五天五城話投保

    本報記者 朱寶琛

    五天時間，五座城市。這是對“將投資者保護落到實處”主題活動的簡單素描。

    2021年5月15日到5月19日，第三屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動分別在北京、天津、貴州甕安、深圳和上海舉行。本次活動由證券日報社和中證中小投資者服務中心主辦，北京、天津、貴州、深圳和上海證監(jiān)局聯(lián)合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創(chuàng)證券、第一創(chuàng)業(yè)證券和國泰君安證券協(xié)辦。

    如何將投保工作落到實處？

    “做好投教工作，核心在于一個‘實’字，真正地把投教工作做到滿足投資者需要。”中信建投證券執(zhí)委、合規(guī)總監(jiān)丁建強提出。

    確保把投保工作落到實處，是本次活動5家協(xié)辦方一致的做法。渤海證券財富管理總部總經(jīng)理王兆權介紹，渤海證券投教基地目前已形成天天有原創(chuàng)投教產(chǎn)品發(fā)布、周周開展現(xiàn)場投教活動、月月有精品、季季有主題的投教工作總格局。

    國泰君安證券副總裁龔德雄透露的一組數(shù)據(jù)更為直觀：自2019年以來，公司投教基地開展各類公益性投教活動398次，覆蓋1853萬人次；2020年，公司共開發(fā)了原創(chuàng)投教產(chǎn)品400余件，覆蓋1333萬人。

    如今，不少證券公司都已經(jīng)是上市公司，及時解答投資者的疑問，讓投資者滿意，是上市公司義不容辭的責任。

    怎么做？第一創(chuàng)業(yè)證券副總裁、董事會秘書兼財務總監(jiān)馬東軍的一番介紹，值得點贊：2020年，在新冠肺炎疫情背景下，第一創(chuàng)業(yè)為投資者提供7*24小時熱線服務，接聽各類咨詢超過200次；通過深交所互動易平臺回答投資者問題110多個，回復率100%。

    作為貴州本土券商，華創(chuàng)證券一半以上的營業(yè)部和客戶都在貴州，其投教基地位于革命老區(qū)甕安縣。華創(chuàng)證券財富總監(jiān)董衛(wèi)東介紹，投教基地自2017年2月份正式投入運營以來，已開展證券市場宣傳推廣、投資者保護法規(guī)等一系列工作，得到了各方支持。

    投資者需要什么樣的保護？

    在5場活動中，有不少投資者提出了自己對于投資的困惑。這也讓人不禁思考，超過1.8億的A股市場投資者，需要的是什么樣的保護？

    在上海，一位90后投資者專門請假來參加活動，主要就是想學習一下股民如何保護自身權益。

    在深圳，投資者代表踴躍提問，涉及的問題包括“上市公司遭實控人掏空被退市后該如何維權？”“上市公司配股過程中如何保障中小股東的權益？”“上市公司信披造假給投資者造成損失，維權費用是多少？”

    在貴州華創(chuàng)證券投資者教育基地，記者注意到，有一位年輕媽媽帶著尚在牙牙學語的孩子來到現(xiàn)場。雖然中途她因為孩子吵鬧離開了會場，但始終站在不遠處的門口看著孩子玩耍，直到活動結束。在那里，能聽到會場內(nèi)傳出的聲音。

    在天津渤海證券投教基地，一位社區(qū)書記在接受《證券日報》記者采訪時坦言，現(xiàn)在社區(qū)里的老人太需要普及金融知識了，他們一不小心就會上當，希望以后有更多這樣的活動走進社區(qū)。

    “我們老家拆遷的時候，大家手里都有點錢，當時就有打著投資旗號的公司上門勸說，讓我們投錢，這真的是太不安全了。”有投資者對《證券日報》記者表示，“希望你們能到更多的地方，將投資者保護和教育的理念傳播出去。”

    投資者保護僅僅是維權？

    投資者保護是系統(tǒng)性工程，涉及到方方面面。這就涉及到一個問題：投資者保護，到底需要做些什么？是否僅僅只有維護投資者合法權益這一項？

    在這方面，活動主辦方之一的中證中小投資者服務中心的做法，就值得點贊：從市場角度、用法律手段，形成了以投資者教育為基礎，通過持股行權、糾紛調(diào)解、維權訴訟等舉措保護中小投資者合法權益的“投服模式”，積極發(fā)揮示范引領作用，不斷增強中小投資者服務的質(zhì)量和效率，切實提升投資者全面知權、積極行權、依法維權的水平，取得了一定成效，得到了社會認可和好評。

    統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2021年4月底，投服中心累計行使包括建議權、質(zhì)詢權、表決權、臨時股東大會召集權等在內(nèi)的股東權利3687次。通過調(diào)解服務，投資者獲賠28億元。提起支持訴訟案件40起，股東訴訟1起。累計接受16家中級人民法院委托，對25起虛假陳述案件核定投資者損失22億元。

    盡管如此，但還是有不少投資者對投服中心并不了解。在天津的活動中，有投資者提問：“作為普通投資者，如果想咨詢案例、打官司，是否收費？”對此，中證資本市場法律服務中心高級經(jīng)理周秦達介紹說：如果是投資者自行找律師尋求法律幫助，預計會產(chǎn)生相關費用。建議投資者通過中證資本市場法律服務中心、中國投資者網(wǎng)，進行線上咨詢。

    今年的活動采取以案說法的形式，通過剖析典型案例，向投資者普及相關的知識。投服中心投教部資深經(jīng)理吳登勇、投服中心維權事務部高級經(jīng)理茍晨露等專家，通過典型案例告訴投資者如何維護自身權益；投服中心公益調(diào)解員、北京市通商律師事務所合伙人段潔云等專家，通過典型案例，提醒廣大投資者注意識別和防范非法證券活動的陷阱，牢固樹立法治意識和風險防范意識。

    投資者保護工作不輕松不簡單

    從三屆活動的反饋和各投教基地負責人的介紹來看，投資者保護工作沒那么輕松，也沒那么簡單。

    5月19日的活動結束之后，還有很多活動等著國泰君安證券投教基地負責人周立川去完成。對于這種繁忙，周立川在與《證券日報》記者交流時直言，“已經(jīng)常態(tài)化了”。

    渤海證券投教基地負責人李皓也很忙，“可能今年是渤海投教人忙碌的一年，我們希望這一年是投資者有更多獲得感的一年。”希望未來能將投教知識帶到學校，帶到社區(qū)，解決投資者保護的“最后一公里”問題。

    天津證監(jiān)局副局長王子軍說，今年天津證監(jiān)局將繼續(xù)堅持“四個敬畏，一個合力”，積極動員市場各方力量，不斷創(chuàng)新投保形式，豐富投保舉措，進一步提升投資者在資本市場中的參與感和獲得感，引導投資者全面知權、積極行權、依法維權，共同建設一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。

    貴州證監(jiān)局相關負責人表示，下一步，將繼續(xù)多措并舉開展投資者保護工作，不斷引導廣大投資者在認識資本市場、認同資本市場、參與資本市場的同時，增強風險防范意識和自我保護能力，持續(xù)推動貴州資本市場投資者結構優(yōu)化，實現(xiàn)投資者保護貫穿于投資全過程。

    媒體是投資者保護工作鏈條的重要一環(huán)，《證券日報》同樣期待與各方共同探討投資者保護話題，為做好投保工作出謀劃策。