招商銀行重磅連連！牽手摩根迎近27億投資 出手增持同行股份 還要“撒錢”316億

    3月19日晚間，“零售之王”招商銀行在年報(bào)披露夜一股腦公告了多條重磅消息。

    除了可圈可點(diǎn)的2020年業(yè)績(jī)表現(xiàn)，招商銀行還同時(shí)公告披露：理財(cái)子公司招銀理財(cái)擬引入摩根資產(chǎn)作為戰(zhàn)略投資者，以26.67億元取得理財(cái)子10%的股權(quán)；招行擬從平安信托和平安人壽處購(gòu)買臺(tái)州銀行14.8559%股權(quán)，提升其在小微企業(yè)領(lǐng)域的服務(wù)能力。

    面對(duì)過去一年取得的成績(jī)，招商銀行新任董事長(zhǎng)繆建民表示，該行將保持戰(zhàn)略定力，一張藍(lán)圖繪到底。

    凈利同比增長(zhǎng)4.82%

    招商銀行披露，2020年，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2904.82億元，同比增長(zhǎng)7.70%；實(shí)現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤(rùn)973.42億元，同比增長(zhǎng)4.82%；實(shí)現(xiàn)凈利息收入1850.31億元，同比增長(zhǎng)6.90%；實(shí)現(xiàn)非利息凈收入1，054.51億元，同比增長(zhǎng)9.15%。

    報(bào)告顯示，截至報(bào)告期末，招商銀行資產(chǎn)總額8.36萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)12.73%；貸款和墊款總額50291.28億元，較上年末增長(zhǎng)11.99%；負(fù)債總額76310.94億元，較上年末增長(zhǎng)12.23%；客戶存款總額56283.36億元，較上年末增長(zhǎng)16.18%。

    資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至報(bào)告期末，該行不良貸款總額536.15億元，較上年末增加13.40億元；不良貸款率1.07%，較上年末下降0.09個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率437.68%，較上年末上升10.90個(gè)百分點(diǎn)；貸款撥備率4.67%，較上年末下降0.30個(gè)百分點(diǎn)。

    在零售業(yè)務(wù)及數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面，招商銀行兩大App月活躍用戶（MAU）達(dá)1.07億戶；零售管理客戶總資產(chǎn)（AUM）達(dá)8.94萬(wàn)億元，當(dāng)年增量超1.4萬(wàn)億元；客戶存款達(dá)5.63萬(wàn)億元，存款結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，活期存款日均余額占比達(dá)到60.00%，同比提高2.01個(gè)百分點(diǎn)；理財(cái)產(chǎn)品余額達(dá)到2.45萬(wàn)億元，資產(chǎn)托管規(guī)模突破16萬(wàn)億元；全年信息科技投入近120億元，同比增長(zhǎng)20%以上，在生態(tài)場(chǎng)景打造、金融科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、數(shù)字化能力提升等方面取得一系列新的進(jìn)展。

    根據(jù)招行發(fā)布的2020年度利潤(rùn)分配方案公告，擬每股派發(fā)現(xiàn)金紅利人民幣1.253元（含稅）。按照截至2020年12月31日的招行普通股總股本計(jì)算，合計(jì)擬派發(fā)現(xiàn)金紅利約人民幣316.01億元（含稅）。

    作為招商新任董事長(zhǎng)，去年走馬上任的繆建民在年報(bào)董事長(zhǎng)致辭中表示，未來，招商銀行將堅(jiān)持市場(chǎng)化機(jī)制。繼續(xù)保持“三個(gè)不變”：保持董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制不變、保持市場(chǎng)化的激勵(lì)約束機(jī)制不變、保持干部隊(duì)伍人才的穩(wěn)定性連續(xù)性不變。尤其是將不斷完善市場(chǎng)化的激勵(lì)與約束機(jī)制，做到激勵(lì)與約束有機(jī)統(tǒng)一，嚴(yán)管和厚愛有機(jī)結(jié)合。

