打造領頭羊 奏好天府之國資本市場進行曲 ——專訪四川省地方金融監(jiān)督管理局

    自1993年成都被國務院確定為“西南地區(qū)金融中心”，繼而將“國家西部金融中心”納入國家中心城市核心功能定位，再到2020年中央提出建設成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈，四川省金融業(yè)在我國經(jīng)濟版圖中的地位愈發(fā)重要。

    今年一季度，舉國上下經(jīng)濟遭受新冠肺炎疫情的沖擊，但四川省地方金融監(jiān)督管理局及時研究制定支持政策、優(yōu)化重點行業(yè)金融服務、指導重點企業(yè)用好政策、引導金融機構加大支持，為全省企業(yè)復工復產(chǎn)、經(jīng)濟重回正軌提供了重要的保障。

    近日，證券時報“中國資本市場巡禮”采訪團走進四川，就四川省金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀和問題與四川省政協(xié)副主席、省地方金融監(jiān)督管理局局長歐陽澤華、四川省地方金融監(jiān)督管理局副局長程永革、四川省地方金融監(jiān)管局地方資本市場處處長傅瑜進行了深入交流。

    證券時報記者：當前四川省金融業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢如何？

    歐陽澤華：從數(shù)據(jù)上看，2019年，四川省金融機構總資產(chǎn)10.9萬億元，新增0.75萬億元。全省社會融資規(guī)模9.26萬億元，新增9653億元，增速11.64%。從我個人20多年的金融相關工作經(jīng)驗得到的基本認識是，一個地區(qū)、一個國家實體經(jīng)濟的穩(wěn)健性，決定了當?shù)刭Y本市場的繁榮程度。四川省過去幾年的經(jīng)濟增速較快，這為金融業(yè)的發(fā)展打下了堅實的基礎。所以我認為，不能脫實向虛，要回到實體經(jīng)濟。這也是我理解金融行業(yè)發(fā)展的一個基本認識：實體經(jīng)濟決定了金融的高度和深度。

    2019年四川省經(jīng)濟總量在全國排名第6，金融資產(chǎn)規(guī)模排名全國第7。我們既有向前追趕的壓力，也面臨著其他省市在后面追趕的壓力。

    當前，四川省正處于由經(jīng)濟大省向經(jīng)濟強省的轉(zhuǎn)變當中，金融行業(yè)同樣也在由金融大省向金融強省轉(zhuǎn)變。今年一季度四川的GDP同比下降3%，比全國的情況好很多，主要也是因為我們過去幾年大力發(fā)展實體經(jīng)濟。我們說在四川打造一道亮麗的資本市場風景線，或者說唱好天府資本市場進行曲，都是基于四川省經(jīng)濟的快速發(fā)展基礎之上。

    雖然四川的金融資產(chǎn)規(guī)模體量是全國第7，但在各個細分行業(yè)，并沒有特別突出的企業(yè)。這是整個金融結構需要優(yōu)化的地方，也是金融大省向金融強省轉(zhuǎn)變的一個最大的短板。一個行業(yè)的龍頭企業(yè)帶動作用非常大，所以必須要有一個領頭羊。我們希望能培育出自己的領頭羊，成為金融行業(yè)的單打冠軍。

    這句話說起來很輕松，做起來其實不容易。現(xiàn)在各個省市都在激烈競爭金融資源，傳統(tǒng)金融業(yè)的競爭非常激烈，市場的集中度已經(jīng)非常高了，追趕是一個非常痛苦的過程。所以我們在思考如何支持本土金融機構，把它們的資本金做大做強，尤其是要引進北上廣深一流的人才專才，來打造我們卓越的隊伍。

    具體到省會成都，十幾年前，成都和其他省會城市差距不大，但經(jīng)過十幾年的發(fā)展，目前成都在中西部城市中已經(jīng)是一馬當先；在副省級城市當中，它的排名也是一直靠前的。成都市1.43萬平方公里，常住人口超過1600萬，所以從基礎條件上看，成都有優(yōu)勢。

    為了提升四川省金融行業(yè)的知名度和吸引力，我們在2016年開始舉辦天府金融論壇。我們希望通過自己的努力，在10年時間里，做好天府金融論壇，追趕上陸家嘴論壇。做到東有陸家嘴論壇，西有天府金融論壇。

    證券時報記者：今年初，中央做出推進成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設重大決策，要求“形成西部高質(zhì)量增長極”。具體到金融領域，會有哪些重大舉措、重大項目建設？

    歐陽澤華：成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設作為一個國家區(qū)域性戰(zhàn)略規(guī)劃，會得到一些特別的傾斜。目前我們也和重慶市一起，試圖在合作打造金融中心方面，彌補我們的不足。

