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第四篇 非法私募的常見“套路”

2019-06-18 18:37  來源:中國證券投資者保護基金

    案例背景

    王嫂遭遇了“XX穩(wěn)享一號”的慘痛經(jīng)歷,開始在網(wǎng)絡上搜索XX財富的相關(guān)信息,想找找有沒有同樣受到損失的投資者,果不其然,她搜索到了其他投資者對XX財富的聲討文章。

    投資者們都在回憶自己是如何獲知并投資“XX穩(wěn)享一號”的。甲投資者是接聽了XX財富理財經(jīng)理的推介電話才決定來了解的,他從前并未投資過私募基金,也并不認識理財經(jīng)理。理財經(jīng)理在電話中宣傳了“XX穩(wěn)享一號”這個產(chǎn)品,尤其是這款產(chǎn)品具有國企擔保、房產(chǎn)土地抵押、應收賬款質(zhì)押等等一系列擔保措施,還許諾了最低年化10%的收益,自己一時動了心就來投資了。王嫂心想自己跟甲的經(jīng)歷挺相似的。

    乙投資者是通過熟人介紹得知的,熟人說他投資了XX財富之前的產(chǎn)品,投資收益雖然比不上一些P2P,但是好在比銀行理財高,小賺了一筆。后來XX財富新推了“XX穩(wěn)享一號”,熟人告訴乙,理財經(jīng)理說可以找朋友一起湊單,乙便跟熟人一起湊了100萬來投資了,基于對熟人的信任,乙只簽署了一份投資份額的確認書,沒有簽署過基金合同,也沒有仔細了解投資標的情況。

    丙跟大家不一樣,他除了投資“XX穩(wěn)享一號”,還投資了YY財富的“YY政寶贏”。“YY政寶贏”是一只投資于政府融資平臺項目的基金,YY財富告訴他,政府融資平臺是國家政策大力支持的運營方式,符合國家戰(zhàn)略,項目是當?shù)卣氖痉俄椖俊@碡斀?jīng)理再三強調(diào)這個項目是與政府合作的,本金安全,收益有保障。丙想,有政府做靠山,投資的時候便不再考慮風險因素。投資失敗了才得知,自己的投資款只有一小部分用去投了政府項目,剩余的錢還不知去向。

    一篇篇聲討文章,控訴著這些“套路”滿滿的非法私募機構(gòu)。

    私募知識

    投資私募基金需警惕各類“套路”。部分私募機構(gòu)為了吸引更多投資者,利用各類套路誘使投資者投資。

    (1)公開推介。部分私募機構(gòu)通過不正當手段獲取高端樓盤住戶信息、中老年年齡段居民信息、擁有本地車牌的居民信息等作為展業(yè)資源庫,向資金較為充裕的社會公眾推介私募基金,相對精準地投放產(chǎn)品信息。

    (2)熟人介紹。部分私募機構(gòu)鼓動內(nèi)部高管、已有客戶以“熟人”身份向新客戶進行產(chǎn)品推介,麻痹投資者,誘導投資者拼單,使投資者在熟人的熱切推介下放松警惕,不仔細學習法律法規(guī),不仔細了解私募基金,不仔細查看基金合同及相關(guān)資料。

    (3)保本保收益。部分私募機構(gòu)以各種名目向投資者宣傳產(chǎn)品的安全性,承諾產(chǎn)品的收益率,無論收益率高低,實質(zhì)很可能是利用資金池進行運作或是借新還舊的龐氏騙局。

    (4)炒作金融創(chuàng)新熱點。部分私募機構(gòu)大肆宣傳產(chǎn)品的金融創(chuàng)新模式,利用熱點概念進行炒作,以“特定資產(chǎn)收益權(quán)”、“對沖基金”、“華爾街”、各類英文縮寫等名目繁多的“高大上”金融詞匯迷惑知識相對欠缺的投資者。

    (5)高舉政府項目大旗。部分私募機構(gòu)或以大型政府項目作為產(chǎn)品賣點,濫用政府信用,有的還利用名人身份站臺宣傳,盲目夸大產(chǎn)品的安全性、可靠性,將私募基金包裝成固定收益類產(chǎn)品。

    王嫂及各投資者應警惕私募機構(gòu)出現(xiàn)的種種“套路”行為,天上掉餡餅,地上有陷阱,天花亂墜的推介和許諾往往意味著圈套。投資者應理性看待私募基金,多學、多問、多聽、多看、多想,審慎投資。對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索,積極向有關(guān)部門舉報反映。

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