因溝通歧義而產(chǎn)生銷戶糾紛

    2015年4月1日，投資者劉某撥打12386熱線電話，表示在某證券公司辦理銷戶時，經(jīng)辦人要求其先撤銷銀證關(guān)聯(lián)關(guān)系方可銷戶，而劉某認為是經(jīng)辦人拖延時間，故致電熱線投訴。熱線在受理后，迅速將訴求轉(zhuǎn)至轄區(qū)證監(jiān)局。

    經(jīng)轄區(qū)證監(jiān)局了解核實，該營業(yè)部銷戶前撤銷銀證關(guān)聯(lián)關(guān)系是出于對客戶的考慮，因證券公司在銀證關(guān)系存在的情況下單方面銷戶，客戶將無法使用這張銀行卡重新辦理新的銀證關(guān)聯(lián)，同時影響到該卡在銀行的其他業(yè)務(wù)辦理。4月2日證券公司與客戶取得聯(lián)系，解釋了原因，打消了客戶的誤會，客戶去銀行撤銷了銀證關(guān)聯(lián)關(guān)系，并于當(dāng)日完成了銷戶業(yè)務(wù)的辦理。

    案例提示：根據(jù)《關(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2010]11號）第三條第一款規(guī)定：“申請撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管和銷戶的，應(yīng)當(dāng)在接受申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。”證券公司為投資者辦理銷轉(zhuǎn)戶的同時，應(yīng)就關(guān)鍵事項及環(huán)節(jié)做出詳細說明。