“碳中和”站上風(fēng)口 銀行力推ESG投資

    自2020年9月我國首次提出“碳中和”時間表后，2020年12月中央經(jīng)濟工作會議又將“碳中和”列為2021年重點任務(wù)之一。在今年的全國“兩會”上，“碳中和”也被頻頻提及。中國證券報記者觀察發(fā)現(xiàn)，隨著“碳中和”概念走紅，銀行業(yè)環(huán)境、社會和治理（ESG）投資逐漸風(fēng)生水起。

    記者梳理中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，截至目前，各銀行及銀行理財公司發(fā)行的ESG主題理財產(chǎn)品已達(dá)57只。分析人士稱，銀行理財業(yè)踐行ESG投資理念有助于創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，促進機構(gòu)轉(zhuǎn)型和提升投資收益，加強風(fēng)險管理等。

    ESG主題產(chǎn)品達(dá)57只

    中國理財網(wǎng)最新數(shù)據(jù)顯示，截至3月18日，各銀行及銀行理財公司發(fā)行的ESG主題理財產(chǎn)品共57只，發(fā)行機構(gòu)包括農(nóng)銀理財、華夏理財、華夏銀行、建信理財、興銀理財、蘇州農(nóng)商行、光大理財和中銀理財在內(nèi)共8家。其中，華夏銀行發(fā)行產(chǎn)品數(shù)量最多，有34只；農(nóng)銀理財位居第二，發(fā)行12只；華夏理財發(fā)行4只；建信理財發(fā)行3只；光大理財、蘇州農(nóng)商行、興銀理財及中銀理財各發(fā)行1只。

    據(jù)農(nóng)銀理財投資經(jīng)理包劍介紹，ESG主題理財產(chǎn)品通常具有三大特點：一是認(rèn)購起點低，一般是1元起購；二是產(chǎn)品期限靈活，1年至3年不等；三是優(yōu)選信用主體，避開環(huán)境污染嚴(yán)重、企業(yè)經(jīng)營管理混亂的企業(yè)，致力于在獲取長期、穩(wěn)定投資收益的同時，還能助力綠色產(chǎn)業(yè)，踐行社會責(zé)任，促進可持續(xù)發(fā)展。

    此類產(chǎn)品收益率也較為可觀。包劍表示，農(nóng)銀理財發(fā)行的12只ESG主題產(chǎn)品中，結(jié)束首個開放期的ESG每年開放第一期和第二期產(chǎn)品都已跑贏業(yè)績基準(zhǔn)，尚未到期的ESG主題產(chǎn)品都在穩(wěn)健運作中。此外，中銀理財?shù)囊恢籈SG主題產(chǎn)品，截至2021年3月4日，該產(chǎn)品凈值為1.1202，成立以來年化收益率達(dá)10.11%。

    中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院副院長施懿宸認(rèn)為，銀行理財業(yè)踐行ESG投資理念具有豐富意義。一是有助于創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，促進機構(gòu)轉(zhuǎn)型；二是有助于提升投資收益，加強風(fēng)險管理；三是有助于構(gòu)建差異化競爭優(yōu)勢，提升競爭實力。

    光大理財相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，ESG涵蓋環(huán)保、公司治理和社會責(zé)任方面的評價和體系。在這三方面做得較好的企業(yè)，風(fēng)險相對較小。通過ESG策略能夠給投資者帶來更豐厚的回報。

    推動理財與ESG融合發(fā)展

    ESG投資是一片新的藍(lán)海已成為銀行業(yè)的共識。

    不過，普益標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)為，國內(nèi)資管行業(yè)在發(fā)展ESG投資方面還面臨不少阻礙，主要表現(xiàn)為ESG評級體系以及機構(gòu)ESG信息披露不完備、實踐應(yīng)用程度低等問題。

    談及如何實現(xiàn)銀行理財業(yè)與ESG投資理念的融合發(fā)展，興業(yè)銀行副行長陳信健表示，為更好發(fā)揮ESG作用，使其真正成為破解銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的“金鑰匙”，需加快推進完善ESG整體制度框架、完善ESG信息披露制度、加強ESG數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和豐富深化ESG投資市場。

    施懿宸則認(rèn)為，一方面，要合理設(shè)置投資門檻，制定費率優(yōu)惠方案。現(xiàn)階段，由于ESG投資在我國發(fā)展起步較晚，絕大多數(shù)個人投資者對這一產(chǎn)品和相關(guān)理念較為陌生，投資參與度較低。銀行理財業(yè)可通過投資門檻的合理設(shè)置，搭配制定適當(dāng)?shù)馁M率優(yōu)惠方案，鼓勵個人投資者主動了解ESG投資理念。另一方面，要整合ESG投資策略，豐富ESG理財產(chǎn)品類型。

    施懿宸表示，現(xiàn)階段市場中的ESG理財產(chǎn)品主要為固定收益類，銀行理財業(yè)需要進一步創(chuàng)新ESG投資方式，加強權(quán)益類產(chǎn)品的研究開發(fā)，深入挖掘民生、環(huán)保、普惠、養(yǎng)老等重點領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展需求。同時，銀行理財業(yè)還需要提升自身在ESG領(lǐng)域的投研能力和對投資資產(chǎn)的管理能力，加強底層標(biāo)的資產(chǎn)的ESG相關(guān)數(shù)據(jù)獲取、處理方法和分析工具的開發(fā)和運用，從而為多種類型ESG理財產(chǎn)品的打造提供堅實基礎(chǔ)。此外，加強宣傳教育力度，培育負(fù)責(zé)任投資者也很重要。