【權(quán)益360】防范非法證券期貨活動(dòng)知多少

    小費(fèi)阿姨：什么是非法證券期貨活動(dòng)呢？

    小鐘老師：非法證券期貨活動(dòng)是指未經(jīng)批準(zhǔn)從事依法應(yīng)由證券監(jiān)管部門或國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)或批準(zhǔn)，應(yīng)受法定監(jiān)督的證券發(fā)行和經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)的活動(dòng)。非法證券期貨活動(dòng)具有涉及面廣、欺騙性強(qiáng)、危害性大、蔓延速度快等特點(diǎn)，是經(jīng)濟(jì)社會(huì)生活中的毒瘤，嚴(yán)重危害社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。中小投資者一定要注意防范非法證券期貨活動(dòng)，維護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全。

    小費(fèi)阿姨：非法證券期貨活動(dòng)具體有哪些形式啊？

    小鐘老師：非法證券期貨活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式有以下幾種：一是編造公司即將在境內(nèi)外上市或股票發(fā)行獲得政府部門批準(zhǔn)等虛假信息，誘騙社會(huì)公眾購(gòu)買所謂“原始股”；二是非法中介機(jī)構(gòu)以“投資咨詢機(jī)構(gòu)”“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”“外國(guó)資本公司或投資公司駐華代表處”等名義，未經(jīng)法定機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾非法買賣或代理買賣未上市公司股票；三是不法分子以證券投資為名，以高額回報(bào)為誘餌，詐騙群眾錢財(cái)。近年來(lái)，隨著監(jiān)管部門打擊力度不斷加大，不法分子從事非法證券期貨活動(dòng)的花樣也不斷翻新，投資者需要小心識(shí)別，防止掉入這些陷阱。

    小費(fèi)阿姨：我經(jīng)常能收到一些短信，說(shuō)可以提供場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)交易服務(wù)，讓我加微信群，這是非法證券期貨活動(dòng)嗎？

    小鐘老師：這是典型的非法證券期貨活動(dòng)手法。不法分子在邀請(qǐng)投資者進(jìn)入微信群后，通常會(huì)先發(fā)布一些盈利較好的交易清單，組織活動(dòng)交流，逐步取得投資者信任后，推薦投資者參加個(gè)股期權(quán)交易，宣稱低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)、操作簡(jiǎn)便。投資者無(wú)需開(kāi)通證券賬戶，也不必進(jìn)行視頻認(rèn)證，僅提供身份證號(hào)和銀行賬戶即可完成注冊(cè)，投資者交納權(quán)利金后就可以參加交易。但往往到行權(quán)時(shí)，標(biāo)的股票并沒(méi)有上漲，投資者不光損失權(quán)利金，賬號(hào)中的余額也無(wú)法出金。

    小費(fèi)阿姨：那風(fēng)險(xiǎn)太大了呀！

    小鐘老師：是的。這些平臺(tái)沒(méi)有相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，內(nèi)控合規(guī)機(jī)制不健全，權(quán)利金要求過(guò)高，缺乏資金第三方存管機(jī)制，存在明顯的風(fēng)險(xiǎn)隱患。此外，這些平臺(tái)往往使用“高杠桿”“虧損有限而盈利無(wú)限”“虧損無(wú)需補(bǔ)倉(cāng)”等誤導(dǎo)性宣傳術(shù)語(yǔ)，片面強(qiáng)調(diào)甚至夸大個(gè)股期權(quán)收益，弱化甚至不提示個(gè)股期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。投資者通過(guò)這些平臺(tái)參與場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)交易，存在較大風(fēng)險(xiǎn)，若平臺(tái)存在欺詐行為或者發(fā)生“跑路”等風(fēng)險(xiǎn)事件，投資者自身權(quán)益難以保障，一定要高度警惕。

    小費(fèi)阿姨：非法證券期貨活動(dòng)對(duì)投資者危害太大了，而且我聽(tīng)說(shuō)一般這種情況下，錢很難追回來(lái)了是嗎？

    小鐘老師：您說(shuō)得對(duì)，不法分子騙取投資者的錢財(cái)后，往往立刻揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者的損失往往難以追回。而且國(guó)務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定，因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。投資者如果參與非法證券期貨活動(dòng)，將面臨“責(zé)任自負(fù)、損失自擔(dān)”的結(jié)果。

    小費(fèi)阿姨：那我們?nèi)绾伪孀R(shí)非法證券期貨活動(dòng)呢？

    小鐘老師：投資者可以通過(guò)下面幾個(gè)方面來(lái)識(shí)別：一是辨識(shí)主體資格。按照規(guī)定，開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，是非法機(jī)構(gòu)?？梢酝ㄟ^(guò)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息或向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實(shí)。二是辨識(shí)營(yíng)銷方式。不法分子往往自稱“老師”“股神”，以知道“內(nèi)幕信息”、能夠挑選“黑馬股”，只要跟著他做，就能賺大錢的說(shuō)法吸引投資者。對(duì)于這樣的人，不要相信。證券期貨交易是有風(fēng)險(xiǎn)的，不可能穩(wěn)賺不賠。三是辨識(shí)互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。可通過(guò)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，識(shí)別非法證券期貨網(wǎng)站。四是辨識(shí)收款賬號(hào)。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶。如果有人要求把錢打入以個(gè)人名義開(kāi)立的賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符，投資者要果斷拒絕。

    小費(fèi)阿姨：那如果受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后我們投資者如何處理呢？

    小鐘老師：根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負(fù)責(zé)。投資者的權(quán)益受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后，為使不法分子及時(shí)得到查處，盡可能挽回?fù)p失，要在第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，或者向當(dāng)?shù)毓ど滩块T、證券監(jiān)管部門反映。投資者要妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證，提供給政府有關(guān)部門，以便政府部門查處非法證券期貨活動(dòng)，維護(hù)自己的權(quán)益。

    我們也提醒廣大投資者要保持理性投資心態(tài)，珍惜自己的錢財(cái)，主動(dòng)遠(yuǎn)離非法證券期貨活動(dòng)，不輕信、不參與，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。