有人轉(zhuǎn)賬18次被騙30余萬 “李鬼”App如何讓人防不勝防？

    石家莊的劉女士最近一直努力讓自己保持看起來比較平靜，她向當?shù)毓矙C關報案被詐騙，已經(jīng)獲得了受理和立案，但是何時能追回受騙資金還不可知。

    她不敢讓父母知道，在2021年1月中旬大概一周時間內(nèi)，她先后18次在一個名為“SinaFinance”的理財網(wǎng)站和App上投入了積蓄361591元，之后卻發(fā)現(xiàn)自己受騙了，投入的資金根本無法取回。她離異后和父母一起生活，年邁的父母如果知道發(fā)生了這樣的事情，對他們的打擊實在太大了。

    作為家里的頂梁柱，劉女士表示，自己也在努力平復心情，安慰自己錢還能再掙，人不能倒下，但這件事情回想起來，還是讓人懊惱無比。

    而因上述網(wǎng)站和App冒用新浪公司相關商標等行為引發(fā)的另外一場訴訟也已經(jīng)進入了法律程序。新浪公司在北京市海淀區(qū)人民法院起訴了這家“SinaFinance”網(wǎng)站及App的運營方四川一德肩教育科技有限公司侵害商標權和不正當競爭。

    “熱心”網(wǎng)友

    讓劉女士的多年積蓄在一周之間如同泥牛入海的“SinaFinance”理財網(wǎng)站（http://www.ezhipin.com.cn/）和App，對外稱其提供理財、外匯、比特幣、黃金等信息，并在顯著位置顯示

    等新浪網(wǎng)、新浪財經(jīng)的標識，還宣稱自己是“新浪外匯直營正規(guī)的理財平臺，官方直營”等。但事實上，網(wǎng)站、App以及這家公司本身和新浪網(wǎng)、新浪財經(jīng)沒有任何關系。

    “是網(wǎng)上認識的朋友推薦的這個理財平臺，”劉女士這樣談起事情的開端。

    當時她在某線上社交平臺上認識了一位網(wǎng)友。“剛開始認識的時候，他給我推薦這個軟件，我說我不懂，他說沒事，500塊錢就行，讓我弄個支付，我說我沒有，然后下載也下載不了，就算了吧，不弄了。后來那個人就不理我了。”劉女士最開始知道一德肩教育科技公司的App“SinaFinance”是一個偶然的機會。

    如果一切到此為止，那么就不會有后來那么多麻煩。但接下來發(fā)生的事情好像再次印證了偶然之中也能產(chǎn)生某種必然。

    “后來又另外認識了一個網(wǎng)友，他剛開始沒跟我提，其實是我跟他提的，說有人給我推薦這個軟件，他說他偶爾也有在做這個，后來我倆就聊，他就推薦了我一個二維碼，然后我就下載了這個App，然后就是他一直在告訴我怎么弄。”劉女士遇到的這個微信名叫“王明郎”的第二個網(wǎng)友，成為她受騙的關鍵人物。這位“王明郎”對劉女士表示，自己也在石家莊，是包工頭。

    劉女士回憶，這位“王明郎”對她說，平臺在搞活動，多給了1000多塊錢，還有一個一年一次或兩年一次的活動，可以問問客服。

    她詢問客服后得知，投資按照5萬、10萬、15萬等不同金額分檔，投資10萬塊錢的話，會多給1萬多的利息。

    這位網(wǎng)友還旁敲側(cè)擊，說平臺是新浪財經(jīng)做的，自己也參加了活動?？紤]到是大公司提供的理財服務，劉女士也決定試試。

    平日對投資理財并沒有什么基礎的劉女士，相信了此人的話。她說：“他在微信上給我提示，買哪個貨幣，什么時候買，買多少”，“他說就跟炒股一樣。”她記得自己在“SinaFinance”平臺上投資了美元、歐元、英鎊、比特幣等幾種。

    18次轉(zhuǎn)賬

    一般正常人看起來，一個人居然可以連續(xù)被騙18次，似乎匪夷所思。但看完事情發(fā)生的全過程，就會發(fā)現(xiàn)，這里面確實有其必然性。

    1月10日下午，劉女士第一次給這家“SinaFinance”平臺打了200元，當天晚上，又給平臺轉(zhuǎn)賬2000元。她當時并沒有注意到，在第一筆和第二筆的資金往來中，平臺給她的接受資金的賬號，是一個在工商銀行開戶的名叫“周楊坤”的個人賬戶。

