央行等三部門發(fā)布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

    本報記者 劉琪

    1月26日，中國人民銀行官網發(fā)布消息，為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，經中國人民銀行行務會審議通過和銀保監(jiān)會、證監(jiān)會審簽，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯合印發(fā)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

    《辦法》的發(fā)布實施是貫徹落實黨中央、國務院關于完善反洗錢監(jiān)管體制機制，提升我國反洗錢工作水平，有效防范金融風險的重要舉措?！掇k法》根據我國金融行業(yè)發(fā)展現狀，完善金融行業(yè)反洗錢義務主體范圍，明確各金融行業(yè)客戶盡職調查具體要求，強調基于風險的盡職調查措施和持續(xù)的盡職調查措施，要求金融機構對高風險情形強化盡職調查，允許金融機構對評估出的低風險業(yè)務、客戶采取簡化盡職調查措施，參照國際通行標準，完善受益所有人識別要求以及代理行、匯款、通過第三方開展盡職調查、高風險國家或地區(qū)等特殊業(yè)務下的盡職調查要求?！掇k法》完善了客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。

    下一步，中國人民銀行等部門將持續(xù)做好《辦法》的落地實施工作，督促金融機構不斷提高反洗錢工作水平，規(guī)范反洗錢履職行為，切實做好我國洗錢和恐怖融資風險防控工作。

（編輯 崔漫）