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人社部:截至一季度末全國(guó)企業(yè)年金實(shí)際運(yùn)作資產(chǎn)逾2.6萬(wàn)億元 養(yǎng)老金產(chǎn)品累計(jì)投資收益率超26%

2022-05-25 00:31  來(lái)源:證券日?qǐng)?bào) 

    本報(bào)記者 孟珂

    5月24日,人社部發(fā)布2022年一季度全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要、養(yǎng)老產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要。數(shù)據(jù)顯示,截至一季度末,全國(guó)企業(yè)年金實(shí)際運(yùn)作資產(chǎn)達(dá)26063.95億元,一季度加權(quán)平均收益率為-2.75%。養(yǎng)老金產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值為19617.05億元,成立以來(lái)投資收益率達(dá)26.54%,一季度投資收益率為-1.61%。

    “一季度受疫情多點(diǎn)散發(fā)等因素影響,我國(guó)權(quán)益市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng),在此情況下,企業(yè)年金加權(quán)平均收益率為-2.75%,養(yǎng)老金產(chǎn)品一季度投資收益率為-1.61%,屬于正常情況,隨著權(quán)益市場(chǎng)回暖,預(yù)計(jì)收益率將有所上行。”中信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示。

    一季度企業(yè)年金

    加權(quán)平均收益率為-2.75%

    數(shù)據(jù)顯示,截至一季度末,建立年金的企業(yè)數(shù)量達(dá)到12.22萬(wàn)家,同比增加12.09%;參與職工2925.41萬(wàn)人,同比增長(zhǎng)5.27%;積累基金26304.51億元,同比增長(zhǎng)13.56%。建立組合數(shù)5193個(gè),實(shí)際運(yùn)作資產(chǎn)26063.95億元,一季度加權(quán)平均收益率為-2.75%。

    其中,全國(guó)企業(yè)年金基金投資固定收益類(lèi)資產(chǎn)金額為3306.88億元,一季度加權(quán)平均收益率為0.24%;投資含權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)金額為22426.44億元,一季度加權(quán)平均收益率為-3.19%。

    在明明看來(lái),目前企業(yè)年金權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資規(guī)模相較于發(fā)達(dá)國(guó)家仍處于相對(duì)低位,這與我國(guó)居民風(fēng)險(xiǎn)偏好相對(duì)較低有關(guān),但隨著權(quán)益市場(chǎng)逐漸發(fā)展,企業(yè)年金權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資規(guī)模將不斷上升,以增厚收益。組合投資可以參考美國(guó)養(yǎng)老金的投資模式,將FOF作為重點(diǎn)發(fā)力的方向之一。

    “企業(yè)年金更注重資金安全性,未來(lái)隨著國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)建設(shè)愈發(fā)完善,預(yù)計(jì)企業(yè)年金配置端將更多向權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)傾斜。”川財(cái)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、研究所所長(zhǎng)陳靂在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示,下一步還需完善相關(guān)稅收優(yōu)惠政策,對(duì)于積極建立企業(yè)年金的企業(yè)予以部分稅收或政策優(yōu)惠,提高中小企業(yè)的參與積極性。

    一季度養(yǎng)老金產(chǎn)品

    投資收益率為-1.61%

    數(shù)據(jù)顯示,截至一季度末,養(yǎng)老金產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值19617.05億元,實(shí)際運(yùn)作養(yǎng)老金產(chǎn)品合計(jì)603個(gè),其中實(shí)際運(yùn)作權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品196個(gè)、固定收益類(lèi)產(chǎn)品371個(gè)、貨幣型產(chǎn)品36個(gè)。

    具體來(lái)看,截至一季度末,養(yǎng)老金產(chǎn)品成立以來(lái)投資收益率達(dá)26.54%,一季度投資收益率為-1.61%。其中,權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品成立以來(lái)累計(jì)投資收益率達(dá)56.1%,一季度投資收益率為-14.77%;固定收益類(lèi)產(chǎn)品成立以來(lái)累計(jì)投資收益率達(dá)23.95%,一季度投資收益率為-0.65%;貨幣型產(chǎn)品成立以來(lái)累計(jì)投資收益率達(dá)24.09%,一季度投資收益率為0.68%。

    “受經(jīng)濟(jì)下行壓力影響,一季度養(yǎng)老金產(chǎn)品收益率略微出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。但從長(zhǎng)期來(lái)看,養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資累計(jì)收益率保持較高水平,特別是權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品投資收益率較高。”中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心經(jīng)濟(jì)研究部副部長(zhǎng)劉向東對(duì)記者表示。

    劉向東表示,不斷完善發(fā)展企業(yè)年金、養(yǎng)老金產(chǎn)品,有利于促進(jìn)這類(lèi)資金保值增值,并通過(guò)滾動(dòng)投資產(chǎn)生客觀的收益,從而為彌補(bǔ)養(yǎng)老金缺口提供支撐,有效應(yīng)對(duì)人口老齡化帶來(lái)的挑戰(zhàn)。

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