銀保監(jiān)會、上海市人民政府：鼓勵保險機構(gòu)依法合規(guī)投資科創(chuàng)類投資基金

    本報記者 蘇向杲 楊潔

    7月21日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)顯示，銀保監(jiān)會、上海市人民政府印發(fā)了《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)科技保險創(chuàng)新引領(lǐng)區(qū)工作方案》（下稱“方案”）。

    方案提到，擴展保險資金產(chǎn)業(yè)投向。鼓勵保險機構(gòu)依法合規(guī)投資科創(chuàng)類投資基金。支持保險資金依法合規(guī)以債權(quán)投資計劃或股權(quán)投資計劃等方式參與臨港新片區(qū)八大前沿制造業(yè)（集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥、航空航天、新能源汽車、高端裝備制造、綠色再制造、氫能源）、五大特色園區(qū)（信息飛魚、東方芯港、生命藍灣、大飛機園、海洋創(chuàng)新園）重大產(chǎn)業(yè)項目和重點科技企業(yè)的投融資，助力打造千億級產(chǎn)業(yè)集群。支持保險資金助力現(xiàn)代化新城建設(shè)。充分發(fā)揮保險資金長期投資優(yōu)勢，引導(dǎo)保險資金在依法合規(guī)前提下，按市場化原則參與臨港新片區(qū)軌道交通、高速公路、城際鐵路等基礎(chǔ)設(shè)施項目和長期租賃住房等項目建設(shè)，支持保險資金在依法合規(guī)前提下投資基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金相關(guān)產(chǎn)品。

    方案還表示，引導(dǎo)保險資金依法合規(guī)參與科技企業(yè)改革重組和混合所有制改革，參與政府投融資體制改革，參與政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金和市場化創(chuàng)投基金、私募股權(quán)投資基金，滿足科技創(chuàng)新企業(yè)在各發(fā)展階段的融資需求。暢通科技企業(yè)中長期資金籌措渠道，促進科技成果的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化。

    此外，方案明確，支持保險公司將提供跨境金融服務(wù)取得的收入，自主用于符合規(guī)定的經(jīng)營投資活動。鼓勵跨國保險公司在上海設(shè)立全球或區(qū)域資金管理中心等總部型機構(gòu)，試點保險資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機構(gòu)等在上海設(shè)立的理財公司，探索保險投資新方式，助力打造跨境資產(chǎn)管理示范區(qū)。支持區(qū)內(nèi)銀行為保險資金跨境投資提供托管、結(jié)算等服務(wù)。

    方案還提到，轉(zhuǎn)變保險投資信用評價模式，從傳統(tǒng)依賴AAA主體信用的單一信用評價模式，逐步過渡為項目信用和主體信用相結(jié)合的混合評價模式。對于長期租賃住房、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等市場化經(jīng)營性項目，側(cè)重項目自身現(xiàn)金流測算，支持保險資金依法合規(guī)深度參與園區(qū)內(nèi)企業(yè)和項目。保險機構(gòu)開展投資應(yīng)切實履行主體責(zé)任，強化對外部信用評級結(jié)果的合理使用，綜合判斷投資項目和主體的信用風(fēng)險，增強風(fēng)險防范意識，提高風(fēng)險管理能力。鼓勵保險公司和第三方專業(yè)機構(gòu)運用大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等科技手段，建立精細化投后管理體系，加強對保險投資項目的現(xiàn)金流監(jiān)控，關(guān)注項目建設(shè)進度和實際運營效果，運用市場化手段對保險資金的退出方式作合理判斷和創(chuàng)新嘗試。

（編輯 何帆）