央行一個(gè)月內(nèi)兩度打假“冒牌”數(shù)字貨幣 監(jiān)管部門(mén)圍剿非法活動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)

    ■本報(bào)記者 劉琪

    央行數(shù)字貨幣的腳步漸行漸近，一些違法違規(guī)行為在市場(chǎng)浮出水面，央行一月內(nèi)兩度“打假”，提示不要輕信數(shù)字貨幣“冒牌貨”。

    今年11月13日，央行官方微博發(fā)布消息稱(chēng)，網(wǎng)傳人民銀行已發(fā)行法定數(shù)字貨幣，更有個(gè)別機(jī)構(gòu)冒用人民銀行名義，將相關(guān)數(shù)字產(chǎn)品冠以“DC/EP”或“DCEP”在數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)上進(jìn)行交易。央行強(qiáng)調(diào)，未發(fā)行法定數(shù)字貨幣（DC/EP），也未授權(quán)任何資產(chǎn)交易平臺(tái)進(jìn)行交易。市場(chǎng)上交易“DC/EP”或“DCEP”均非法定數(shù)字貨幣，網(wǎng)傳法定數(shù)字貨幣推出時(shí)間均為不準(zhǔn)確信息。

    同時(shí)，央行表示，目前網(wǎng)傳所謂法定數(shù)字貨幣發(fā)行，以及個(gè)別機(jī)構(gòu)冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或“DCEP”在資產(chǎn)交易平臺(tái)上進(jìn)行交易的行為，可能涉及詐騙和傳銷(xiāo)，請(qǐng)廣大公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不偏信輕信，防范利益受損。

    12月11日，央行再次在官方微博上發(fā)布消息對(duì)此進(jìn)行重申。一個(gè)月內(nèi)，央行兩度辟謠，從中不難看出近期借數(shù)字貨幣之名行非法之事的現(xiàn)象猖獗，其背后存在的風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。

    實(shí)際上，早在2017年9月4日，央行等七部門(mén)就曾聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下稱(chēng)《公告》），指出發(fā)行虛擬貨幣、ICO等涉嫌從事非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，任何組織和個(gè)人不得非法從事上述活動(dòng)。

    “加強(qiáng)監(jiān)管的原因主要有兩點(diǎn)：一是為了反洗錢(qián)，以及資金的違法流動(dòng)，例如流向海外。二是防止?jié)撛诘慕鹑陲L(fēng)險(xiǎn)。”《比較》研究部主管陳永偉在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪(fǎng)時(shí)表示。

    近期，監(jiān)管部門(mén)也開(kāi)始行動(dòng)。央行上海總部11月份時(shí)發(fā)布消息指出，近年來(lái)，與虛擬貨幣相關(guān)的炒作花樣翻新、投機(jī)盛行，價(jià)格暴漲暴跌，風(fēng)險(xiǎn)快速聚集。上海市金融穩(wěn)定聯(lián)席會(huì)議辦公室、央行上?？偛柯?lián)合上海市區(qū)兩級(jí)各相關(guān)部門(mén)，對(duì)上海地區(qū)虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治，責(zé)令在摸排中發(fā)現(xiàn)的為注冊(cè)在境外的虛擬貨幣交易平臺(tái)提供宣傳、引流等服務(wù)的問(wèn)題企業(yè)立即整改退出。并且，下一步，上海市金融穩(wěn)定聯(lián)席會(huì)議辦公室、央行上?？偛繉⒗^續(xù)貫徹落實(shí)《公告》要求，對(duì)轄內(nèi)虛擬貨幣業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即處置，打早打小，防患于未然。

    此外，地方監(jiān)管部門(mén)也加大防控風(fēng)險(xiǎn)的力度。11月21日，深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布消息，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)等專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室作出關(guān)于防范“虛擬貨幣”非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。其中指出，近期借區(qū)塊鏈技術(shù)的推廣宣傳，虛擬貨幣炒作有所抬頭，部分非法活動(dòng)有死灰復(fù)燃跡象。深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)等專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將對(duì)以一些企業(yè)以“區(qū)塊鏈創(chuàng)新”的名義，在境內(nèi)組織虛擬貨幣交易等非法活動(dòng)展開(kāi)排查取證，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將按照《公告》要求嚴(yán)肅處置。

    值得關(guān)注的是，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)范一飛11月20日在全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)上表示，為規(guī)范引導(dǎo)新技術(shù)應(yīng)用，人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等17項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)立項(xiàng)，正在加緊研究制定。

    范一飛表示，金融標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)迫切需要在重點(diǎn)領(lǐng)域補(bǔ)齊短板，順應(yīng)人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等在金融業(yè)應(yīng)用的發(fā)展態(tài)勢(shì)，注重?cái)?shù)據(jù)安全。要緊跟數(shù)字金融熱點(diǎn)領(lǐng)域和發(fā)展趨勢(shì)，做好國(guó)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)需求預(yù)判研究，繼續(xù)增強(qiáng)金融標(biāo)準(zhǔn)對(duì)金融治理的支撐。從近期央行相關(guān)人士的表態(tài)來(lái)看，這17項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)仍在抓緊研究中。