非法證券活動風(fēng)險警示及案例

    非法證券活動是什么？

    非法證券活動是指違反《證券法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)，擅自公開發(fā)行證券，設(shè)立證券交易場所或者證券公司，或者從事證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)的行為。

    非法證券活動的表現(xiàn)方式有哪些？

    非法證券活動主要分為非法發(fā)行證券、非法設(shè)立證券交易場所或者證券公司和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)等。

    1.非法發(fā)行證券

    非法發(fā)行證券的主要表現(xiàn)形式為非法發(fā)行股票，打著即將“境內(nèi)外上市”的旗號，誘騙投資者購買、轉(zhuǎn)讓所謂“原始股”等。

    欺詐手法的特征如下：

    （1）以到境內(nèi)外上市、取得高額回報為誘餌；

    （2）以社會大眾，特別是中老年人為對象；

    （3）以騙取錢財為目的。

    2.非法設(shè)立證券交易場所或者證券公司

    3.非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，主要包括非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)、非法經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等

    非法證券投資咨詢是一種常見的違法行為，其表現(xiàn)形式主要有：

    （1）設(shè)立網(wǎng)站或利用社交軟件等工具以招攬會員或客戶為名，提供證券投資分析、預(yù)測或建議，非法代理客戶從事證券投資理財活動。

    （2）設(shè)立網(wǎng)站或利用社交軟件等工具以保證收益、高額回報為誘餌，代客操盤，公開招攬客戶，與投資者簽訂委托協(xié)議，從事非法證券活動。

    （3）假冒合法證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站或自媒體平臺，發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶。

    （4）使用虛構(gòu)的證券公司名稱，利用門戶網(wǎng)站等平臺發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，直接或間接從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

    （5）在門戶網(wǎng)站、微博、微信公眾號等平臺上散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，收取“咨詢費”“服務(wù)費”等。

    （6）不法分子謊稱是證券公司員工申請?zhí)砑涌蛻粑⑿?、QQ等社交工具，或者邀請客戶加入偽造的證券公司客戶微信群、QQ群，向客戶發(fā)送或冒充其他客戶在群內(nèi)散布非法薦股信息。

    （7）通過“薦股軟件”散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，收取“咨詢費”“服務(wù)費”等。

    （8）通過開辦“股民學(xué)校”，舉辦投資報告會等形式，從事非法證券投資咨詢活動。

    非法經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要指無經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)或者個人通過控制賬戶和開設(shè)子賬戶，接受交易指令，代理完成交易。

    防范非法證券活動應(yīng)注意哪些要點？

    1.非法網(wǎng)站多利用網(wǎng)絡(luò)虛擬環(huán)境，假冒合法機構(gòu)名義，公布虛假的專業(yè)資質(zhì)證書、專業(yè)團隊，利用提供漲停板股票等營銷策略，引誘投資者上鉤。投資者可通過登陸中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會、投資者保護基金網(wǎng)站或前往證券公司營業(yè)場所驗證“山寨”證券公司的真實性，不要將錢打入“山寨”網(wǎng)站上預(yù)留的個人賬戶中。

    2.天下沒有免費的午餐，電視股評“老師”多數(shù)口才很好，形象也不錯，“表演”也很生動，多在早盤和夜間活動，但其并非真正的投資專家，不具備從事相關(guān)證券相關(guān)業(yè)務(wù)的資格，甚至缺少基本的證券知識。投資者應(yīng)警惕電視、廣播、報刊等媒體上股評“老師”的勸誘，不要輕易泄露個人資料和聯(lián)系方式，對陌生的薦股來電亦應(yīng)提防。投資者發(fā)現(xiàn)此類不規(guī)范薦股行為的，可及時向廣電管理和證券監(jiān)管部門舉報。

    3.投資者使用薦股軟件時要保持理性的投資心態(tài)，不要被任何高額回報的口頭承諾或“準(zhǔn)確預(yù)測買賣點”等廣告語所蠱惑。

    4.投資者不可盲目輕信所謂的“私募基金”和“內(nèi)幕消息”，更不可相信“屢薦屢中”的宣傳，嚴(yán)防受騙上當(dāng)。

    5.“承諾收益”“利潤分成”“坐莊操盤”均屬于違法違規(guī)證券活動，不法分子往往以“釣魚”方式進行詐騙，欺詐性很強。

    6.投資者對于來電、來訪聲稱可以提供專業(yè)證券服務(wù)的人員要提高警惕，必要時可以通過監(jiān)管機關(guān)網(wǎng)站查詢?nèi)藛T資質(zhì)或到證券公司營業(yè)場所問詢，核實相關(guān)人員、機構(gòu)的身份和資質(zhì)，防止上當(dāng)受騙。

    7.騙子經(jīng)常偽裝身份，不敢直接面對投資者。投資者接受證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)就近找熟悉的證券營業(yè)場所或有資格的證券投資咨詢機構(gòu)進行咨詢，對不敢面對面交流的“老師”“專家”“名人”要提高警惕。一旦發(fā)覺上當(dāng)受騙，投資者應(yīng)立即向公安機關(guān)報案并向證券監(jiān)管部門舉報。

