3月19日晚間,“零售之王”招商銀行在年報(bào)披露夜一股腦公告了多條重磅消息。
除了可圈可點(diǎn)的2020年業(yè)績(jī)表現(xiàn),招商銀行還同時(shí)公告披露:理財(cái)子公司招銀理財(cái)擬引入摩根資產(chǎn)作為戰(zhàn)略投資者,以26.67億元取得理財(cái)子10%的股權(quán);招行擬從平安信托和平安人壽處購(gòu)買臺(tái)州銀行14.8559%股權(quán),提升其在小微企業(yè)領(lǐng)域的服務(wù)能力。
面對(duì)過去一年取得的成績(jī),招商銀行新任董事長(zhǎng)繆建民表示,該行將保持戰(zhàn)略定力,一張藍(lán)圖繪到底。
凈利同比增長(zhǎng)4.82%
招商銀行披露,2020年,該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2904.82億元,同比增長(zhǎng)7.70%;實(shí)現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤(rùn)973.42億元,同比增長(zhǎng)4.82%;實(shí)現(xiàn)凈利息收入1850.31億元,同比增長(zhǎng)6.90%;實(shí)現(xiàn)非利息凈收入1,054.51億元,同比增長(zhǎng)9.15%。
報(bào)告顯示,截至報(bào)告期末,招商銀行資產(chǎn)總額8.36萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)12.73%;貸款和墊款總額50291.28億元,較上年末增長(zhǎng)11.99%;負(fù)債總額76310.94億元,較上年末增長(zhǎng)12.23%;客戶存款總額56283.36億元,較上年末增長(zhǎng)16.18%。
資產(chǎn)質(zhì)量方面,截至報(bào)告期末,該行不良貸款總額536.15億元,較上年末增加13.40億元;不良貸款率1.07%,較上年末下降0.09個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率437.68%,較上年末上升10.90個(gè)百分點(diǎn);貸款撥備率4.67%,較上年末下降0.30個(gè)百分點(diǎn)。
在零售業(yè)務(wù)及數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面,招商銀行兩大App月活躍用戶(MAU)達(dá)1.07億戶;零售管理客戶總資產(chǎn)(AUM)達(dá)8.94萬(wàn)億元,當(dāng)年增量超1.4萬(wàn)億元;客戶存款達(dá)5.63萬(wàn)億元,存款結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化,活期存款日均余額占比達(dá)到60.00%,同比提高2.01個(gè)百分點(diǎn);理財(cái)產(chǎn)品余額達(dá)到2.45萬(wàn)億元,資產(chǎn)托管規(guī)模突破16萬(wàn)億元;全年信息科技投入近120億元,同比增長(zhǎng)20%以上,在生態(tài)場(chǎng)景打造、金融科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、數(shù)字化能力提升等方面取得一系列新的進(jìn)展。
根據(jù)招行發(fā)布的2020年度利潤(rùn)分配方案公告,擬每股派發(fā)現(xiàn)金紅利人民幣1.253元(含稅)。按照截至2020年12月31日的招行普通股總股本計(jì)算,合計(jì)擬派發(fā)現(xiàn)金紅利約人民幣316.01億元(含稅)。
作為招商新任董事長(zhǎng),去年走馬上任的繆建民在年報(bào)董事長(zhǎng)致辭中表示,未來,招商銀行將堅(jiān)持市場(chǎng)化機(jī)制。繼續(xù)保持“三個(gè)不變”:保持董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制不變、保持市場(chǎng)化的激勵(lì)約束機(jī)制不變、保持干部隊(duì)伍人才的穩(wěn)定性連續(xù)性不變。尤其是將不斷完善市場(chǎng)化的激勵(lì)與約束機(jī)制,做到激勵(lì)與約束有機(jī)統(tǒng)一,嚴(yán)管和厚愛有機(jī)結(jié)合。
