賈文勤：加快推進(jìn)資管業(yè)務(wù)統(tǒng)一監(jiān)管功能監(jiān)管

    全國人大代表、北京證監(jiān)局局長賈文勤近日在接受中國證券報(bào)記者采訪時(shí)表示，建議進(jìn)一步推動資管業(yè)務(wù)的統(tǒng)一監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則下的功能監(jiān)管。她還建議，加強(qiáng)稅收優(yōu)惠等政策支持力度，大力發(fā)展個人養(yǎng)老金。

    三方面推動資管業(yè)務(wù)功能監(jiān)管

    賈文勤認(rèn)為，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》發(fā)布以來，“一行兩會一局”監(jiān)管協(xié)調(diào)明顯增強(qiáng)，資管亂象得到一定程度遏制，監(jiān)管套利現(xiàn)象有所減少，但離功能監(jiān)管的預(yù)期目標(biāo)還有一定距離。

    賈文勤解釋說，一是資管業(yè)務(wù)監(jiān)管的上位法尚不明確。“對于資管業(yè)務(wù)適用法律，市場認(rèn)知還不是很一致，涉及信托法、投資基金法等。監(jiān)管部門懲處違法違規(guī)行為的標(biāo)準(zhǔn)也不統(tǒng)一，有的依據(jù)的仍是部門規(guī)章。”建議將證券投資基金法改為投資基金法，并作為包括券商、基金、銀行、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的資管業(yè)務(wù)的上位法，以統(tǒng)一資管業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律基礎(chǔ)。二是部分配套規(guī)則尚未出臺。新證券法第二條明確，“資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行、交易的管理辦法，由國務(wù)院依照本法的原則規(guī)定。”建議盡快落實(shí)這一規(guī)定，明確相關(guān)監(jiān)管規(guī)則。三是監(jiān)管套利現(xiàn)象還部分存在。建議在實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的法律基礎(chǔ)、統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則之前，金融委或央行應(yīng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)，讓各監(jiān)管部門統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和相應(yīng)口徑。

    大力發(fā)展養(yǎng)老金“第三支柱”

    談及監(jiān)管部門積極引導(dǎo)長期資金入市，賈文勤表示，養(yǎng)老金是有利于資本市場穩(wěn)定的長期資金。實(shí)現(xiàn)個人養(yǎng)老金投資公募基金政策落地還需要一個過程，也需要政策合力推動。證監(jiān)會主席易會滿提出的“四個敬畏，一個合力”，合力的內(nèi)涵之一就是要推動各相關(guān)方形成共識，共同推動資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展。

    賈文勤說，推動養(yǎng)老金入市需關(guān)注幾方面問題：一是適當(dāng)提高養(yǎng)老金權(quán)益投資比例；二是提升投資者參與資本市場的意愿，可從稅收等政策安排上加以鼓勵、引導(dǎo)；三是確保資本市場信息披露真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、及時(shí)，有助于專業(yè)投資者選到好的投資標(biāo)的。

    從我國基本養(yǎng)老金第一支柱“一枝獨(dú)大”、企業(yè)年金等第二支柱發(fā)展緩慢情況看，賈文勤建議，綜合施策，大力推進(jìn)個人養(yǎng)老金發(fā)展。一是加強(qiáng)制度頂層設(shè)計(jì)，充分考慮個人養(yǎng)老體系涉眾廣、調(diào)整成本高的特征，考慮好制度的系統(tǒng)性、前瞻性和包容性。二是建立統(tǒng)一開放的個人養(yǎng)老金賬戶體系。個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)在上海市、福建省和蘇州工業(yè)園區(qū)開展了一年多，可以總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)推廣。三是完善個人養(yǎng)老金賬戶投資品體系，拓寬適于養(yǎng)老金投資的金融產(chǎn)品范圍。四是加大財(cái)稅優(yōu)惠、支持力度。比如，個人養(yǎng)老金賬戶的投資收益免除相關(guān)稅收等。

    從嚴(yán)監(jiān)管守住防風(fēng)險(xiǎn)底線

    對于轄區(qū)監(jiān)管，賈文勤介紹，北京證監(jiān)局一方面為受疫情影響的上市公司及后備上市資源提供有針對性的對接服務(wù)，體現(xiàn)監(jiān)管溫度；另一方面，強(qiáng)化監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊蹭疫情防控?zé)狳c(diǎn)、虛假信息披露，穩(wěn)步推進(jìn)上市公司違法違規(guī)問題的處理進(jìn)度，體現(xiàn)監(jiān)管力度。同時(shí)，加強(qiáng)對股權(quán)質(zhì)押、債務(wù)違約、私募基金等風(fēng)險(xiǎn)防范，守好防風(fēng)險(xiǎn)底線。

    賈文勤介紹，截至4月底，北京轄區(qū)共有科創(chuàng)板上市公司17家，融資額304.81億元，上市數(shù)量、融資額在全國居于前列，科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板擬上市公司120余家，后備資源豐富。新三板方面，北京轄區(qū)掛牌企業(yè)有1100多家。北京證監(jiān)局嚴(yán)格落實(shí)證監(jiān)會有關(guān)注冊制改革的相關(guān)安排，依托中關(guān)村科技園區(qū)和位于亦莊的經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)，加強(qiáng)與北京市相關(guān)部門的聯(lián)動，發(fā)揮合力推動更多優(yōu)質(zhì)企業(yè)掛牌新三板特別是精選層。

    在風(fēng)險(xiǎn)防范方面，賈文勤強(qiáng)調(diào)，北京轄區(qū)市場的主要風(fēng)險(xiǎn)是股票質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)、債券違約風(fēng)險(xiǎn)、私募基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，將按照“一司一策”方式，逐步化解股票質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)和債券違約風(fēng)險(xiǎn)；將繼續(xù)堅(jiān)持問題和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，對私募基金進(jìn)行分類監(jiān)管，發(fā)揮監(jiān)管合力，有效防控化解風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，北京證監(jiān)局在做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的基礎(chǔ)上，將利用北京市金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制、北京市金融風(fēng)險(xiǎn)處置協(xié)調(diào)機(jī)制，與人行營管部、北京銀保監(jiān)局、北京市金融監(jiān)管局密切溝通協(xié)作，努力形成轄區(qū)金融市場監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范處置的工作合力，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。