    8.投資者接受證券服務(wù)應(yīng)選擇合法的證券經(jīng)營機構(gòu)，提高防范非法證券活動風(fēng)險的意識，克服急于獲利或期盼暴富的心理，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑，防止掉進不法分子的“代客操盤”陷阱。

    典型案例

    案例一：假冒公司名義，非法薦股詐騙

    投資者張某接到金某電話，稱其是中金公司員工，通過上海證券交易所得知他的股票賬戶存在虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了3個月的會員費6000元。此后，金某多次通過手機飛信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒有從其推薦的股票中獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損，產(chǎn)生疑心的張某致電中金公司咨詢后才知自己上當(dāng)受騙。

    風(fēng)險提示：

    不法分子為實施詐騙，多用與真實證券公司、基金公司等市場專業(yè)機構(gòu)類似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司來實施詐騙。投資者對此類薦股電話和來訪要提高警惕，通過查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實對方身份，防止上當(dāng)受騙。

    案例二：投資咨詢求諸專業(yè)機構(gòu)，信息來路不明多為陷阱

    李某是一名投資者，在某網(wǎng)站看到一款炒股軟件，聲稱其能準(zhǔn)確揭示股票買賣時點。李某撥打網(wǎng)站上的熱線電話，電話客服非常熱情地向其介紹了該軟件的炒股業(yè)績，信誓旦旦地說，只要購買軟件成為會員就會有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場震蕩，股票套牢，便心急如焚地花6000元購買了該軟件，使用期3個月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實際效果與宣稱內(nèi)容差別巨大，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費為李某展期服務(wù)3個月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無證券投資咨詢資格，實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動。

    風(fēng)險提示：

    薦股軟件具有較高的技術(shù)含量，優(yōu)秀的薦股軟件可以使投資者及時掌握比較全面的投資信息，并在此基礎(chǔ)上給予投資者一定的專業(yè)投資建議。一些不法分子利用投資者對銷售和使用薦股軟件相關(guān)法規(guī)不熟悉的事實，用虛假的“薦股軟件”欺騙消費者。其推銷虛假“薦股軟件”時往往進行夸大宣傳，吹噓軟件功能，甚至通過人工提供或調(diào)節(jié)軟件“股票池”，達(dá)到其欺騙投資者的目的。還有不法分子聲稱薦股軟件只是工具，還需加入公司，成為會員，由專家進行指導(dǎo)，進一步欺騙投資者。

    根據(jù)中國證監(jiān)會2012年12月發(fā)布的《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或提供“薦股軟件”并且直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機構(gòu)和個人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

    因此，投資者在購買薦股軟件和接受證券投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)事先了解或查詢銷售機構(gòu)或個人是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。投資者可以在中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）進行查詢，防止上當(dāng)受騙。

    案例三：“內(nèi)部消息”成誘餌，騙取錢財為目的

    投資者張某接到電話，對方聲稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的“內(nèi)幕信息”，有“高手”負(fù)責(zé)操盤，保證會獲得大額收益。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看到網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，認(rèn)為該公司非常正規(guī)、專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了6000元服務(wù)費。事實上該公司只是個皮包公司，不具有證券投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費也打了水漂。

    風(fēng)險提示：

    不法分子的辦公場所往往就是租賃的一個小房間，甚至隱藏在居民樓中。其雇用一些對證券市場一無所知的“業(yè)務(wù)人員”通過事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對投資者進行欺詐，騙取錢財。投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動時，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”，接受投資咨詢服務(wù)時一定要核實對方的資格，明確對方身份，選擇合法機構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

    案例四：偽造身份加微信，實為薦股騙錢財

    某證券公司收到下轄分支機構(gòu)反映，一些不法分子謊稱是該公司員工（甚至冒充該公司真實員工信息）申請?zhí)砑涌蛻粑⑿?、QQ等社交工具，或者邀請客戶加入偽造的證券公司客戶微信群、QQ群（如“XX證券VIP服務(wù)群”“規(guī)避風(fēng)險交流群”），向客戶發(fā)送或冒充其他客戶在群內(nèi)散布非法薦股信息。該公司立即通過官網(wǎng)、微信公眾號、行情交易終端等渠道向投資者告知該事，進行風(fēng)險提示，避免客戶受騙。

    風(fēng)險提示：

    客戶在同證券公司及其員工溝通、交流時，應(yīng)當(dāng)認(rèn)準(zhǔn)公司官網(wǎng)、微信公眾號、營業(yè)部等官方渠道，若同不認(rèn)識的員工聯(lián)系、交流，應(yīng)通過營業(yè)部或者該公司全國統(tǒng)一客服電話等途徑核實員工姓名、員工號等信息，提高警惕，拒絕各類非法薦股信息，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。