招銀理財(cái)將引入摩根資產(chǎn)作為戰(zhàn)投
除了公布年度業(yè)績(jī),招商銀行同時(shí)披露了另外一條重磅公告。
公告稱,為了提高招銀理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)管理水平,推進(jìn)招商銀行的綜合化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略,響應(yīng)金融對(duì)外開放的政策,全資子公司招銀理財(cái)擬引入外部戰(zhàn)略投資者JPMorganAssetManagement(AsiaPacific)Limited(簡(jiǎn)稱摩根資產(chǎn)管理)。
公告稱,本次增資以協(xié)議方式進(jìn)行,經(jīng)雙方商議,戰(zhàn)略投資者出資約人民幣26.67億元,其中約人民幣5.56億元計(jì)入招銀理財(cái)?shù)淖?cè)資本。增資完成后,招銀理財(cái)注冊(cè)資本由人民幣50億元增加至約人民幣55.56億元,招商銀行持股90%,戰(zhàn)略投資者持股10%。
據(jù)悉,此次引入的戰(zhàn)略投資者是摩根大通集團(tuán)資產(chǎn)管理板塊在亞洲的投資部門和主要運(yùn)營(yíng)實(shí)體,摩根大通集團(tuán)間接持有其100%股權(quán)。
招商銀行表示,本次增資可以深化公司與戰(zhàn)略投資者合作的深度廣度,有利于招銀理財(cái)完善公司治理機(jī)制、建設(shè)自身能力,借鑒摩根資產(chǎn)管理作為國(guó)際領(lǐng)先資管機(jī)構(gòu)在金融科技、投資研究、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的經(jīng)驗(yàn),進(jìn)而推進(jìn)公司綜合化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略。
擬增持臺(tái)州銀行14.8559%股權(quán)
除了理財(cái)子公司引入重磅戰(zhàn)略投資者外,招商銀行還拋出了增持臺(tái)州銀行的計(jì)劃。
招商銀行3月19日晚間公告稱,擬購(gòu)買平安信托和平安人壽合計(jì)持有的臺(tái)州銀行14.8559%的股權(quán)。截至目前,招商銀行持有臺(tái)州銀行10%的股權(quán),若完成本次交易,招商銀行將持有臺(tái)州銀行24.8559%的股權(quán)。
記者了解到,臺(tái)州銀行始建于2002年3月,注冊(cè)資本18億元,總行位于浙江省臺(tái)州市,截至2020年12月31日,共設(shè)有10家分行及294家支行,并在浙江省臺(tái)州市三門縣、廣東省深圳市福田區(qū)、江西省贛州市、北京市順義區(qū)、重慶市渝北區(qū)、重慶市黔江區(qū)及浙江省麗水市景寧畬族自治縣設(shè)立了7家村鎮(zhèn)銀行和106家支行,集團(tuán)各類分支機(jī)構(gòu)共417家。
臺(tái)州銀行2020年未經(jīng)審計(jì)的營(yíng)業(yè)收入為100.96億元,凈利潤(rùn)為38.44億元。截至2020年年底,該行總資產(chǎn)為2757.12億元,凈資產(chǎn)224.1億元。
招商銀行表示,臺(tái)州銀行是經(jīng)營(yíng)小微金融的代表,公司增持其股權(quán)有助于提升對(duì)小微企業(yè)的金融服務(wù)能力,符合國(guó)家大力發(fā)展普惠金融、支持小微企業(yè)發(fā)展的政策方向;同時(shí),臺(tái)州銀行深耕當(dāng)?shù)厥袌?chǎng),打造了獨(dú)具特色的小微經(jīng)營(yíng)模式,不會(huì)與公司構(gòu)成競(jìng)爭(zhēng)。此外,招商銀行預(yù)計(jì)本次交易金額對(duì)公司資本充足率的影響不超過0.05%,不會(huì)對(duì)本公司的經(jīng)營(yíng)成果構(gòu)成重大影響。
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