銀保監(jiān)會：開展銀行保險股權(quán)和 關(guān)聯(lián)交易整治“回頭看”

    上海證券報記者昨日獨家獲悉，去年銀保監(jiān)會開展了銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作，取得了一定成效。為鞏固前期專項整治成果，銀保監(jiān)會決定開展銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)（含資本不實、股東不實）和關(guān)聯(lián)交易專項整治“回頭看”工作（下稱“回頭看”工作）。

    據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，此次“回頭看”工作的目標(biāo)任務(wù)是，嚴(yán)查嚴(yán)處久拖不決、屢查屢犯等違規(guī)問題，嚴(yán)厲打擊虛假注資、循環(huán)注資、抽逃資本等“資本造假”行為，嚴(yán)厲清查和處理隱形股東、代持股東及違規(guī)一致行動人，嚴(yán)厲懲處向股東輸送利益等深層次高風(fēng)險問題。通過持續(xù)集中整治切實落實問題整改，提升資本質(zhì)量及股權(quán)關(guān)系透明度，提高銀行保險機(jī)構(gòu)合規(guī)內(nèi)控水平，增強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險能力。

    據(jù)了解，此次“回頭看”工作覆蓋銀行、保險、信托、其他非銀等法人機(jī)構(gòu)，采取機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查相結(jié)合的方式。

    具體來看，各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)對照“回頭看”要點全面深入開展自查，堅持即查即糾、立查立改。按照“資本不實、股東不實”排查要點內(nèi)容，重點排查虛假注資、循環(huán)出資、抽逃資本，以及隱形股東、代持股東、違規(guī)一致行動人等6類違法違規(guī)情形，深入查找存在問題，全面摸排風(fēng)險隱患，于9月底前完成自查工作。

    各銀保監(jiān)局將以專項整治“回頭看”為主線，結(jié)合轄內(nèi)機(jī)構(gòu)2019年股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治及整改、公司治理評估以及日常監(jiān)管等情況，按照2020年現(xiàn)場檢查計劃開展現(xiàn)場檢查，對銀行保險機(jī)構(gòu)整改問責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)管評估。

    根據(jù)要求，各銀保監(jiān)局應(yīng)視疫情情況，適當(dāng)提高檢查覆蓋率，選取暴露問題多、整改不力的重點機(jī)構(gòu)“解剖麻雀”，通過現(xiàn)場檢查揭示風(fēng)險，以查促改，加強(qiáng)檢查和評估結(jié)果在準(zhǔn)入、監(jiān)管評級和采取監(jiān)管措施方面的運用。

    各銀保監(jiān)局將根據(jù)被查機(jī)構(gòu)類型，結(jié)合“回頭看”工作要點確定檢查內(nèi)容，重點檢查入股程序合規(guī)性、資金來源真實性、股東行為合規(guī)性、股權(quán)關(guān)系規(guī)范性和透明性、關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部審核合規(guī)性、是否通過關(guān)聯(lián)交易向股東或其他關(guān)系人進(jìn)行利益輸送等方面。同時，重點落實“資本不實、股東不實”排查有關(guān)工作要點，持續(xù)加強(qiáng)對虛假出資、隱形股東、股權(quán)代持等深層次高風(fēng)險問題的排查治理，嚴(yán)查風(fēng)險隱患，嚴(yán)查違法違規(guī)行為。

    檢查范圍為2019年以來，被查機(jī)構(gòu)股權(quán)及關(guān)聯(lián)交易方面已有問題的整改情況，以及新發(fā)現(xiàn)的問題，可根據(jù)實際情況適當(dāng)追溯和延伸。各銀保監(jiān)局將根據(jù)實際情況合理分配檢查資源，將股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治“回頭看”工作與市場亂象整治“回頭看”、保險公司風(fēng)險管理及內(nèi)控有效性檢查、信托公司及其他非銀機(jī)構(gòu)綜合性檢查等結(jié)合開展。

    “監(jiān)管對于此次‘回頭看’工作提出了一些要求，包括落實主體責(zé)任、強(qiáng)化問題整改、嚴(yán)肅問責(zé)處理、加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)。”一位業(yè)內(nèi)人士透露。比如，要求各銀保監(jiān)局抓緊抓實抓細(xì)整治工作，加強(qiáng)分類指導(dǎo)、精準(zhǔn)施策，按照“一行/司一策”的原則，分級分類制定監(jiān)管方案。又如，要求各銀行保險機(jī)構(gòu)明確問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、程序，對監(jiān)管部門責(zé)令內(nèi)部問責(zé)的要嚴(yán)肅追究，不得“問下不問上”或簡單以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分；對嚴(yán)重違法違規(guī)問題，監(jiān)管部門要加強(qiáng)行業(yè)通報、處理處罰和公開披露，對長期存在的高風(fēng)險問題，要制定切實可行的處置方案，對自查不到位但是檢查發(fā)現(xiàn)存在重大問題的機(jī)構(gòu)，要從嚴(yán)處罰。