金融服務(wù)制造業(yè)舉措頻頻 白名單、綠色通道、個(gè)性方案相繼亮相

    本報(bào)記者 楊潔

    制造業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，是國(guó)家創(chuàng)造力和競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。今年以來(lái)，相關(guān)部門陸續(xù)發(fā)聲，加大金融對(duì)制造業(yè)的支持力度，更好支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

    7月13日，人民銀行新聞發(fā)言人、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)阮健弘在國(guó)新辦舉辦的上半年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)情況新聞發(fā)布會(huì)上表示，截至6月末，投向制造業(yè)的中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)29.7%，比各項(xiàng)貸款的增速高18.5個(gè)百分點(diǎn)。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者在采訪中了解到，監(jiān)管部門及金融機(jī)構(gòu)在支持制造業(yè)發(fā)展方面不斷發(fā)力，加大信貸投放力度，針對(duì)企業(yè)痛點(diǎn)為其“輸血”“造血”。

    制造業(yè)仍存較大融資需求

    2022年《政府工作報(bào)告》明確指出“引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款”。且該項(xiàng)工作要在年內(nèi)持續(xù)推進(jìn)。

    金融監(jiān)管部門正積極行動(dòng)。日前，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），提到銀行機(jī)構(gòu)要擴(kuò)大制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款、信用貸款規(guī)模，重點(diǎn)支持高技術(shù)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推進(jìn)先進(jìn)制造業(yè)集群發(fā)展，提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng)新能力。

    “制造業(yè)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基石，提升制造業(yè)金融服務(wù)水平是增強(qiáng)其核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要支撐。”中國(guó)銀行研究院博士后杜陽(yáng)對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，2022年以來(lái)，隨著疫情得到有效控制，國(guó)家加大對(duì)制造業(yè)的扶持力度，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)發(fā)展和提振制造業(yè)的政策措施初見(jiàn)成效。不過(guò)，總體來(lái)看，制造業(yè)發(fā)展仍面臨挑戰(zhàn)，工業(yè)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定恢復(fù)的基礎(chǔ)并不牢固。國(guó)際方面，政治形勢(shì)動(dòng)蕩，地緣沖突頻發(fā)，大宗商品價(jià)格上漲；國(guó)內(nèi)方面，局部地區(qū)疫情反復(fù)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨“需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱”三重壓力。在此背景下，制造業(yè)遭遇原材料短缺、企業(yè)成本上升、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難等諸多問(wèn)題。

    實(shí)際上，當(dāng)前制造業(yè)仍存在較大融資需求，人民銀行披露的貸款需求指數(shù)顯示，2022年第二季度制造業(yè)貸款需求指數(shù)為59.7%，高于基礎(chǔ)設(shè)施、批發(fā)零售以及房地產(chǎn)等行業(yè)。

    杜陽(yáng)認(rèn)為，綜合來(lái)看，制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展離不開(kāi)銀行等金融機(jī)構(gòu)的支持，《通知》的發(fā)布引導(dǎo)信貸資源流向最需要的行業(yè)，為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)指明了方向。

    不斷細(xì)化服務(wù)舉措

    多地銀保監(jiān)局積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)制造業(yè)的資金投入，創(chuàng)新優(yōu)化金融服務(wù)。

    近年來(lái)，湖南制造業(yè)發(fā)展整體良好。我國(guó)31個(gè)制造業(yè)大類，湖南均有布局。例如工程機(jī)械、軌道交通裝備、航空航天等相關(guān)產(chǎn)業(yè)，如今已成為湖南制造乃至中國(guó)制造的亮麗名片。

    對(duì)于金融要支持制造業(yè)，具體支持什么，怎么支持，湖南銀保監(jiān)局主要抓兩方面。7月12日，湖南銀保監(jiān)局黨委書記、局長(zhǎng)向恒在銀保監(jiān)會(huì)召開(kāi)的“銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)這十年”系列主題新聞發(fā)布會(huì)上介紹，一方面，抓好制造金融政策引領(lǐng)；另一方面，當(dāng)好制造金融服務(wù)參謀。配合省委省政府出臺(tái)產(chǎn)業(yè)政策，制定穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)大盤實(shí)施細(xì)則，積極提供金融建言，比如今年確立全年新增制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款350億元以上。

