《2023基民理財(cái)行為及投教偏好調(diào)研報(bào)告》發(fā)布

    本報(bào)記者 李冰

    2023年5月15日是第五個(gè)“全國投資者保護(hù)宣傳日”。當(dāng)天，在中證中小投資者服務(wù)中心、浙江證券業(yè)協(xié)會(huì)、浙江期貨行業(yè)協(xié)會(huì)、浙江上市公司協(xié)會(huì)的指導(dǎo)下，由浙江投保聯(lián)盟主辦、螞蟻集團(tuán)投資者教育基地承辦的“一年一度投教嘉年華”舉行。

    在“投教工作交流會(huì)”上，清華大學(xué)金融科技研究院和螞蟻財(cái)富聯(lián)合發(fā)布《2023年基民理財(cái)行為及投教偏好調(diào)研報(bào)告》（以下簡稱《報(bào)告》）?！秷?bào)告》顯示，77%的受訪者認(rèn)為，自己的基金投資收益未達(dá)預(yù)期；近七成受訪者表示，非常需要投資平臺(tái)提供理財(cái)服務(wù)幫助；七成受訪者認(rèn)為，收益率主要受行情影響。在用戶行為因素中，“持有基金不夠好”“交易時(shí)點(diǎn)不合適”“資產(chǎn)配置不均衡”是影響投資收益率的前三大因素。

    在分析調(diào)研數(shù)據(jù)時(shí)，清華大學(xué)金融科技研究院副院長張曉燕指出，超過78%的基民認(rèn)為，選好產(chǎn)品、科學(xué)配置、長期持有都是健康的投資行為，有助于提升收益率。但能夠很好地做到這三方面的投資者并不多。

    《報(bào)告》還顯示，基民重視投教知識(shí)的獲取，61%的受訪者期望每周花1-5個(gè)小時(shí)學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識(shí)，但其中只有一半的人真實(shí)花了這么多時(shí)間去學(xué)習(xí)。張曉燕認(rèn)為，“財(cái)富管理行業(yè)要通過金融科技為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)品質(zhì)，提供更加豐富和容易接受的投資者教育。”

    螞蟻財(cái)富平臺(tái)的數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，投教內(nèi)容服務(wù)過的用戶，與未被服務(wù)過的用戶相比，平均持有時(shí)長提升76天，有資產(chǎn)配置行為的用戶占比提升了45%。在投教工作的創(chuàng)新上，螞蟻財(cái)富副總經(jīng)理鄭艷蘭認(rèn)為，財(cái)富管理專業(yè)服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的過程，讓投教工作更通俗易懂和有溫度。螞蟻財(cái)富平臺(tái)會(huì)持續(xù)探索投教形式與內(nèi)容創(chuàng)新，通過產(chǎn)品化投教路徑，將投資者保護(hù)和教育融入交易全鏈路，引導(dǎo)用戶養(yǎng)成合理配置、長期持有等健康理財(cái)行為。

（編輯 汪世軍）