天津證監(jiān)局：2019年防范化解轄區(qū)證券基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

    本報(bào)記者 左永剛

    4月12日，天津證監(jiān)局組織召開2019年證券基金機(jī)構(gòu)條線監(jiān)管工作會(huì)議，總結(jié)2018年轄區(qū)機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作，部署2019年重點(diǎn)任務(wù)，并對機(jī)構(gòu)及行業(yè)協(xié)會(huì)提出監(jiān)管要求。轄區(qū)證券公司、基金公司、證券分支機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)、天津市證券業(yè)協(xié)會(huì)等200余家單位的主要負(fù)責(zé)人參加會(huì)議。

    會(huì)議指出，2018年，天津證監(jiān)局圍繞打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，重點(diǎn)開展了風(fēng)險(xiǎn)防控、合規(guī)監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、投資者保護(hù)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等五方面工作?？傮w上看，轄區(qū)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)可控，運(yùn)行較為平穩(wěn)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作用進(jìn)一步顯現(xiàn)，但在風(fēng)險(xiǎn)防控、合規(guī)經(jīng)營、自身發(fā)展方面仍存在一些明顯的問題和不足。部分機(jī)構(gòu)存在“三高三低”的特征，資管、ABS、債券等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較高，從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)較高，執(zhí)業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)較高；內(nèi)控管理水平較低，盈利水平較低，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平較低等。

    會(huì)議明確，2019年天津證監(jiān)局將深入貫徹落實(shí)證監(jiān)會(huì)關(guān)于機(jī)構(gòu)監(jiān)管的各項(xiàng)工作部署，聚焦防范化解轄區(qū)機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)、依法精準(zhǔn)有效監(jiān)管、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展三大任務(wù)，著力做好六方面工作：一是通過風(fēng)險(xiǎn)防控體系監(jiān)測、大數(shù)據(jù)輿情分析、風(fēng)險(xiǎn)提示培訓(xùn)、現(xiàn)場核查等多種方式，防范化解轄區(qū)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)和從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)。二是進(jìn)一步強(qiáng)化預(yù)防性監(jiān)管，在2018年風(fēng)險(xiǎn)“自查自糾自防自律”基礎(chǔ)上，組織開展“回頭看”專項(xiàng)工作。三是創(chuàng)新“高效、預(yù)防、精準(zhǔn)”的科技監(jiān)管新模式，充分利用自媒體多樣化、扁平化、普泛化特點(diǎn)，探索設(shè)立機(jī)構(gòu)監(jiān)管微信公眾號。四是開展合規(guī)管理、債券交易、廉潔從業(yè)等重要法規(guī)執(zhí)行，以及全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資管業(yè)務(wù)規(guī)范整改等業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查。五是高度重視投資者合法權(quán)益保護(hù)工作，對侵害投資者利益的違法違規(guī)行為，依法從嚴(yán)處理。六是聯(lián)合天津市相關(guān)部門，引導(dǎo)轄區(qū)機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)對接各類企業(yè)融資需求，提供更多優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

    會(huì)議要求，轄區(qū)機(jī)構(gòu)要清醒認(rèn)識(shí)市場變化、行業(yè)發(fā)展、對外開放、依法監(jiān)管的趨勢，在經(jīng)營活動(dòng)中牢固樹立圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供服務(wù)、維護(hù)投資者合法權(quán)益的意識(shí)，對市場風(fēng)險(xiǎn)要有防范之心，對資本市場發(fā)展要有維護(hù)之心，對國內(nèi)外機(jī)構(gòu)競爭要有進(jìn)取之心，對法律法規(guī)要有敬畏之心。轄區(qū)行業(yè)協(xié)會(huì)要提高政治站位，明確自身職責(zé)，努力做到“五個(gè)到位”：監(jiān)管助手的作用發(fā)揮到位，自律管理的職能履行到位，會(huì)員之家的功能體現(xiàn)到位，證券糾紛調(diào)解的服務(wù)保障到位，行業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和投資者宣傳教育落實(shí)到位。

    會(huì)議強(qiáng)調(diào)，轄區(qū)機(jī)構(gòu)要深刻認(rèn)識(shí)行業(yè)發(fā)展面臨的重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。黨中央明確提出要打造一個(gè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。在當(dāng)前直接融資發(fā)展迅速、實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)推進(jìn)轉(zhuǎn)型升級、科創(chuàng)板推出并試點(diǎn)注冊制的背景下，證券基金行業(yè)發(fā)展面臨難得的機(jī)遇。同時(shí)，隨著金融業(yè)對外開放進(jìn)程加快，證券基金行業(yè)面臨的國內(nèi)外競爭更加激烈。在機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存的情況下，轄區(qū)機(jī)構(gòu)應(yīng)對仍然不足，等、靠、要的思維慣性明顯，經(jīng)營中存在追求短期利益、過度依賴單項(xiàng)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和服務(wù)同質(zhì)化等問題。轄區(qū)機(jī)構(gòu)要正視自身問題，找準(zhǔn)定位，回歸本源，盡快提升基于實(shí)體企業(yè)融資需求的金融產(chǎn)品研發(fā)能力，加快金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，為實(shí)體企業(yè)提供精準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，在合規(guī)內(nèi)控管理中久久為功，在經(jīng)營發(fā)展模式中做出特色，在研發(fā)供給金融產(chǎn)品中優(yōu)化自身，在服務(wù)實(shí)體企業(yè)中實(shí)現(xiàn)跨越。