    到了1月11日，劉女士又轉(zhuǎn)賬三次，分別為5000元、7000元和12000元。這一次，平臺給她的收款賬號里出現(xiàn)了新面孔，要求她把12000元轉(zhuǎn)入民生銀行一個名叫“陳東俊”的個人賬號。

    1月12日，劉女士再次轉(zhuǎn)賬5次，分別為5000元、50000元、2000元、31412元、47000元。她這樣頻繁操作，主要還是那位網(wǎng)友“王明郎”在背后支招。

    按照平臺要求，這五次轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)到了3個賬號，依舊是個人賬號，都是以前沒有出現(xiàn)過的，建設銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行各一個。

    該平臺對此的解釋是，不定期更換入金方式，是為了保證資金安全?？头Q，顧客5分鐘內(nèi)沒有操作成功，就要重新聯(lián)系客服，獲得新的賬號，私自轉(zhuǎn)入視為無效。

    到了1月13日，劉女士又兩次轉(zhuǎn)賬22000元和9000元，平臺要求轉(zhuǎn)到郵政儲蓄銀行“陳澤丹”的賬戶，和建設銀行“陳錦生”的賬戶。14日，轉(zhuǎn)賬9500元，到民生銀行“陳伊銘”的賬戶。

    這時劉女士已經(jīng)發(fā)現(xiàn)情況不對，因為想把錢取出來屢屢失敗。她開始努力自救，但平臺客服開始給出五花八門的借口。

    比如，開始時說是用戶填寫的銀行卡有誤，觸發(fā)安全系統(tǒng)，導致賬戶被凍結(jié)，需要轉(zhuǎn)入與賬戶余額同等金額的認證金解凍，如果沒有在24小時內(nèi)解凍，系統(tǒng)將每日扣取賬上余額5%的保管金。解凍完成后，又說顧客在平臺的流水不滿足提現(xiàn)的最低標準，要在當天滿足本金8倍的流水標準，才可以提現(xiàn)。如果不想完成流水標準，可以繳納賬戶余額50%的保證金，才能將本金、利息一并提取出來。如果沒在24小時內(nèi)繳納保證金，系統(tǒng)將每日扣取賬上余額5%的保管金。

    還有，更奇葩的理由，客服通知劉女士，說賬戶存在他人充值，需要交10%保證金，未在24小時內(nèi)繳納，系統(tǒng)會扣除5%保管金，超過48小時，扣除10%保管金，超出72小時，則永久凍結(jié)賬戶，還威脅稱，如果根據(jù)國家法律涉黑，將追究刑事責任。

    這期間，客服還提到，劉女士未繳納所得稅，有偷稅漏稅嫌疑，需要繳納余額5%的保證金，如果24小時內(nèi)未繳納，則系統(tǒng)自動每日扣除余額5%。

    在環(huán)環(huán)相扣的連環(huán)套作用下，劉女士為了拿回自己的錢，又在1月15日先后轉(zhuǎn)賬五次，金額分別為50000元、40500元、22249元、36730元、10000元。系統(tǒng)給的收款賬戶和之前又不一樣了，分別是工商銀行2個，招商銀行（53.300，1.54，2.98%）、郵政儲蓄銀行各1個，仍舊是個人賬戶。收款賬號幾乎是打一槍換一個地方的玩法。

    幾經(jīng)周折，劉女士仍未提現(xiàn)成功。“我說客服你們就是欺騙人，以各種理由推脫，在騙我。然后客服系統(tǒng)就進不去了。”一看情形不對，她當天就去石家莊市公安局新華分局報了案。

    到這時，劉女士已經(jīng)在該平臺投入積蓄361591元，“最多就剛開始的時候提現(xiàn)過5000元，然后就再也沒有提出來過……錢多了就不給了。”她說：“警察說這個錢現(xiàn)在應該已經(jīng)轉(zhuǎn)到國外去了。”

    開始時積極指點她投資的那位網(wǎng)友，也不再在微信上回話。

    現(xiàn)在回想起受騙的過程，劉女士表示，不幸中的萬幸，是自己沒有聽那位網(wǎng)友的建議去做網(wǎng)貸。“他讓我弄各種網(wǎng)貸，我說我不懂，他就告訴我怎么弄，我想了想，還是沒做。”如果她還用了網(wǎng)貸的錢去投資，那現(xiàn)在損失會更慘重。

