華夏銀行昆明分行“三拳”打擊治理電信網絡新型違法犯罪

    本報記者 劉歡 見習記者 李如是

    5月31日，《證券日報》記者從華夏銀行昆明分行獲悉，該行正在健全反詐工作機制，切實做好打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，具體包括：狠抓源頭治理、開展存量賬戶排查、提升民眾防范意識等三方面措施。

    首先，華夏銀行昆明分行切實加強源頭管控，做實做透開戶盡職調查，強化客戶基礎信息的核查驗證，保證個人客戶僅需提供身份證即可開戶的基礎上，通過現(xiàn)場詢問采集客戶工作單位、居住地址、職業(yè)等信息，通過對歷史風險賬戶數(shù)據(jù)進行分析，制定重點客群風險防控識別要求。

    同時通過合理配置賬戶功能，建立賬戶分級分類管理機制，對賬戶風險進行分類并實施動態(tài)化、差異化管理，根據(jù)客戶風險等級配置相應的賬戶功能，審慎與客戶約定非柜面業(yè)務的交易限額、交易核驗方式等。對于建立新開的個人賬戶，還通過回訪機制于新開賬戶后3個工作日、14個工作日進行電話回訪，核實電話是否正常接通，賬戶是否為本人使用。

    其次，華夏銀行昆明分行實時全面細致開展存量賬戶排查工作。一方面針對目前涉案賬戶呈現(xiàn)從新開賬戶向存量賬戶激活轉移的特征，持續(xù)推動長期不動戶、一人開立多個I類戶等賬戶清理工作。對符合清理條件的賬戶采取銷戶、降級、暫停非柜面等措施，有效阻斷利用存量賬戶涉詐風險。另一方面逐項對照風險核查要求，對賬戶基礎信息、交易情況、聯(lián)系電話、POS商戶、無證支付、跨境交易等全面摸排，發(fā)現(xiàn)可疑立即核實，確認異常立即管控。

    值得一提的是，為提升風險管控效能，該行還加大科技投入，豐富監(jiān)控預警手段，在原有風險監(jiān)控體系基礎上開發(fā)賬戶風險監(jiān)控預警系統(tǒng)，建立數(shù)據(jù)集市，同時匹配IP信息和地址信息等專項數(shù)據(jù)庫，專門對涉賭涉詐風險資金交易進行自動監(jiān)測、篩查、預警，結合人工核查分析，對符合涉賭涉詐可疑交易的賬戶及時管控。

    最后，華夏銀行昆明分行通過常態(tài)化開展各類宣傳活動，分支行協(xié)同推進，有效提高客戶及周邊社區(qū)居民識騙防騙能力，守住客戶“錢袋子”。

    在廳堂，該行充分利用陣地宣傳作用，播放各類宣傳視頻，向客戶宣傳與日常生活息息相關的防范小技巧；另一方面，該行還通過H5、微信公眾號、抖音等多元化方式，發(fā)布反詐拒賭短視頻、動漫、互動答題等宣傳作品，擴大宣傳覆蓋面。

（編輯 田冬）