    具體來看，一是爭取國家層面出臺支持成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設的政策；二是會同重慶市向上協(xié)調(diào)爭取政策支持，包括共同爭取特色金融平臺和創(chuàng)新試點工作、引進金融機構總部和豐富持牌金融機構；三是加強與重慶的協(xié)調(diào)，打造同城化發(fā)展。主要包括推動金融機構跨區(qū)域協(xié)作、共同創(chuàng)新發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)、推進區(qū)域市場互聯(lián)互通、完善金融政策協(xié)調(diào)機制；四是強力推進成（都）德（陽）眉（州）資（陽）同城化發(fā)展工作，切實把成德眉資同城化發(fā)展作為服務成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設的支撐性工程。

    目前成都和重慶兩個城市加起來將近7萬億的經(jīng)濟總量，1億多的人口。這個經(jīng)濟和人口規(guī)模，是我們打造西部金融中心的堅實基礎。我們對此充滿信心。

    證券時報記者：疫情當下，四川省地方金融監(jiān)督管理局在支持復工復產(chǎn)方面，采取了哪些措施，有什么成效？

    歐陽澤華：省地方金融監(jiān)管局一直在和其他部門進行合作，由產(chǎn)業(yè)部門牽頭，金融部門跟進。實體經(jīng)濟應該永遠走在金融前面，實體經(jīng)濟才是根、是本。所以產(chǎn)業(yè)部門提需求，我們金融部門跟進。這個順序倒過來不行，否則我們就是越位。

    在疫情發(fā)生后，省地方金融監(jiān)管局及時配合省政府辦公廳制定出臺《關于應對新型冠狀病毒肺炎疫情緩解中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難的政策措施》，為受疫情影響生產(chǎn)經(jīng)營暫時出現(xiàn)困難的中小企業(yè)及時提供融資保障；會同有關部門研究制定《關于加強金融服務支持打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)的通知》，引導金融機構加大對疫情防護企業(yè)的支持。

    在疫情穩(wěn)定后，省地方金融監(jiān)管局結合餐飲、交通運輸、文化旅游等產(chǎn)業(yè)部門的具體需求，先后牽頭制定印發(fā)《關于加強金融支持我省餐飲企業(yè)疫情防控及復工復產(chǎn)工作的通知》《關于進一步加強金融服務支持疫情防控和企業(yè)復工復產(chǎn)的通知》等政策文件，支持企業(yè)復工復產(chǎn)；牽頭研究制定復工復產(chǎn)企業(yè)疫情防控綜合保險方案，在遂寧、內(nèi)江率先上線“復工復產(chǎn)企業(yè)疫情防控綜合保險”，截至4月末，已為123家中小企業(yè)提供8049萬元的風險保障。

    同時，為幫助四川省企業(yè)開展疫情防控和復工復產(chǎn)，省地方金融監(jiān)管局從2月初開始針對受疫情影響的企業(yè)率先啟動了全省金融顧問服務工作，目前已在省內(nèi)初步組建了首批150人、在各市（州）組建了近2000人的公益性金融顧問團隊，這些專家均來自銀行、保險、證券、律所、評估、財務等領域。此外，省地方金融監(jiān)管局還出臺了金融支持現(xiàn)代農(nóng)業(yè)“10+3”產(chǎn)業(yè)發(fā)展金融支持政策，牽頭聯(lián)合相關部門于近期印發(fā)《金融支持四川現(xiàn)代農(nóng)業(yè)“10+3”產(chǎn)業(yè)體系八條措施》，從加大信貸支持力度、優(yōu)化“三農(nóng)”融資供給等八個方面提出金融服務措施，加快支持現(xiàn)代農(nóng)業(yè)“10+3”產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

    證券時報記者：目前，四川省擁有西南聯(lián)合產(chǎn)權交易所、天府聯(lián)合股權交易中心等十幾個要素交易市場。這些市場目前的發(fā)展態(tài)勢如何，未來的發(fā)展藍圖是什么？

    程永革：目前，四川省已建立了集各類大宗商品及產(chǎn)權、股權、知識產(chǎn)權、金融資產(chǎn)權益、碳排放權、用能權、排污權、水權等權益為主的要素市場體系。

    以天府股交中心為例，截至3月末，天府股交中心四大特色板塊共計掛牌企業(yè)5012家，其中雙創(chuàng)企業(yè)板4045家、一帶一路板243家、科技金融板490家、軍民融合板159家，累計完成企業(yè)股權登記托管1068家。其中2019年度實現(xiàn)各類融資4.1億元，今年一季度實現(xiàn)各類融資5.7億元。另外天府股交中心還在2019年專門建立了農(nóng)業(yè)板塊。

    四川省農(nóng)村產(chǎn)權交易市場在全國來看，發(fā)展較早，成績突出。2019年成交各類農(nóng)村產(chǎn)權2636宗，面積34.38萬畝，成交金額172.65億元，較2018年同期增長65%。成立至今累計成交各類農(nóng)村產(chǎn)權1.93萬余宗、面積263.35萬畝，成交金額1067億元，交易規(guī)模在全國處于領先地位，是全國首個交易規(guī)模破千億的農(nóng)村產(chǎn)權交易所。