    “多看、多想、多核實”

    “其實，說白了還是太傻了，”劉女士這樣反省自己的受騙過程。但從專業(yè)的角度分析，這起案件還有很多值得深思之處。

    中倫律師事務所楊和平律師是新浪公司起訴“SinaFinance”網(wǎng)站及App運營方四川一德肩教育科技有限公司案件的代理律師。他從專業(yè)角度對這個案例進行了分析。他認為，這是一起典型的利用知名品牌的影響力通過互聯(lián)網(wǎng)進行詐騙的案件。

    消費者/投資者如何提高辨別力，識別“李鬼”，一旦受騙造成損失，又如何更好維權呢？

    楊和平律師給出了三條專業(yè)建議：“多看、多想、多核實”。

    多看，是指多看對方提供的合同等文件、對方網(wǎng)站、對方的微信、對方的資質(zhì)及賬戶信息。通過看，可以看出與知名品牌方的不同。

    多想，是指對于對方的行為方式是否符合常理、符合商業(yè)習慣進行思考。他談到，“比如這個案件中，對方的客戶端應用程序并非直接可以在相關應用商店下載，而是需要借助對方的網(wǎng)站點擊鏈接才能下載，而每次的鏈接都略有不同;再如對方轉(zhuǎn)賬的賬戶每次都不相同;又如客服的解釋需要保證金等等，這些顯然不符合常理。”

    多核實，是指既可以多向?qū)Ψ胶藢嵭畔ⅲū热鐚Ψ降馁Y質(zhì)信息、聯(lián)系信息、業(yè)績情況），也可以通過網(wǎng)絡查詢核實相關信息（是否有被舉報投訴的信息）;還可以通過其他途徑聯(lián)系到知名品牌方進行問詢核實，亦可以向相關政府機關信息查實。

    一旦發(fā)現(xiàn)可能受騙，楊和平律師建議，應在留存好證據(jù)的基礎上，及時與商家協(xié)商賠償事宜，如果協(xié)商不成，可以通過消費者協(xié)會進行調(diào)解，向行政管理機關進行投訴，或者直接向法院提起訴訟。如果涉及詐騙的，應盡快向公安機關報案。“由于這類案件比較專業(yè)，建議咨詢或聘請專業(yè)律師處理。”

    關于如何收集和保留證據(jù)，他表示，此類案件均是通過網(wǎng)絡接受服務、完成交易，而網(wǎng)絡具有虛擬性、網(wǎng)絡信息容易刪除、篡改，因此首先確定對方的主體信息尤其重要，在接受服務前，應要求對方提供其主體信息，并進行必要的核實并固定;其次，對于網(wǎng)站網(wǎng)頁及相關程序客戶端，要及時通過公證等方式將相關頁面（含用戶協(xié)議、隱私協(xié)議等）固定;另外，跟對方的溝通最好能通過郵件，如果以及時通訊工具溝通，對于傳輸?shù)奈募皶r下載保存并公證。

    企業(yè)商標保護要制度與個案相結(jié)合

    為了打擊這類借助知名品牌影響力進行詐騙的行為，知名品牌方也得積極行動，維護自己的權益，避免自己的聲譽受損。

    新浪財經(jīng)相關負責人表示，在劉女士向新浪公司反饋被“SinaFinance”網(wǎng)站及App騙取錢財后，新浪公司立即采取行動，一方面鼓勵劉女士盡快報警，并協(xié)助她進行證據(jù)搜集與保存，另一方面第一時間對四川一德肩教育科技有限公司提起了訴訟。

    該負責人表示，新浪公司起訴該假冒網(wǎng)站及APP，不僅是為了保護新浪自身品牌的良好聲譽，更是為了通過打擊此類假冒行為，提醒廣大用戶和消費者注意詐騙行為，避免再次上當受騙。

    楊和平律師認為，本案中，從知名品牌方新浪公司來講，這是典型的利用互聯(lián)網(wǎng)侵犯商標權的案件。

    他表示，這類商標侵權案件的法律關系構成雖然與普通的商標侵權案件一樣，即使用的商標與權利人注冊商標相同或近似，提供的服務與權利人商標核定的服務相同或類似，同時這種使用容易導致混淆;但由于這類侵權服務是通過互聯(lián)網(wǎng)完成，而互聯(lián)網(wǎng)又有無地域限制、傳播速度快且隱蔽性強等特點，因此其社會危害性往往比普通商標侵權嚴重，其追責難度也大于普通的商標侵權。

