銀保監(jiān)會：已啟動2020年銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估工作

    公司治理監(jiān)管評估是銀保監(jiān)會推動銀行保險機構(gòu)建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度的重要舉措。2019年11月銀保監(jiān)會公開發(fā)布《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估暫行辦法》，構(gòu)建了覆蓋商業(yè)銀行和保險公司的公司治理監(jiān)管評估體系。銀保監(jiān)會有關部門負責人5月24日對記者透露，銀保監(jiān)會已于去年12月印發(fā)通知，啟動2020年銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估工作，目前相關工作正在穩(wěn)妥有序推進中。

    公司治理監(jiān)管評估的對象是我國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行和商業(yè)保險機構(gòu)，包括：國有大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險集團公司、保險公司、相互保險社及自保公司。評估內(nèi)容主要包括股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和高管層治理、風險內(nèi)控、關聯(lián)交易治理、市場約束、其他利益相關者治理等方面。國有銀行特別重視黨的領導落實情況。

    評估設置合規(guī)性評價和有效性評價兩類指標，同時設置重大事項調(diào)降評級項，加大對公司治理有效性及公司治理失靈等突出問題的關注評價力度。此外，為鼓勵良好公司治理實踐，在有效性指標中增設額外加分指標，對銀行保險機構(gòu)的企業(yè)文化、經(jīng)營理念、創(chuàng)新精神、客戶服務等“軟指標”進行評價。

    據(jù)悉，公司治理監(jiān)管評估流程主要包括機構(gòu)自評、監(jiān)管評估、結(jié)果反饋、督促整改等環(huán)節(jié)，公司治理監(jiān)管評估結(jié)果分為ABCDE5個等級。銀保監(jiān)會將根據(jù)公司治理評估結(jié)果，對銀行保險機構(gòu)開展公司治理分類監(jiān)管，監(jiān)管評估結(jié)果將作為監(jiān)管部門合理配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動的重要依據(jù)，與銀行和保險公司改革重組、風險處置等工作有效銜接，在市場準入、現(xiàn)場檢查立項、監(jiān)管評級、監(jiān)管通報等環(huán)節(jié)加以運用。

    各級監(jiān)管部門完成監(jiān)管評估后，及時將評估結(jié)果通報相關機構(gòu)，督促相關機構(gòu)認真落實整改要求。監(jiān)管部門對評估中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，符合行政處罰情形的，將啟動立案調(diào)查程序。