央行：適時運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具 進(jìn)一步加大金融對實體經(jīng)濟(jì)支持力度

    本報記者 劉琪

    4月14日，中國人民銀行舉行2022年第一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會。人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司司長兼新聞發(fā)言人阮健弘在會上表示，今年一季度流動性合理充裕，金融總量穩(wěn)定增長，信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化，企業(yè)的綜合融資成本穩(wěn)中有降，金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率不斷提升。

    “當(dāng)前，國內(nèi)疫情發(fā)生頻次有所增多，外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴(yán)峻和不確定。但我國經(jīng)濟(jì)韌性強(qiáng)，長期向好的基本面不會改變。”阮健弘表示，下一步，人民銀行將認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院部署，適時靈活運(yùn)用多種貨幣政策工具，更好發(fā)揮總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，加大對實體經(jīng)濟(jì)的支持。

    針對近期市場較為關(guān)心的多地房貸利率出現(xiàn)下調(diào)的情況，人民銀行金融市場司司長鄒瀾回應(yīng)表示，近期房貸利率下調(diào)主要是發(fā)生在銀行層面。3月份以來，由于市場需求減弱，全國已經(jīng)有一百多個城市的銀行根據(jù)市場變化和自身經(jīng)營情況，自主下調(diào)了房貸利率，平均幅度在20個到60個基點不等。此外，部分省級市場利率定價自律機(jī)制也配合地方政府的調(diào)控要求，根據(jù)城市實際情況，在全國政策范圍內(nèi)，下調(diào)了本城市首付比例下限和利率下限，這是城市政府、銀行根據(jù)市場形勢和自身經(jīng)營策略，做出的差別化、市場化調(diào)整，適應(yīng)了房地產(chǎn)市場區(qū)域差異的特征。

    適時運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具

    “當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)新的下行壓力加大，對此既要堅定信心，也要高度重視和積極應(yīng)對這些新挑戰(zhàn)。”人民銀行貨幣政策司司長孫國峰說。

    孫國峰表示，下一步人民銀行將適時運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具，進(jìn)一步加大金融對實體經(jīng)濟(jì)特別是受疫情嚴(yán)重影響行業(yè)和中小微企業(yè)、個體工商戶支持力度，向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)合理讓利，降低綜合融資成本。在總量上，保持流動性合理充裕，增強(qiáng)信貸總量增長的穩(wěn)定性。在價格上，發(fā)揮貸款市場報價利率改革效能，推動降低企業(yè)融資成本。在結(jié)構(gòu)上，抓緊設(shè)立科技創(chuàng)新再貸款和普惠養(yǎng)老專項再貸款，用好普惠小微貸款支持工具，增加支農(nóng)支小再貸款，實施好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款。

    “2022年以來支農(nóng)支小再貸款效果良好，撬動涉農(nóng)貸款和小微企業(yè)貸款增量、擴(kuò)面、降價。”孫國峰表示，截至3月末，全國支農(nóng)支小再貸款余額達(dá)到1.85萬億元，其中支農(nóng)再貸款5161億元，同比增加739億元；支小再貸款13315億元，同比增加4020億元。

    五省試點普惠養(yǎng)老專項再貸款

    孫國峰在會上介紹，為支持重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)融資，更加有效支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，人民銀行正在按照精準(zhǔn)滴灌、正向激勵和市場化原則，創(chuàng)設(shè)科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項專項再貸款。

    關(guān)于科技創(chuàng)新再貸款，孫國峰介紹，人民銀行通過科技創(chuàng)新再貸款引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大對科技創(chuàng)新企業(yè)的支持力度。該工具支持企業(yè)范圍包括：“高新技術(shù)企業(yè)”、“專精特新中小企業(yè)”、國家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單向冠軍企業(yè)等科技企業(yè)。在操作上支持范圍分別按照科技部、工業(yè)和信息化部現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定。

    金融機(jī)構(gòu)自主選擇范圍內(nèi)的企業(yè)開展融資服務(wù)。適用銀行包括：國家開發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家全國性金融機(jī)構(gòu)?？傤~度為2000億元，利率1.75%，采取“先貸后借”的直達(dá)機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)向企業(yè)發(fā)放貸款后，人民銀行按季對符合要求的貸款期限6個月及以上的科技企業(yè)貸款本金的60%提供資金支持。

    對于普惠養(yǎng)老專項再貸款，孫國峰表示，我國人口老齡化進(jìn)入快速發(fā)展階段，除政策性、市場化養(yǎng)老模式外，面向普通人群的養(yǎng)老服務(wù)仍有較大缺口。為加快健全養(yǎng)老服務(wù)體系，人民銀行通過普惠養(yǎng)老專項再貸款引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向普惠性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)提供優(yōu)惠貸款，降低養(yǎng)老機(jī)構(gòu)融資成本，面向普通人群增加普惠養(yǎng)老服務(wù)供給，初期先選取浙江、江蘇、河南、河北、江西等五個省份開展試點，試點額度為400億元，利率為1.75%。試點金融機(jī)構(gòu)為國家開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等7家全國性大型銀行。

    孫國峰表示，目前人民銀行正在會同有關(guān)部門抓緊落實上述兩項專項再貸款，盡快推動兩項政策工具落地見效，發(fā)揮好貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，更加有效支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

    人民幣匯率彈性增強(qiáng)

    針對人民幣匯率走勢，孫國峰表示，今年以來人民幣匯率有升有貶，雙向浮動，目前人民幣對美元匯率水平與上年末大致持平。我國堅持實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度，市場在匯率形成中發(fā)揮了決定性作用?？偟目?，人民幣匯率彈性增強(qiáng)，在合理均衡水平上保持了基本穩(wěn)定。

    匯率也是外貿(mào)企業(yè)最關(guān)心的問題之一。孫國峰說，人民銀行、外匯局在幫助外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對匯率波動方面做了大量工作，并取得明顯成效。2021年企業(yè)利用遠(yuǎn)期、期權(quán)等外匯避險產(chǎn)品管理外匯風(fēng)險的規(guī)模同比增長59%，高于同期銀行結(jié)售匯增速36個百分點，企業(yè)套保比例同比上升4.6個百分點，至21.7%。

    值得一提的是，人民銀行宏觀審慎局局長李斌在會上談到，對境內(nèi)外貿(mào)企業(yè)而言，使用人民幣進(jìn)行結(jié)算有助于消除跨境貿(mào)易活動中的幣種錯配風(fēng)險，節(jié)約匯率成本，企業(yè)使用人民幣的意愿有所增強(qiáng)。

    孫國峰表示，下一步人民銀行將堅持以我為主，主要根據(jù)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢把握好穩(wěn)健貨幣政策實施的力度和節(jié)奏，增強(qiáng)人民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支自動穩(wěn)定器的功能，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定，把握好內(nèi)部均衡和外部均衡的平衡。同時密切監(jiān)測國際宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢，穩(wěn)妥應(yīng)對外部環(huán)境變化的沖擊。