    與此同時(shí)，多家銀行扛起服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重任，在制造業(yè)發(fā)展方面有的放矢。建設(shè)銀行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，建行每年出臺(tái)制造業(yè)金融服務(wù)專門政策，明確支持重點(diǎn)，建立重點(diǎn)客戶“白名單”制度，傾斜信貸資源，實(shí)施差別化的客戶準(zhǔn)入和抵質(zhì)押管理，建立審批“綠色通道”，下放貸款審批權(quán)限，并在定價(jià)管理、考核激勵(lì)、人才隊(duì)伍等方面加強(qiáng)配套支持保障，重點(diǎn)滿足企業(yè)技術(shù)改造、轉(zhuǎn)型升級(jí)、質(zhì)量提升和兼并重組等方面的信貸需求。同時(shí)，積極幫扶前期信用良好的臨時(shí)困難企業(yè)，不盲目抽貸、斷貸、壓貸，助力企業(yè)渡過(guò)難關(guān)。今年上半年，建行制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款和信用貸款增速均在25%左右。

    某主營(yíng)電力設(shè)備制造的北交所擬上市企業(yè)，長(zhǎng)期存在現(xiàn)金流承壓?jiǎn)栴}。作為國(guó)家及中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)，其擁有多項(xiàng)發(fā)明與實(shí)用新型專利，產(chǎn)品服務(wù)數(shù)家電力公司，“但由于產(chǎn)品結(jié)算往往需順應(yīng)整體項(xiàng)目建設(shè)周期，導(dǎo)致企業(yè)應(yīng)收賬款賬期較長(zhǎng)，現(xiàn)金流長(zhǎng)期吃緊。”該企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

    記者從浦發(fā)銀行北京分行獲悉，針對(duì)企業(yè)痛點(diǎn)，該行借助“北鳴鏈”金融服務(wù)方案下的保理融資服務(wù)，通過(guò)“應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓”融資方式，為上述企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金，盤活了存量資產(chǎn)。

    采取更多針對(duì)性措施

    在前述發(fā)布會(huì)上，向恒還提到，從走訪制造業(yè)企業(yè)的情況來(lái)看，目前確實(shí)有很多問(wèn)題需要下大力氣去解決。他透露，“最近我們?cè)谌∵x取31家制造企業(yè)樣本，詳細(xì)了解他們自疫情發(fā)生以來(lái)，在金融服務(wù)方面面臨的問(wèn)題、困難，有非常多的新發(fā)現(xiàn)，我們準(zhǔn)備有針對(duì)性地采取措施。”

    “未來(lái)，銀行業(yè)應(yīng)該在規(guī)模增長(zhǎng)的基礎(chǔ)上，提升金融服務(wù)的質(zhì)量，將針對(duì)制造業(yè)的金融支持融入更多業(yè)務(wù)領(lǐng)域。”杜陽(yáng)建議，在綠色金融方面，要支持制造業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型，探索包括可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款等在內(nèi)的多元化綠色金融產(chǎn)品體系。在普惠金融方面，重點(diǎn)支持“專精特新”中小企業(yè)的發(fā)展，要避免出現(xiàn)盲目抽貸、斷貸、壓貸的情況，建立敢貸、愿貸、能貸的長(zhǎng)效機(jī)制。在供應(yīng)鏈金融方面，要依托制造業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈中的核心地位，運(yùn)用應(yīng)收賬款、存貨與倉(cāng)單質(zhì)押融資等方式，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務(wù)。在跨境金融方面，要為服務(wù)制造業(yè)企業(yè)“走出去”提供配套金融支持，聚焦制造業(yè)的經(jīng)貿(mào)投資往來(lái)，在服務(wù)好境內(nèi)制造業(yè)客戶的基礎(chǔ)上，主動(dòng)拓展境外制造業(yè)客戶群體，充分發(fā)揮在客戶基礎(chǔ)方面的優(yōu)勢(shì)，搭建國(guó)內(nèi)外高端制造業(yè)經(jīng)驗(yàn)交流平臺(tái)。

    前述建設(shè)銀行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，接下來(lái)，將繼續(xù)堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，提升金融科技水平，增強(qiáng)金融普惠性，不斷運(yùn)用新金融的邏輯和技術(shù)設(shè)計(jì)出更多服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、精準(zhǔn)直達(dá)的產(chǎn)品和服務(wù)，充分發(fā)揮建行專業(yè)能力和先發(fā)優(yōu)勢(shì)，更好服務(wù)制造業(yè)。