第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動走進渤海證券 投資者保護工作落到實處需各方通力合作

    本報記者 謝若琳 見習記者 胡艷萍

    新證券法實施已經(jīng)一年有余，一系列與投資者保護相關(guān)的工作相繼落地。如何讓投資者知權(quán)、行權(quán)，維護自身的合法權(quán)益，將投資者保護工作落到實處，這是迫切需要推進的一項工作，也是構(gòu)建良好的資本市場運行生態(tài)的重要一環(huán)。

    5月16日，由證券日報社和中證中小投資者服務(wù)中心主辦，北京、上海、天津、貴州和深圳證監(jiān)局聯(lián)合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創(chuàng)證券、第一創(chuàng)業(yè)證券和國泰君安證券協(xié)辦的第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動，走進天津市渤海證券投資者教育基地。本屆活動主題是“將投資者保護落到實處”。

    活動現(xiàn)場，投資者聆聽了關(guān)于投資者保護過程中的經(jīng)典案例。對于投資者提出在參與資本市場投資時遇到的相關(guān)問題，天津市證監(jiān)局投保處負責人進行現(xiàn)場解答。

    保護投資者合法權(quán)益

    是永恒主題

    天津證監(jiān)局副局長王子軍現(xiàn)場致辭稱，保護投資者合法權(quán)益是資本市場監(jiān)管的永恒主題，今年天津證監(jiān)局將繼續(xù)堅持“四個敬畏，一個合力”，積極動員市場各方力量，不斷創(chuàng)新投保形式，豐富投保舉措，進一步提升投資者在資本市場中的參與感和獲得感，引導投資者全面知權(quán)、積極行權(quán)、依法維權(quán)，共同建設(shè)一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。

    證券日報社副社長田米亞認為，把投資者保護落到實處需要各方通力合作。監(jiān)管層面，持續(xù)加強資本市場制度建設(shè)，投資者保護力度不斷加大；上市公司層面，扎實提升質(zhì)量，是夯實投資者保護的現(xiàn)實基礎(chǔ)，是保護投資者合法權(quán)益的根本手段；中介機構(gòu)層面，要壓實責任，通過事前事中事后全流程監(jiān)管，督促其盡責歸位。此外，投資者保護工作鏈條中，媒體是一支重要力量。

    “保護投資者合法權(quán)益是關(guān)系資本市場高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)性工作，關(guān)系到億萬人民群眾的切身利益。”投服中心副總經(jīng)理劉磊介紹，截至2021年4月底，投服中心累計行使包括建議權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)、臨時股東大會召集權(quán)等在內(nèi)的股東權(quán)利3687次。通過調(diào)解服務(wù)，投資者獲賠28億元。提起支持訴訟案件40起，股東訴訟1起。累計接受16家中級人民法院委托，對25起虛假陳述案件核定投資者損失22億元。

    渤海證券財富管理總部總經(jīng)理王兆權(quán)表示，在監(jiān)管部門的大力指導下，渤海證券投資者教育基地目前已形成天天有原創(chuàng)投教產(chǎn)品發(fā)布，周周開展現(xiàn)場的投教活動，月月有精品，季季有主題的投教工作總格局。

    在隨后的環(huán)節(jié)中，中證資本市場法律服務(wù)中心高級經(jīng)理周秦達以中證資本市場法律服務(wù)中心糾紛調(diào)解工作為視角，分享了經(jīng)典糾紛及調(diào)解技巧；渤海證券投教基地負責人李皓展示了富有文化特色的投資者保護宣傳內(nèi)容；中環(huán)股份副總經(jīng)理董事會秘書秦世龍就上市公司投資者保護的經(jīng)驗進行了介紹交流。

    大學生投資基金

    要有足夠的金融理財知識

    在問答環(huán)節(jié)中，投資者代表踴躍提問。一位來自社區(qū)的投資者代表提問稱，如果已經(jīng)落入非法證券期貨違法活動的圈套，最直接最有效的做法是什么？

    對此，天津證監(jiān)局投保處處長劉海濤表示，如果投資者意識到自己可能受到違法侵害，首先可以撥打證監(jiān)會公開熱線電話咨詢，或者在證監(jiān)會官方網(wǎng)站上查詢相關(guān)信息查詢確認。如果確認已經(jīng)受到違法侵害，投資者可以通過證監(jiān)局的舉報熱線、官方郵箱、證監(jiān)會的舉報中心提交證據(jù)進行舉報，如果案情重大要及時聯(lián)系公安機關(guān)。

    另有投資者代表提出，“作為普通投資者，如果想咨詢案例、打官司，是否收費。”對此，周秦達表示，如果是投資者自行找律師尋求法律幫助，預(yù)計會產(chǎn)生相關(guān)費用。建議投資者通過中證資本市場法律服務(wù)中心、中國投資者網(wǎng)，進行線上咨詢。

    一名大學生投資者代表表示，當下不少同學開戶炒基金，卻不知如何分辨機構(gòu)的好壞。

    對此，劉海濤表示，基金機構(gòu)“好壞”不能簡單而論，判斷基金機構(gòu)首先要看是否是合規(guī)基金機構(gòu)，是公募基金還是私募基金，這個很重要。作為普通基金投資者還是建議選擇公募基金投資，因為私募基金投資門檻和風險都非常高。其次還要具體看基金機構(gòu)的不同基金產(chǎn)品情況，即便同一家基金機構(gòu)的產(chǎn)品也都存在風險和收益水平差異，關(guān)鍵要找一個適合自己的基金產(chǎn)品來投資，這個過程中需要投資者具備相應(yīng)的投資能力。不要迷信誰，每只基金的收益情況并不是一成不變的，前段有些被神話的“網(wǎng)紅”基金也出現(xiàn)了虧損，所以投資保持理性。

    他表示，不支持大學生過早參與炒股或投資高風險類基金，因為大多數(shù)學生不具備自己賺錢的能力，一旦投資出現(xiàn)較大虧損，就會給大學生正常的學習生活帶來負面影響。如果大學生確實想投資學習，可以選擇一些低風險產(chǎn)品進行投資學習，前提要有足夠的投資知識做保障。

    最后，與會嘉賓、投資者一起參觀了渤海證券投資者教育基地。一位投資者對《證券日報》記者表示，“學習投資者保護相關(guān)知識受益匪淺，日后將更加敬畏資本市場，避免短線投機，積極價值投資，遇到問題及時與監(jiān)管部門咨詢，維護自身合法權(quán)益。”

    今年的“5·19中小投資者宣傳保護周”共歷時5天，在北京、天津、貴陽、深圳和上海五地舉行。下一站，投資者代表將走進華創(chuàng)證券。