易會(huì)滿：加快證券基金行業(yè)文化建設(shè)

    中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿昨日在參加證券基金行業(yè)文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)時(shí)表示，加快行業(yè)文化建設(shè)，優(yōu)化行業(yè)發(fā)展生態(tài)，爭(zhēng)取通過兩到三年的努力，全面形成規(guī)范配套、有效適用的行業(yè)文化體系，行業(yè)形象和社會(huì)聲譽(yù)大幅改善，確立行業(yè)文化在全社會(huì)文化和道德建設(shè)的引領(lǐng)地位，為行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

    易會(huì)滿指出，證監(jiān)會(huì)黨委今年8月專門成立了行業(yè)文化建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并印發(fā)了工作綱要，明確了行業(yè)文化建設(shè)的總體目標(biāo)、工作思路、重點(diǎn)任務(wù)和機(jī)制保障，要加快建設(shè)“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，為資本市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展提供價(jià)值引領(lǐng)和精神支撐。

    易會(huì)滿指出，健康良好的行業(yè)文化是行穩(wěn)致遠(yuǎn)的立身之本，是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求，是全面深化資本市場(chǎng)改革的重要保障，是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的有力抓手。合規(guī)是底線，只有依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能取信于客戶、取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)，從而贏得良好的生存發(fā)展環(huán)境，逾越規(guī)則的制約，熱衷搞各種監(jiān)管套利，打“擦邊球”，短期內(nèi)帶來(lái)了超額收益，但終將搬起石頭砸自己的腳，對(duì)個(gè)人、對(duì)公司、乃至對(duì)整個(gè)行業(yè)形象造成嚴(yán)重傷害。誠(chéng)信是義務(wù)，證券中介機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)是解決公眾公司和公眾投資者之間信息不對(duì)稱的重要制度安排，直接關(guān)系投資者合法權(quán)益和市場(chǎng)正常運(yùn)行，對(duì)基金公司而言，“受人之托、代人理財(cái)”是資產(chǎn)管理行業(yè)的本質(zhì)，堅(jiān)持以客戶為中心，遵守契約精神、履行信義義務(wù)，是發(fā)展之基。專業(yè)是特色，現(xiàn)在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)一定程度上存在“底線競(jìng)爭(zhēng)”的傾向，簡(jiǎn)單打價(jià)格戰(zhàn)，專業(yè)附加值低。長(zhǎng)此以往，不僅損害了隊(duì)伍的能力，也拉低了行業(yè)的格局，影響了行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力和競(jìng)爭(zhēng)能力，破壞了良性發(fā)展的生態(tài)。穩(wěn)健是保證，要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，把穩(wěn)健作為行業(yè)的經(jīng)營(yíng)底色和鮮明特質(zhì)，始終保持資本穩(wěn)健，流動(dòng)性充足，業(yè)務(wù)發(fā)展與管理能力相匹配。

    易會(huì)滿給出了加強(qiáng)證券基金行業(yè)文化建設(shè)的路線圖和重點(diǎn)舉措。他指出，2019年8月至2021年12月為行業(yè)文化基礎(chǔ)建設(shè)期，爭(zhēng)取通過兩到三年的努力，全面形成規(guī)范配套、有效適用的行業(yè)文化體系，行業(yè)形象和社會(huì)聲譽(yù)大幅改善，確立行業(yè)文化在全社會(huì)文化和道德建設(shè)的引領(lǐng)地位，為行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在這個(gè)基礎(chǔ)上，證監(jiān)會(huì)提出了分階段的發(fā)展目標(biāo)和路線圖。2019年8月至12月為宣傳倡導(dǎo)期，這個(gè)階段主要任務(wù)包括：發(fā)布行業(yè)文化建設(shè)工作綱要、提出行業(yè)文化建設(shè)倡議書、召開行業(yè)動(dòng)員部署會(huì)、典型案例宣傳警示等。2020年為試點(diǎn)落地期，這個(gè)階段主要是開展典型標(biāo)桿評(píng)選、優(yōu)化分類評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、完善誠(chéng)信系統(tǒng)建設(shè)等。2021年為全面推進(jìn)期，這個(gè)階段要基本建成與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的行業(yè)文化制度機(jī)制和生態(tài)體系。2022年以后，不斷強(qiáng)化、鞏固行業(yè)文化建設(shè)成果，持續(xù)推進(jìn)行業(yè)文化建設(shè)。證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織和監(jiān)管機(jī)構(gòu)都要明確目標(biāo)、壓實(shí)責(zé)任、掛圖作戰(zhàn)，將相關(guān)工作要求不折不扣落實(shí)到位。

