中信建投證券執(zhí)委、合規(guī)總監(jiān)丁建強：發(fā)揮券商優(yōu)勢 做好投教產(chǎn)品設(shè)計

    本報記者 昌校宇 杜雨萌

    5月15日，由證券日報社和中證中小投資者服務(wù)中心主辦，北京、上海、天津、貴州和深圳證監(jiān)局聯(lián)合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創(chuàng)證券、第一創(chuàng)業(yè)證券和國泰君安證券協(xié)辦的第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動正式啟動。

    本屆活動以“將投資者保護落到實處”為主題，首站走進了位于北京的中信建投證券投資者教育基地——京信學(xué)堂，中信建投證券執(zhí)委、合規(guī)總監(jiān)丁建強在活動現(xiàn)場接受了《證券日報》記者專訪。

    圖為中信建投證券執(zhí)委、合規(guī)總監(jiān)丁建強 攝影/鄭凱鵬

    《證券日報》記者：中信建投證券在投資者保護方面，做了很多工作，您能否簡單地介紹一下主要有哪些亮點？

    丁建強：近年來，中信建投證券緊緊圍繞服務(wù)國家“一帶一路”倡議，在投教方面立意高遠、做法扎實，這也是我們對投教工作的簡單總結(jié)。

    在具體工作方面，中信建投證券針對普通投資者和專業(yè)投資者的教育和培訓(xùn)工作各有側(cè)重。例如，對普通投資者進行了普通的防欺詐、防范參與非法證券活動，以及基本的證券投資理論知識的培訓(xùn)；對于專業(yè)投資者，則進行專業(yè)的證券投資理論的培訓(xùn)，從不同角度進行投資者的培訓(xùn)和教育。再者，考慮到投教納入國民教育體系，中信建投證券在與相關(guān)大學(xué)合作中，對學(xué)校師生進行了相關(guān)的投資者教育。例如，中信建投證券同北京外國語大學(xué)、中國人民大學(xué)商學(xué)院等進行了模式多樣的投資者專業(yè)化培養(yǎng)和教育。

    《證券日報》記者：您認為在開展投資者保護和教育過程中，最需要解決的問題是什么？

    丁建強：主要有三大方面的問題需要解決：第一是關(guān)于投教工作理念認知的問題。要認識到我們是在做針對普通大眾的投資者教育，需要考慮大眾的需求和接受程度，要對受眾需求進行調(diào)研并充分了解。

    第二是力量投入的問題。從中信建投證券角度來講，做投教工作并非只是單一的投教部門的工作，還需調(diào)動整個公司的全部力量來參與。比如，中信建投證券做投教工作的專家們，都是來自公司的各個業(yè)務(wù)線。投教部門負責擬定提綱，各個業(yè)務(wù)線的專家根據(jù)這些提綱和前端針對投資者需求的調(diào)研，來考慮設(shè)計相關(guān)課程以及講授的方式。

    第三是需要解決推廣渠道的問題。我們現(xiàn)在是利用中信建投證券的投教基地、網(wǎng)上渠道以及一些合作渠道來進一步拓展（推廣）渠道，如同證券日報、新華網(wǎng)等媒體進行合作，再如同各地證監(jiān)局、證券業(yè)協(xié)會等監(jiān)管部門進行合作，多措并舉保證我們投教工作在正確的方向上運行。

    《證券日報》記者：在開展投資者保護和教育過程中，您認為券商該如何發(fā)揮作用？

    丁建強：應(yīng)該說，券商是最了解和最理解證券市場的。第一個方面，在做投教方面，我們要把認識市場、識別市場作為券商的優(yōu)勢，并把這一優(yōu)勢利用起來，給投資者最充分的市場知識、市場運行邏輯等，以及幫助投資者了解應(yīng)該掌握哪些知識、回避哪些風(fēng)險等。

    第二個方面，我們需要充分利用教師優(yōu)勢。因為證券公司的從業(yè)人員往往都有很多的從業(yè)經(jīng)歷，大多受過高等專業(yè)教育且在資本市場中長期歷練，他們能夠把投資者教育這個課程講得比較精彩。

    第三個方面，要出精品，做好的投教產(chǎn)品，通過這些投教產(chǎn)品去影響和感染廣大投資者。

    第四個方面，我們對投資者投教工作的理解還要有分層。不同接受程度的投資者要接受不同方式的培訓(xùn)。比如，我們網(wǎng)站就改成趣味版和專業(yè)版。趣味版是基礎(chǔ)理論知識介紹，是便于普通投資者理解的趣味知識，即在游戲的過程中代入式學(xué)習(xí)。專業(yè)版則是面向相對專業(yè)的投資者，讓他們能有更深度地學(xué)習(xí)。

    《證券日報》記者：在投資者保護方面的主要著力點是什么？

    丁建強：做好產(chǎn)品設(shè)計。投教產(chǎn)品的設(shè)計相當重要，精品課程在于精品內(nèi)容，精品投教亦在于精品內(nèi)容，沒有好的內(nèi)容無法吸引投資者。希望中信建投證券能做好讓各個層次的投資者都能接受的喜聞樂見的產(chǎn)品，讓大家在這個過程中有所受益。

（編輯 孫倩）