    我們也在向上海證券交易所和深圳證券交易所，以及兄弟省份的股權交易中心取經(jīng)，希望能在提升市場活躍度和融資效率方面有所突破和創(chuàng)新。

    證券時報記者：四川省資本市場建設取得了哪些成果？

    程永革：2016年以來，四川堅持“股債結合，以債為主”的發(fā)展思路，開展了一系列資本市場重大改革，首次確立“債券優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略”，重點實施“五千五百”上市行動計劃，全面開啟規(guī)上企業(yè)公司制改制“四年行動計劃”。經(jīng)過4年的持續(xù)努力，直接融資成效顯著。

    首先，上市公司數(shù)量加速增長。截至目前，我省境內(nèi)外上市公司156家，較2016年新增28家，增速24.8%。2019年我省新增境內(nèi)外上市公司13家，其中A股7家，港股6家，新增數(shù)量創(chuàng)下近4年來新高，其中港股新增數(shù)量創(chuàng)歷史記錄。今年我省上市工作開局良好，A股上市4家，過會2家，重新上市獲批1家。科創(chuàng)板上市實現(xiàn)了零的突破，上市1家，過會1家。截至目前，我省A股上市公司129家，港股上市公司27家，位居全國第8。

    其次，債券融資取得實質(zhì)飛躍。2016年四川債券融資1989.62億元，全國排名第14；2019年四川債券融資3203.27億元，全國排名第10，排名上升四位。在抗擊疫情、恢復生產(chǎn)的關鍵時期，我省充分搶抓債券發(fā)行政策窗口期，今年一季度非金融企業(yè)累計實現(xiàn)債券融資937.53億元，同比增長44.47%，高于全國增速。一季度共發(fā)行疫情防控債112.9億元，為推動疫情防控和企業(yè)復工復產(chǎn)提供了重要支持。

    證券時報記者：目前四川省后備上市公司資源情況如何？

    程永革：目前，四川省在審企業(yè)12家（其中科創(chuàng)板4家），輔導備案企業(yè)59家（其中科創(chuàng)板13家）。我們正在做上市后備資源庫的管理，希望發(fā)揮政府的推動作用，讓這個市場機制發(fā)揮主導作用。此外，深交所和上交所已經(jīng)在四川省建立了西部基地，我們也在和兩個交易所緊密合作，希望能給擬上市企業(yè)提供更多的服務。我們做培育最主要的目的，是盡可能挖掘潛在上市資源，通過金融服務政策的傳導，包括跟投資機構和中介機構的合作，幫助企業(yè)通過資本市場發(fā)展壯大。未來省內(nèi)公司利用資本市場融資，特別是股權直接融資，是我們工作的重點。

    具體到支持政策方面，一是修訂完善了《四川省上市后備企業(yè)資源庫管理辦法》，重點圍繞“5+1”現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)、“10+3”農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)、“4+6”服務業(yè)產(chǎn)業(yè)、軍民融合產(chǎn)業(yè)、高新技術產(chǎn)業(yè)等構建上市后備資源庫，在原“五千四百”上市計劃中新增“100家科創(chuàng)板重點”企業(yè)，形成資本市場新時期下的“五千五百”上市行動計劃。二是重點推動我省企業(yè)登陸科創(chuàng)板。在習近平總書記宣布設立科創(chuàng)板并試點注冊制后，我們立即聯(lián)合四川證監(jiān)局組織各市（州），特別是成都市和成都高新區(qū)梳理、調(diào)研符合科創(chuàng)板條件的企業(yè)，梳理出科創(chuàng)板重點后備企業(yè)50余家。在財政支持方面，省財政對在境內(nèi)主要資本市場申請首次公開發(fā)行股票（IPO）上市的企業(yè)，給予一次性費用補助100萬元。對在天府（四川）聯(lián)合股權交易中心掛牌，并被列入100家“創(chuàng)業(yè)板行動計劃”、100家“中小板精選”、100家“上交所藍籌精選”、100家“境外上市”、100家“科創(chuàng)板重點”企業(yè)庫的企業(yè)，省級財政在企業(yè)入庫當年按50萬元/戶給予一次性補助。

