政策助力綠色金融發(fā)展 銀行年內(nèi)發(fā)行綠色金融債規(guī)模超2500億元

    本報(bào)記者 彭妍

    大力發(fā)展綠色金融是金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，作為我國綠色金融市場的重要參與者，商業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深入。今年以來，各銀行機(jī)構(gòu)積極發(fā)行綠色金融債券，《證券日報(bào)》記者根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，截至11月14日，年內(nèi)已有36家銀行發(fā)行47只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模合計(jì)達(dá)2539.87億元，無論是發(fā)債機(jī)構(gòu)數(shù)量還是發(fā)行規(guī)模都遠(yuǎn)超去年。2021年，共有17家銀行發(fā)行25只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模合計(jì)為950.55億元。

    綠色金融債發(fā)行提速

    近日，平安銀行發(fā)布公告稱，在全國銀行間債券市場成功發(fā)行3年期200億元綠色金融債券，這是該行發(fā)行的首只綠色金融債券，發(fā)行利率2.45%，所募資金將依據(jù)適用法律和監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，用于《綠色債券支持項(xiàng)目目錄（2021年版）》規(guī)定的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。

    作為重要的綠色融資工具，今年以來已有多家銀行積極發(fā)行綠色金融債。從發(fā)債機(jī)構(gòu)類型看，國有大行是綠色金融債發(fā)行主力。數(shù)據(jù)顯示，年內(nèi)工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行已合計(jì)發(fā)行綠色金融債900億元。政策性銀行方面，國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行年內(nèi)共發(fā)行9只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模合計(jì)達(dá)602.3億元。

    中小銀行綠色金融債券發(fā)債數(shù)量與發(fā)行規(guī)模提升明顯。截至11月14日，年內(nèi)已有27家城商行、農(nóng)商行累計(jì)發(fā)行29只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模累計(jì)達(dá)687.57億元，較去年全年增長超兩倍。2021年全年，共13家城商行、農(nóng)商行發(fā)行17只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模累計(jì)為284.55億元。

    對于綠色金融債發(fā)行規(guī)模大增的原因，零壹研究院院長于百程表示，近兩年，綠色金融債券的發(fā)行持續(xù)增長，一方面是因?yàn)檎叩耐苿?，《綠色債券支持項(xiàng)目目錄（2021年版）》為國內(nèi)綠色債券支持項(xiàng)目及領(lǐng)域的統(tǒng)一和規(guī)范奠定了重要基礎(chǔ)；另一方面綠色金融債券是一種成本低期限長的融資工具，因此受到包括國有大行、政策性銀行等各類銀行的積極跟進(jìn)。

    星圖金融研究院副院長薛洪言對《證券日報(bào)》記者表示，綠色債券募集資金專項(xiàng)用于綠色信貸相關(guān)項(xiàng)目融資，近年來在實(shí)體經(jīng)濟(jì)雙碳轉(zhuǎn)型的大背景下，銀行綠色貸款出現(xiàn)快速增長，反過來驅(qū)動銀行加大了綠色債券發(fā)行規(guī)模。

    持續(xù)完善綠色金融體系

    2021年7月份，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評價(jià)方案》正式實(shí)施，將綠色債券正式納入考核范圍，其評價(jià)結(jié)果也將納入央行金融機(jī)構(gòu)評級等政策和審慎管理工具。

    中信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明對記者表示，2020年，我國提出雙碳目標(biāo)后，綠色金融的政策框架不斷完善，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評價(jià)方案》正式施行，意味著對于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綠色業(yè)務(wù)評價(jià)不再局限于綠色貸款，而是將內(nèi)涵擴(kuò)大至各項(xiàng)綠色金融業(yè)務(wù)，包括綠色貸款、綠色證券、綠色股權(quán)投資、綠色租賃、綠色信托、綠色理財(cái)?shù)?。?dāng)前，銀行機(jī)構(gòu)面臨的綠色評價(jià)更加嚴(yán)格，為了適應(yīng)更大規(guī)模的綠色信貸投放，需要發(fā)行更多的綠色金融債券，從而擴(kuò)充負(fù)債端資金來源。

    不過，目前綠色金融債仍存在需進(jìn)一步完善的問題。在于百程看來，隨著綠色金融債券規(guī)模上升，綠色金融債券募集資金要確保用于綠色領(lǐng)域，切實(shí)服務(wù)綠色發(fā)展。對銀行來說，綠色信貸業(yè)務(wù)涉及領(lǐng)域廣，技術(shù)性和專業(yè)性強(qiáng)，需要提升業(yè)務(wù)人員專業(yè)水平，把握綠色企業(yè)的經(jīng)營特點(diǎn)和發(fā)展趨勢，識別相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，讓綠色債券資金發(fā)揮更大作用。

    明明認(rèn)為，現(xiàn)階段綠色金融債券都需要在募集說明書上披露環(huán)境效益指標(biāo)，但由于綠色項(xiàng)目的投向廣泛，各類綠色投資之間缺乏明顯可比的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，因此，下一步，需要完善的主要還是信息披露的精度和頻次，更好地實(shí)現(xiàn)綠色金融對綠色投資的傳導(dǎo)，并助力雙碳目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。