315 特別策劃?行業(yè)調(diào)查篇

假冒券商隱蔽性增強(qiáng) “高仿版”自稱“資質(zhì)齊全”

    本報(bào)記者 昌校宇

    見習(xí)記者 方凌晨

    券商作為資本市場(chǎng)重要的參與者與中介機(jī)構(gòu)，是連接資本市場(chǎng)和投資者的橋梁。不法分子也瞄準(zhǔn)券商這一重要機(jī)構(gòu)主體身份，通過(guò)“無(wú)中生有”（偽造相關(guān)資質(zhì)）或“移花接木”（碰瓷知名機(jī)構(gòu)）等套路招搖撞騙。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者多方暗訪發(fā)現(xiàn)，雖然監(jiān)管持續(xù)打擊，但仍有“高仿券商”活躍在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上，博取投資者信任后以提供高杠桿資金、推薦股票以及誘導(dǎo)投資者充值等方式行騙。

    法律界人士認(rèn)為，不法分子假冒仿冒持牌券商進(jìn)行詐騙，擾亂市場(chǎng)正常秩序，損害投資者權(quán)益，影響持牌金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)乃至其正常運(yùn)行。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，防范資本市場(chǎng)“李鬼”詐騙，不能只依靠監(jiān)管部門打擊，還需金融機(jī)構(gòu)、投資者等市場(chǎng)各方形成合力，共筑“防騙墻”。

    “高仿券商”碰瓷知名機(jī)構(gòu)

    記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)給投資者的投資交易帶來(lái)極大便利，但“李鬼”券商也借機(jī)將自己的身影藏匿于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的多個(gè)角落，行騙手法不斷翻新，隱蔽性也越來(lái)越強(qiáng)，讓投資者防不勝防。具體而言，那些幾乎能以假亂真的“山寨券商”的詐騙手段主要有兩類：一是偽造資質(zhì)進(jìn)行非法證券活動(dòng)，以提供高杠桿資金、推薦股票、收取指導(dǎo)費(fèi)等為名目行騙；二是通過(guò)“移花接木”仿冒券商網(wǎng)站、手機(jī)App等，搖身一變成為知名機(jī)構(gòu)，誘導(dǎo)投資者在仿冒交易軟件上充值。

    記者在暗訪中遇到一家場(chǎng)外配資平臺(tái)偽裝成券商行騙。該公司自稱是“香港永華證證券有限公司”（也稱“香港永華證券有限公司”，以下簡(jiǎn)稱“永華證券”），其在網(wǎng)站企業(yè)介紹中自稱，公司是一家為用戶提供港股、滬深股、環(huán)球期貨及杠桿式投資等交易服務(wù)的證券公司。甚至，永華證券還在官網(wǎng)提供了各類所謂的“資質(zhì)證明”。

    據(jù)永華證券官網(wǎng)，其證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)的“中央編號(hào)”為“3079243”。但當(dāng)記者郵件函詢香港證監(jiān)會(huì)“香港永華證券有限公司有無(wú)執(zhí)業(yè)牌照”時(shí)，香港證監(jiān)會(huì)提供了相關(guān)驗(yàn)證查詢鏈接，記者登錄鏈接搜尋發(fā)現(xiàn)，上述注冊(cè)號(hào)及公司英文名并不存在。香港證監(jiān)會(huì)同時(shí)提示：“投資者選擇投資公司或中介人時(shí)，應(yīng)該先了解有關(guān)公司是否已經(jīng)取得相關(guān)牌照或注冊(cè)。”

    永華證券還通過(guò)假稱與多家券商有合作來(lái)為自己“增信”，由此騙取投資者信任。公司線上客服稱，“公司與各大券商都有合作，配資資金在券商處托管。”當(dāng)記者追問(wèn)“具體與哪些券商合作”時(shí)，線上客服以“具體到哪一家涉及企業(yè)隱私，超過(guò)客服權(quán)限范圍”為由不正面回答?？从浾哌t遲未按要求下載公司App充值等，線上客服又主動(dòng)解釋稱，“您就當(dāng)資金在永華證券托管就行，畢竟公司是三方撮合交易平臺(tái)。”

    同時(shí)，永華證券將網(wǎng)站包裝得“體體面面”，不但將平安證券、中信證券、華泰證券等近10家券商列入合作伙伴名單，還在網(wǎng)站首頁(yè)標(biāo)注“360網(wǎng)站安全檢測(cè)”“互聯(lián)網(wǎng)金融品牌官網(wǎng)”等字樣。

    記者分別致電上述券商官網(wǎng)電話，均被工作人員告知沒(méi)有與永華證券合作。中信證券的客服人員還提示，“現(xiàn)在詐騙公司較多，請(qǐng)您謹(jǐn)慎投資，隨后我發(fā)您一份‘非法證券活動(dòng)舉報(bào)’的網(wǎng)站鏈接，麻煩您進(jìn)行信息反饋。”華泰證券則表示，“公司沒(méi)有配資業(yè)務(wù)，請(qǐng)您再仔細(xì)核實(shí)，謹(jǐn)防詐騙。”

