平安私人銀行私募平臺新打法：王牌私募、AI加持

    本報記者 趙琳

    “投資就像在大海里捕魚，每家機構都在打造自己捕魚的能力，聚焦自己的能力圈。過去兩年，優(yōu)質成長和新興成長的股票，獲得了市場普遍認同。當下，我們認為周期性成長股迎來了最好的投資機會。”7月20日，淡水泉投資董事長趙軍在平安私人銀行私募年中云盛典“私募王牌對王牌”主題演講中表示。

    私募年中云盛典是平安私人銀行打造的大型線上論壇活動，旨在為投資者答疑解惑資本市場問題，傳達資產(chǎn)配置理念。平安私人銀行相關人士告訴《證券日報》記者，該活動自7月舉辦以來，截至目前已經(jīng)成功上線了“2020想見你”、“乘風破浪的私募們”，7月20日至24日舉行的“私募王牌對王牌”，包括淡水泉投資、重陽投資、星石投資、高毅資產(chǎn)、IDG資本和橋水基金等在內的三十多位國內外頂尖投資機構大咖參與其中。在此之后還有“了不起的私募投資者”，活動將貫穿整個7月。平安私人銀行借此次活動向投資者全方位展示其線上化經(jīng)營和數(shù)字化運營。

    《證券日報》記者了解到，此次參加活動的淡水泉投資2019年即與平安銀行有過相關合作。2019年9月，平安私人銀行在業(yè)內率先首發(fā)私募定投，選中的產(chǎn)品正是華潤信托•淡水泉優(yōu)選1號?！蹲C券日報》記者登陸平安口袋銀行App看到，目前淡水泉優(yōu)選5號產(chǎn)品可以通過該渠道進行定投，定投金額為5000元起，按1000元的整數(shù)倍遞增。“客戶在首次認購私募類產(chǎn)品成功后，通過平安口袋銀行App一鍵開啟私募定投，實現(xiàn)定期定額自動追加認購，并可個性化設置定投金額、期限等，一次開通，即可減少后續(xù)繁瑣操作。”平安私人銀行相關人士對《證券日報》記者表示。

    作為優(yōu)質的代銷方，平安私人銀行以十分“挑剔”的標準為投資者選擇優(yōu)秀的“捕魚能手”、“投資軍師”。據(jù)介紹，平安私人銀行對于私募機構的選擇實行精品戰(zhàn)略和優(yōu)中選優(yōu)策略，篩選出戰(zhàn)略合作機構與一般合作機構，繼而核定合作額度及合作產(chǎn)品，建立合作準入管理制度。對于私募公司和產(chǎn)品的評價，平安私人銀行不僅考察歷史收益率指標，還會分不同策略，關注私募的最大回撤、私募公司的治理結構、投資風格的穩(wěn)定性等多重指標，比較認可公司治理完善、長期獲取超額收益能力突出，下行風控得力的私募管理人。目前，平安私人銀行平臺上已有固收、債券、私募證券、私募股權等多種策略的私募產(chǎn)品，可滿足高凈值合格投資者差異化需求。

    值得一提的是，通過全面AI賦能，該私募定投平臺也成為平安私人銀行在業(yè)內首創(chuàng)的AI私募直通平臺，平臺內嵌AI產(chǎn)品推介、AI簽名審核、AI資產(chǎn)證明審核、AI智能視訊等高“黑科技”。“這一平臺顛覆了傳統(tǒng)線下私募認購流程，創(chuàng)造7*24小時線上交易，平臺上線至今不到一年，已支持平安銀行99%以上的私募產(chǎn)品銷售。”平安私人銀行相關人士對《證券日報》記者表示，“平臺通過人臉識別等AI技術，以智能視訊坐席代替人工視訊坐席?？蛻舻却龝r長由10分鐘降低至無需等待，一季度AI視訊平均替代率近80%。”此外，平臺利用圖像識別技術，提高了材料審核通過率。簽名審核優(yōu)化功能上線后，單次審核時間由原來的3分鐘縮短到8秒，效率提升22倍。

    作為平安銀行三大業(yè)務模塊中的重要一環(huán)，平安私人銀行通過全面應用數(shù)據(jù)化經(jīng)營工具，不斷提高私行客戶經(jīng)營能力和資產(chǎn)配置能力。平安銀行2019年年報顯示，截至2019年底，財富客戶77.93萬戶，較上年末增長31.7%；私行達標客戶4.38萬戶，較上年末增長45.7%，其中私行達標客戶AUM規(guī)模7339.41億元，較上年增長60.3%。

    平安私人銀行相關人士表示，未來將利用AI優(yōu)勢為客戶帶來更加智能化的體驗。一方面，利用平安銀行、平安集團及外部的數(shù)據(jù)自動對客戶的投資能力、投資偏好，風險偏好以及長期財富規(guī)劃做預設，為客戶提供更精準的服務；另一方面，利用AI工具，自動搜集市場行情信息、投顧信息，為客戶提供個性化的資產(chǎn)配置建議報告，以及通過技術手段為客戶規(guī)劃養(yǎng)老及子女教育等服務。

（編輯 沈明）