時(shí)候，我們講中國資本市場和中國投資者保護(hù)工作給官員們做一個(gè)講解，也是利用北京優(yōu)勢做的一項(xiàng)工作?；ブ狭?，掀開證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)與自律組織共建投資者教育基地新篇章。我們跟甘肅證券協(xié)會(huì)共建投資者教育基地，實(shí)現(xiàn)知識(shí)共享、業(yè)務(wù)管理產(chǎn)品共享，推送方式共享的活動(dòng)組織現(xiàn)場。履行國民教育，跟北師大在高校進(jìn)行投資者教育活動(dòng)。有的放矢，加大投資者教育宣傳工作，推進(jìn)中信建投證券投顧大講堂落地投資者教育基地。

    產(chǎn)品制作方面，與外部相關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，對產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面下了一定的工夫。昨天深交所發(fā)表投教工作，《投資者微課堂》優(yōu)秀視頻評選，我們公司是唯一一個(gè)三個(gè)種類，9個(gè)視頻全部入圍的一家券商，產(chǎn)品是比較豐富的，在深交所層面得到認(rèn)可。投教要延伸到每一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)我們進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化投教園地標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，我們有統(tǒng)一管理，統(tǒng)一制作、統(tǒng)一發(fā)布。

    三、我們下一步主要工作。

    理清投資者教育工作脈絡(luò)，繼續(xù)以促進(jìn)業(yè)務(wù)開展，提升投資者專業(yè)技能為目標(biāo)，做好投教工作。我們已經(jīng)做了幾項(xiàng)工作，第一，設(shè)計(jì)投資者教育工作問卷，我們跟深交所合作，搞了一個(gè)調(diào)查問卷，實(shí)際上對投資者教育工作者進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化的調(diào)查、了解和規(guī)范。第二，設(shè)計(jì)投資者問卷，真正投資者關(guān)切的，投資者服務(wù)中從券商的角度你應(yīng)該做什么。從投資者的角度看，我們設(shè)計(jì)問卷，像甘肅、陜西和深交所深度合作，對投資者進(jìn)行問卷調(diào)查，有目標(biāo)分層次對投資者進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)和推送教育。

    產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面我們會(huì)有針對性的加強(qiáng)投教產(chǎn)品設(shè)計(jì)，采取投資者喜聞樂見，有中國特色的方式設(shè)計(jì)，比如設(shè)計(jì)皮影戲，我們搞評書，以評書方式講解資本市場和資本市場各個(gè)產(chǎn)品，用老百姓聽得懂的語言來理解這個(gè)市場，理解各類產(chǎn)品。推進(jìn)國民教育，中學(xué)、小學(xué)、大學(xué)，我們都利用投教的網(wǎng)點(diǎn)，對未來社會(huì)的主人翁進(jìn)行教育，這是我們工作的重點(diǎn)。我們公司投資者教育接待日落地在投教基地，我們本身也是一家上市公司，與我們公司相關(guān)的都在這里進(jìn)行解答。

    京信學(xué)堂，我們以學(xué)堂名義把投教工作規(guī)范化，有一個(gè)引領(lǐng)性。對所有內(nèi)容和教學(xué)方式做新的規(guī)劃，按照學(xué)堂經(jīng)營理念進(jìn)行持續(xù)經(jīng)營。

    我們作為一家企業(yè)，切實(shí)以參與證券市場規(guī)范發(fā)展為已任，筑牢事前、事中、事后投資者保護(hù)體系，強(qiáng)化投教產(chǎn)品設(shè)計(jì)與推廣工作，切實(shí)維護(hù)投資者在投資市場的合法權(quán)益，履行中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任及為投資者提供實(shí)實(shí)在在的幫助和支持。我們追求務(wù)實(shí)高效的投資者教育工作。

    謝謝大家！