    除了上述偽造資質(zhì)的情況外，記者還發(fā)現(xiàn)有網(wǎng)站假冒知名券商并誘導(dǎo)投資者充值。

    以一家仿冒中信證券的網(wǎng)站為例，其頁(yè)面制作略顯粗糙。在登錄界面，記者使用虛擬的姓名和手機(jī)號(hào)碼注冊(cè)賬戶即可進(jìn)入網(wǎng)站首頁(yè)。在線客服對(duì)記者表示：“需要先充值，賬戶有余額才能投資。”不過(guò)，記者在點(diǎn)擊首頁(yè)“在線充值”選項(xiàng)時(shí)，頁(yè)面卻再次跳轉(zhuǎn)回客服對(duì)話框?？头杆偬峁┦謾C(jī)銀行和支付寶兩個(gè)支付選項(xiàng)，并表示需要以此為記者獲取支付通道。當(dāng)記者選用支付寶通道后，客服則發(fā)來(lái)一張支付寶二維碼圖片，并以延誤將取消（賬戶）為由催促記者盡快支付。對(duì)于記者“二維碼是個(gè)人賬戶還是公司賬戶”的疑問(wèn)，該客服解釋稱：“這是公司向國(guó)家申請(qǐng)的收款賬戶，放心支付即可，支付成功后將提供轉(zhuǎn)賬成功圖，我司為您核實(shí)到賬。”

    隨后，記者撥打中信證券官方客服電話并描述上述情況，客服人員提示記者可能遇到了騙子，并在此后發(fā)送附有舉報(bào)鏈接的短信。

    打擊“李鬼”需形成合力

    目前，類似上述假冒仿冒持牌券商從事非法證券活動(dòng)的“李鬼”并不鮮見，極易導(dǎo)致投資者遭遇巨大損失，同時(shí)嚴(yán)重?fù)p害合法金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，擾亂資本市場(chǎng)正常秩序。受訪專家認(rèn)為，防范“李鬼”詐騙行為，需要各方形成合力，共筑“防騙墻”。

    監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織在防范遏制非法證券活動(dòng)方面，持續(xù)“亮劍”，多處發(fā)力。

    中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局近期多次發(fā)文提示，一些不法分子冒充證券公司工作人員，利用假冒的證券公司App和交易軟件，對(duì)投資者實(shí)施詐騙。廣大投資者如接到自稱證券公司等機(jī)構(gòu)工作人員推薦業(yè)務(wù)、退費(fèi)的電話短信時(shí)，不要輕信，對(duì)來(lái)歷不明的文件、App軟件請(qǐng)勿隨意安裝，不要點(diǎn)擊來(lái)路不明的鏈接。

    中證協(xié)在去年“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”活動(dòng)上表示，從2012年起，協(xié)會(huì)開始通過(guò)網(wǎng)站和公開媒體等渠道予以定期公開曝光非法機(jī)構(gòu)黑名單，從未間斷，共發(fā)布115期，公示非法仿冒證券機(jī)構(gòu)網(wǎng)站、非法移動(dòng)端網(wǎng)頁(yè)數(shù)量共計(jì)12708個(gè)，并持續(xù)優(yōu)化黑名單的發(fā)布流程和工作效率，提醒廣大投資者注意風(fēng)險(xiǎn)防范。

    券商也積極打假，僅3月份就有近10家券商公告警惕“李鬼”。綜合公告內(nèi)容來(lái)看，“山寨”券商往往假借券商及其工作人員等名義，將行騙觸角延伸到各個(gè)社交平臺(tái)，以承諾收益、收取會(huì)員費(fèi)、大宗交易等為名目，通過(guò)匯款驗(yàn)資、收取押金等形式進(jìn)行非法證券活動(dòng)。同時(shí)，相關(guān)券商還在公告中列示了不法分子仿冒的App名稱、下載鏈接等相關(guān)情況，以提醒投資者“去偽存真”。

    對(duì)于接下來(lái)券商應(yīng)如何發(fā)力讓“高仿券商”無(wú)機(jī)可乘，華商律所執(zhí)行合伙人齊夢(mèng)林對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“在嚴(yán)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線的同時(shí)，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理和投資者賬戶管理，幫助投資者樹立理性投資的理念，從需求端斷絕‘李鬼’券商的生存土壤；同時(shí)，加大主動(dòng)識(shí)別力度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)假冒仿冒券商等，立即啟動(dòng)處置預(yù)案，保護(hù)投資者權(quán)益。”

    國(guó)浩律師（上海）事務(wù)所律師朱奕奕認(rèn)為，各類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行輿情監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)不法分子冒用自身合法機(jī)構(gòu)之名從事非法證券活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)發(fā)布澄清公告，同時(shí)向國(guó)家反詐中心等平臺(tái)舉報(bào)，協(xié)助監(jiān)管機(jī)關(guān)打擊此類活動(dòng)。

    談及投資者應(yīng)如何分辨真?zhèn)稳?，朱奕奕提示?ldquo;投資者切勿盲目相信陌生電話、短信、網(wǎng)絡(luò)推薦等非正規(guī)渠道發(fā)來(lái)的投資信息，警惕‘有內(nèi)幕消息’‘承諾高收益’等話術(shù)，防范金融投資騙局，理性進(jìn)行投資。此外，投資者在下載投資交易App時(shí)，應(yīng)通過(guò)合法機(jī)構(gòu)在官方網(wǎng)站、官方微信公眾號(hào)平臺(tái)、線下營(yíng)業(yè)部等渠道提供的正規(guī)途徑下載，以免上當(dāng)受騙。”

    在上海錦天城（廣州）律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、律師許瀚看來(lái)，投資者應(yīng)盡可能在券商營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與其工作人員交流，并通過(guò)天眼查、券商官網(wǎng)等查詢?cè)撊谭种C(jī)構(gòu)地址是否與實(shí)際地址一致，以及登錄中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的官網(wǎng)輸入相關(guān)工作人員姓名進(jìn)行查驗(yàn)。