    具體來(lái)看，一是進(jìn)一步強(qiáng)化黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理的有機(jī)結(jié)合。國(guó)有證券基金機(jī)構(gòu)要努力成為加強(qiáng)行業(yè)文化建設(shè)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)的“排頭兵”，發(fā)揮好引領(lǐng)、示范和帶動(dòng)作用。民營(yíng)證券基金機(jī)構(gòu)也要按照中央有關(guān)加強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)黨建的要求，充分發(fā)揮黨組織在企業(yè)文化建設(shè)中的重要作用，積極探索既符合證券基金行業(yè)特點(diǎn)，又適應(yīng)民營(yíng)企業(yè)黨建和公司治理要求的文化建設(shè)之路。

    二是把握好行業(yè)文化建設(shè)的實(shí)現(xiàn)路徑和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過制度執(zhí)行，增進(jìn)認(rèn)知認(rèn)同，使文化建設(shè)與公司經(jīng)營(yíng)、個(gè)人執(zhí)業(yè)行為相融相通，為文化建設(shè)創(chuàng)造良好的內(nèi)外部環(huán)境和市場(chǎng)生態(tài)。同時(shí)，要抓考核激勵(lì)，采用適度拉長(zhǎng)考核周期、薪酬遞延發(fā)放、員工持股計(jì)劃等辦法，建立長(zhǎng)周期的考核評(píng)價(jià)體系和收入分配機(jī)制，更鮮明傳導(dǎo)行業(yè)文化和價(jià)值追求，避免激勵(lì)扭曲、行為失范。抓選人用人，重點(diǎn)把好證券基金機(jī)構(gòu)董監(jiān)高人員的任職資格關(guān)，真正培養(yǎng)和鍛煉一批道德操守過硬、作風(fēng)優(yōu)良、業(yè)務(wù)精通的高素質(zhì)金融人才。抓職業(yè)操守，突出加大職業(yè)道德教育在員工培訓(xùn)、從業(yè)資格考試和高管任職資格評(píng)定中的權(quán)重。

    三是抓兩頭、帶中間，打造健康的行業(yè)生態(tài)。要抓典型、樹標(biāo)桿，行業(yè)協(xié)會(huì)將在全行業(yè)組織評(píng)選優(yōu)秀單位和優(yōu)秀從業(yè)人員，讓道德模范、行業(yè)楷模站出來(lái)、立起來(lái)，形成頗具含金量的行業(yè)文化榮譽(yù)稱號(hào)，讓獲得榮譽(yù)稱號(hào)的機(jī)構(gòu)和人員在政策上受優(yōu)待、精神上受尊重，形成人人爭(zhēng)當(dāng)先進(jìn)、榮譽(yù)創(chuàng)造價(jià)值的氛圍。要抓后進(jìn)、嚴(yán)懲戒。要發(fā)揮自律措施在懲戒違法違規(guī)、督促合法從業(yè)方面的引導(dǎo)和震懾作用，嚴(yán)肅通報(bào)處理一批市場(chǎng)影響惡劣、嚴(yán)重?fù)p害行業(yè)形象的反面典型，讓違法失信的公司和人員“曝曝光”“露露臉”，強(qiáng)化警示教育。

    四是以監(jiān)管導(dǎo)向加速行業(yè)文化形成。突出社會(huì)責(zé)任導(dǎo)向，針對(duì)廣大中小微企業(yè)融資難、融資貴的痛點(diǎn)問題，行業(yè)機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮貼近實(shí)體、貼近投資者的優(yōu)勢(shì)，深耕細(xì)作，發(fā)展一批專業(yè)的普惠金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，成立專門的普惠金融部門，提供高質(zhì)量的專業(yè)服務(wù)。要與監(jiān)管分類掛鉤。實(shí)施差異化的資格準(zhǔn)入，為積極服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、履行社會(huì)責(zé)任、滿足大眾金融需求的行業(yè)機(jī)構(gòu)留足空間，給予政策扶持。完善證券基金機(jī)構(gòu)分類評(píng)價(jià)政策體系，研究設(shè)立職業(yè)道德與行業(yè)文化建設(shè)專項(xiàng)指標(biāo)，強(qiáng)化綜合考核，發(fā)揮好差異化監(jiān)管的導(dǎo)向作用。強(qiáng)化監(jiān)管硬約束。加大對(duì)文化建設(shè)薄弱、內(nèi)部控制失效公司的日常監(jiān)督檢查，對(duì)部分道德風(fēng)險(xiǎn)多發(fā)、行業(yè)反映強(qiáng)烈、社會(huì)影響惡劣的機(jī)構(gòu)和人員開展專項(xiàng)檢查。對(duì)嚴(yán)重背離行業(yè)文化精神的違法違規(guī)行為“出重拳”“下狠手”，嚴(yán)字當(dāng)頭，落實(shí)“雙罰”與“終生追責(zé)”，將嚴(yán)重影響行業(yè)聲譽(yù)形象的“害群之馬”及時(shí)清理出行業(yè)。

    易會(huì)滿表示，行業(yè)文化建設(shè)要落地有聲，要形成特色，要發(fā)揮各方合力，要久久為功，文化的反哺作用是“潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲”的，只要持之以恒抓下去，必將給行業(yè)以持久豐厚的回報(bào)。