近日,央行發(fā)布《中國金融穩(wěn)定報告(2021)》(以下簡稱《報告》),對2020年以來我國金融體系的穩(wěn)健性狀況進行了全面評估?!秷蟾妗诽岬?,2021年第二季度,人民銀行對4400家銀行業(yè)金融機構(gòu)開展央行金融機構(gòu)評級(以下簡稱“央行評級”),評級結(jié)果整體穩(wěn)定,銀行業(yè)風(fēng)險總體可控。
與此同時,《報告》也公布了防范化解重大金融風(fēng)險工作取得的成果,包括宏觀杠桿率持續(xù)過快上升勢頭得到有效遏制、各類高風(fēng)險機構(gòu)得到有序處置、影子銀行風(fēng)險持續(xù)收斂、重點領(lǐng)域信用風(fēng)險得到穩(wěn)妥化解、金融秩序得到全面清理整頓。
區(qū)域金融生態(tài)優(yōu)化
2021年第二季度,央行對4400家銀行業(yè)金融機構(gòu)開展央行金融機構(gòu)評級,評級結(jié)果顯示,3978家參評機構(gòu)處于安全邊界內(nèi),資產(chǎn)占比98.6%。評級結(jié)果在“綠區(qū)”的機構(gòu)約2169家,資產(chǎn)規(guī)模298萬億元,資產(chǎn)占比90.4%;“黃區(qū)”機構(gòu)1809家,資產(chǎn)規(guī)模27萬億元,資產(chǎn)占比8.2%;“紅區(qū)”機構(gòu)422家,資產(chǎn)規(guī)模4.6萬億元,資產(chǎn)占比1.4%。
《報告》稱,由此可見,我國銀行業(yè)金融機構(gòu)整體經(jīng)營穩(wěn)健,風(fēng)險總體可控。
分機構(gòu)類型看,大型銀行評級結(jié)果較好,部分農(nóng)村中小金融機構(gòu)存在一定風(fēng)險。大型銀行中,評級結(jié)果為1級的1家,2級的12家,3級的8家,4級的2家,7級的1家。中小銀行中,外資銀行和民營銀行的評級結(jié)果較好,分別有93%、65%的機構(gòu)分布于“綠區(qū)”,且無高風(fēng)險機構(gòu);城市商業(yè)銀行的評級結(jié)果次之,有73%的機構(gòu)分布于“綠區(qū)”,但也有10%的機構(gòu)為高風(fēng)險機構(gòu);農(nóng)合機構(gòu)(包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社)和村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險最高,高風(fēng)險機構(gòu)數(shù)量分別為271家和122家,數(shù)量占全部高風(fēng)險機構(gòu)的93%。
分區(qū)域看,絕大多數(shù)省份存量風(fēng)險已壓降,區(qū)域金融生態(tài)得到優(yōu)化。浙江、福建、江西、上海等省市轄內(nèi)無高風(fēng)險機構(gòu);廣東、江蘇、湖南、安徽等省“綠區(qū)”機構(gòu)占比均超過60%;19個省份轄內(nèi)高風(fēng)險機構(gòu)維持在個位數(shù)水平。遼寧、甘肅、內(nèi)蒙古、河南、山西、吉林、黑龍江等省份高風(fēng)險機構(gòu)數(shù)量較多。
著力降低信用風(fēng)險
報告認(rèn)為,當(dāng)前百年變局和世紀(jì)疫情交織疊加,世界進入動蕩變革期,國內(nèi)外不穩(wěn)定性不確定性顯著上升。國際方面,2020年以來的新冠肺炎疫情全球大流行使大變局加速演進,世界經(jīng)濟低迷,全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈因非經(jīng)濟因素而面臨沖擊,國際貿(mào)易和投資大幅萎縮,發(fā)達經(jīng)濟體寬松貨幣政策溢出效應(yīng)持續(xù)顯現(xiàn),經(jīng)濟全球化遭遇逆流,保護主義、單邊主義上升,國際經(jīng)濟、科技、文化、安全、政治等格局都在發(fā)生深刻調(diào)整。
國內(nèi)方面,我國防控疫情輸入壓力依然較大,經(jīng)濟恢復(fù)不均衡、基礎(chǔ)不牢固。同時,金融風(fēng)險仍然點多面廣,區(qū)域性金融風(fēng)險隱患仍然存在,部分企業(yè)債務(wù)違約風(fēng)險加大,個別中小銀行風(fēng)險較為突出,這些都對維護金融穩(wěn)定提出了更高要求。
展望未來,央行稱,在繼續(xù)統(tǒng)籌推進常態(tài)化疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展的同時,保持宏觀金融政策的連續(xù)性、穩(wěn)定性和可持續(xù)性,穩(wěn)健的貨幣政策靈活精準(zhǔn)、合理適度,增強微觀主體活力,大力支持普惠小微、鄉(xiāng)村振興、制造業(yè)、科技創(chuàng)新和綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展,加強對實體經(jīng)濟的金融服務(wù),促進經(jīng)濟平穩(wěn)健康運行。處理好金融發(fā)展、金融穩(wěn)定和金融安全的關(guān)系,健全金融風(fēng)險預(yù)防、預(yù)警、處置、問責(zé)制度體系,推動中小金融機構(gòu)改革化險,著力降低信用風(fēng)險,維護股市、債市、匯市平穩(wěn)運行,嚴(yán)密防范外部風(fēng)險沖擊。繼續(xù)深化改革開放,進一步推動利率匯率市場化改革,穩(wěn)步推進資本市場改革,推動債券市場高質(zhì)量發(fā)展。深化金融機構(gòu)改革,促其回歸本源、專注主業(yè)。在有效防范風(fēng)險的前提下,繼續(xù)擴大高水平金融開放。
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