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央行發(fā)文完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管

2021-04-17 01:06  來源:證券時(shí)報(bào)電子報(bào)

    為完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制,進(jìn)一步提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力,央行4月16日前印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》,自2021年8月1日起施行。

    《辦法》主要圍繞完善風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管原則和工作要求、增加金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理、優(yōu)化反洗錢監(jiān)管措施和手段和完善反洗錢監(jiān)管對象范圍等方面修訂。明確央行及其分支機(jī)構(gòu)以風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果為依據(jù),實(shí)施分類監(jiān)管;刪除質(zhì)詢措施,增加《反洗錢監(jiān)管提示函》,便于及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)提示問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患,完善監(jiān)管走訪和約見談話的適用情形。

    《辦法》增加了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理要求,例如,要求金融機(jī)構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估,根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況建立健全內(nèi)部控制制度,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策。明確金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)要求。為防范境外機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),增加金融機(jī)構(gòu)對境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)的管理要求等。

    此外,《辦法》完善反洗錢監(jiān)管對象范圍,在適用范圍中增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司,以及消費(fèi)金融公司、貸款公司、銀行理財(cái)子公司等機(jī)構(gòu)類型。

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