    招銀理財(cái)將引入摩根資產(chǎn)作為戰(zhàn)投

    除了公布年度業(yè)績(jī)，招商銀行同時(shí)披露了另外一條重磅公告。

    公告稱，為了提高招銀理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)管理水平，推進(jìn)招商銀行的綜合化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，響應(yīng)金融對(duì)外開放的政策，全資子公司招銀理財(cái)擬引入外部戰(zhàn)略投資者JPMorganAssetManagement（AsiaPacific）Limited（簡(jiǎn)稱摩根資產(chǎn)管理）。

    公告稱，本次增資以協(xié)議方式進(jìn)行，經(jīng)雙方商議，戰(zhàn)略投資者出資約人民幣26.67億元，其中約人民幣5.56億元計(jì)入招銀理財(cái)?shù)淖?cè)資本。增資完成后，招銀理財(cái)注冊(cè)資本由人民幣50億元增加至約人民幣55.56億元，招商銀行持股90%，戰(zhàn)略投資者持股10%。

    據(jù)悉，此次引入的戰(zhàn)略投資者是摩根大通集團(tuán)資產(chǎn)管理板塊在亞洲的投資部門和主要運(yùn)營(yíng)實(shí)體，摩根大通集團(tuán)間接持有其100%股權(quán)。

    招商銀行表示，本次增資可以深化公司與戰(zhàn)略投資者合作的深度廣度，有利于招銀理財(cái)完善公司治理機(jī)制、建設(shè)自身能力，借鑒摩根資產(chǎn)管理作為國(guó)際領(lǐng)先資管機(jī)構(gòu)在金融科技、投資研究、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)而推進(jìn)公司綜合化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略。

    擬增持臺(tái)州銀行14.8559%股權(quán)

    除了理財(cái)子公司引入重磅戰(zhàn)略投資者外，招商銀行還拋出了增持臺(tái)州銀行的計(jì)劃。

    招商銀行3月19日晚間公告稱，擬購(gòu)買平安信托和平安人壽合計(jì)持有的臺(tái)州銀行14.8559%的股權(quán)。截至目前，招商銀行持有臺(tái)州銀行10%的股權(quán)，若完成本次交易，招商銀行將持有臺(tái)州銀行24.8559%的股權(quán)。

    記者了解到，臺(tái)州銀行始建于2002年3月，注冊(cè)資本18億元，總行位于浙江省臺(tái)州市，截至2020年12月31日，共設(shè)有10家分行及294家支行，并在浙江省臺(tái)州市三門縣、廣東省深圳市福田區(qū)、江西省贛州市、北京市順義區(qū)、重慶市渝北區(qū)、重慶市黔江區(qū)及浙江省麗水市景寧畬族自治縣設(shè)立了7家村鎮(zhèn)銀行和106家支行，集團(tuán)各類分支機(jī)構(gòu)共417家。

    臺(tái)州銀行2020年未經(jīng)審計(jì)的營(yíng)業(yè)收入為100.96億元，凈利潤(rùn)為38.44億元。截至2020年年底，該行總資產(chǎn)為2757.12億元，凈資產(chǎn)224.1億元。

    招商銀行表示，臺(tái)州銀行是經(jīng)營(yíng)小微金融的代表，公司增持其股權(quán)有助于提升對(duì)小微企業(yè)的金融服務(wù)能力，符合國(guó)家大力發(fā)展普惠金融、支持小微企業(yè)發(fā)展的政策方向；同時(shí)，臺(tái)州銀行深耕當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)，打造了獨(dú)具特色的小微經(jīng)營(yíng)模式，不會(huì)與公司構(gòu)成競(jìng)爭(zhēng)。此外，招商銀行預(yù)計(jì)本次交易金額對(duì)公司資本充足率的影響不超過0.05%，不會(huì)對(duì)本公司的經(jīng)營(yíng)成果構(gòu)成重大影響。