    除此之外，這個案件還涉及對新浪公司構成不正當競爭。

    楊和平律師介紹，在這類涉及互聯(lián)網(wǎng)商標侵權案件中，為了增強混淆誤認的效果，除了使用與知名品牌方相同或近似的商標外，侵權者往往還會全方位的偽裝成知名品牌方或者與知名品牌方有特定關系的主體，包括采取虛假宣傳（如宣傳與知名品牌方有特定聯(lián)系）、注冊與其類似的域名、將與知名品牌方字號或商標類似的文字注冊為其字號等不正當手段。因此，這類案件，往往都是商標侵權和不正當競爭行為同時存在且互相交織，權利人在起訴和法院在審理是往往都是一并進行。

    他表示，根據(jù)《商標法》第五十七條第（一）、（二）項及《反不正當競爭法》第八條第一款等規(guī)定，四川一德肩教育科技有限公司使用的商標和服務與新浪公司注冊商標及核定的服務相同或高度近似/類似，構成商標侵權;宣稱“本平臺是新浪外匯直營正規(guī)的理財平臺，官方直營，權威認證，本平臺秉承公平、公正、公開的原則來服務每一位投資人，您可放心理！dquo;構成虛假宣傳。

    類似新浪網(wǎng)、新浪財經(jīng)這樣知名商標被假冒莫名“躺槍”的事件，時有發(fā)生，企業(yè)應該如何加強商標保護，也是一直受關注的話題。

    楊律師認為，加強商標保護，要做到商標授權確權與維權相結(jié)合，相關制度與個案維權相結(jié)合。

    他建議，企業(yè)首先應該做好商標注冊布局，確保享有注冊商標專用權，以便于維權。“對于知名商標，除了在核心類別要申請注冊外，在密切關聯(lián)的類別也需要申請注冊;同時根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營策略和商業(yè)需要，做好必要的防御性注冊。這樣，一旦需要維權，在相應類別上就有武器可用。”

    其次，要做好商標管理，確保使用規(guī)范有序。“一方面，規(guī)范商標使用、做好商標許可管理，避免因使用不規(guī)范出現(xiàn)商標通用化及避免因許可授權等不規(guī)范出現(xiàn)侵權情況;另外一方面，做好商標使用證據(jù)的管理，確保一旦需要維權，證據(jù)能夠及時提供。”

    還要適時進行馳名商標的認定，以擴大保護。楊和平律師表示，“馳名商標雖然是個案認定、按需認定，但由于馳名商標可以跨類保護且有認定馳名記錄的情況下，再次認定馳名會相對容易一些，因此一旦條件成熟，在合適的案子中請求認定馳名，以便于在需要跨類維權的時候，有一個良好的基礎。”

    此外，楊和平律師建議，還要做好商標申請注冊及使用的監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)商標被搶注或侵權，及時采取異議、無效宣告及行政投訴、訴訟等行動。

    作為專業(yè)的知識產(chǎn)權律師，楊和平也談到了自己對此類案件的思考。

    他表示，近年來，國家制定或修訂了一大批商標、不正當競爭等知識產(chǎn)權領域的法律法規(guī)、司法解釋，還設立了知識產(chǎn)權法院等專門的審理機構，法院審理知識產(chǎn)權案件的專業(yè)性有了顯著進步，有力的打擊了這類商標侵權及不正當競爭行為。但全國各地法院裁判尺度及證據(jù)要求不統(tǒng)一，同案不同判的情況也時有發(fā)生;知識產(chǎn)權案件中對行為（比如停止侵權、刊登致歉或消除影響聲明）的執(zhí)行存在諸多問題;同時隨著新業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，新類型的商標侵權、不正當競爭也不斷出現(xiàn)，有關法律規(guī)定在適用邊界上仍有模糊地帶。

    但他也對未來表示了樂觀，“隨著國家對知識產(chǎn)權越來越重視，知識產(chǎn)權專業(yè)審判人員及律師等從業(yè)者越來越多，全民知識產(chǎn)權意識越來越高，知識產(chǎn)權保護力度會越來越強，相信以后此類利用知名品牌影響力進行詐騙的情況會越來越少。”（CIS）