    傅瑜：科創(chuàng)板推出以來，四川省地方金融監(jiān)管局對后備企業(yè)庫入庫的情況重新進行了梳理。同時，我們也和四川省科技廳、省委軍民融合辦、省經(jīng)信廳等部門合作，挖掘涉及軍民融合、先進制造等產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢公司。目前我們在科創(chuàng)領域比較有優(yōu)勢的是信息技術、生物醫(yī)藥、軌道交通等細分行業(yè)。具體來看，在信息技術產(chǎn)業(yè)方面，四川省有電子科大以及多個電子科研院所等科研人才優(yōu)勢。此外，生物醫(yī)藥也形成產(chǎn)業(yè)聚集效應，四川第一家科創(chuàng)板上市公司成都先導就是做藥物研發(fā)的。未來，我們還會推動更多的生物醫(yī)藥企業(yè)到創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板和香港上市。軌道交通方面，我們擁有西南交通大學。此前，四川省已經(jīng)有多家軌道交通領域的上市公司了，并且已經(jīng)形成了一定的產(chǎn)業(yè)集群。

    從區(qū)域分布看，目前科創(chuàng)類后備上市資源主要集中在成都、綿陽和德陽的軍民融合和先進制造企業(yè)中。

    證券時報記者：近幾年，一些新興金融業(yè)態(tài)在各地蓬勃發(fā)展，但也帶來了一些不穩(wěn)定因素。在金融風險攻堅戰(zhàn)收官之年，四川省地方金融監(jiān)管局在監(jiān)管非傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)方面，以及防范系統(tǒng)性金融風險方面做了哪些工作？

    程永革：在監(jiān)管非傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)方面的工作主要有以下幾點：一是進一步加強和中央金融監(jiān)管部門派駐機構的監(jiān)管合力。二是進一步加大監(jiān)管力度，完成融資租賃、商業(yè)保理、典當行三類機構轉(zhuǎn)隸。全年共清退“僵尸”小額貸款公司38家，依法吊銷47家融資擔保公司經(jīng)營許可證（含分支機構12家），注銷16家融資擔保公司經(jīng)營許可證（含分支機構7家），收回15家典當行經(jīng)營許可證。三是進一步加強專業(yè)隊伍建設。在深圳、珠海舉辦兩期全省地方金融監(jiān)管干部專題培訓班。

    在防范系統(tǒng)性金融風險方面主要做了三方面的工作：

    （一）建立并持續(xù)完善“7+4+X”的監(jiān)測預警體系，全省金融風險應急處置機制不斷健全。

    （二）以地方法人金融機構風險為穩(wěn)控重點。通過專項排查，摸清風險底數(shù)，充分利用現(xiàn)金清收、以資抵債、呆賬核銷等方式，持續(xù)改善金融資產(chǎn)質(zhì)量。2019年，全省銀行業(yè)金融機構不良貸款率較年初下降0.18個百分點。其中，地方法人銀行業(yè)金融機構不良貸款率較年初減少0.44個百分點。

    （三）扎實開展金融風險專項整治。一是加強P2P網(wǎng)貸整治工作。近年來，四川省按照國家整治辦的統(tǒng)一安排部署，持續(xù)加大整治清退力度，成立了以尹力省長任組長、多部門協(xié)同參與的網(wǎng)貸風險應對領導小組。2019年12月經(jīng)省網(wǎng)貸風險應對領導小組研究，向社會公開發(fā)布取締所有轄內(nèi)注冊及域外分支機構的P2P網(wǎng)貸業(yè)務的公告。前期納入我省整治范圍的88家機構涉及金額約80億元，涉及出借人10萬人，于2019年底實現(xiàn)100%停業(yè)，目前僅剩極少數(shù)機構正按要求抓緊清退，并將于今年6月底前完成出清。二是持續(xù)加大防范和處置非法集資工作力度。近年來，非法集資高發(fā)態(tài)勢已得到有效遏制，2019年全年司法審結、行政辦結非法集資案件342件。三是建立健全風險早期發(fā)現(xiàn)和源頭防控機制。

    證券時報記者：上海、深圳、廣州等城市近年紛紛出臺政策，吸引金融總部企業(yè)落地，最高獎勵金額可以達到5000萬元。四川在吸引金融總部落地方面有哪些舉措？

    程永革：在省級獎補方面，《四川省財政金融互動獎補資金管理辦法》中獎補政策包括支持做大金融產(chǎn)業(yè)，支持西部金融中心建設，省級財政根據(jù)成都市新設金融機構總部和地區(qū)總部數(shù)量，按每戶50萬元給予成都市財力補助。成都市獎補方面，《關于進一步加快建設國家西部金融中心的若干意見》明確，為引導金融機構集聚發(fā)展，結合成都市金融產(chǎn)業(yè)功能區(qū)規(guī)劃，對落戶的境內(nèi)外銀行、保險、證券、期貨、信托、公募基金等持牌法人金融機構，按其注冊資本的1%給予一次性獎勵，最高不超過4000萬元；為提升金融機構實力，支持本地法人金融機構增強資本實力，鼓勵本地企業(yè)收購市外金融機構，實繳資本金增加額或收購交易額達5億元（含）以上的，按2%。給予一次性獎勵，最高不超過1000萬元。