11部門聯(lián)合開展反洗錢三年行動

    1月26日，兩份反洗錢文件集中發(fā)布。

    人民銀行昨日稱，人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關(guān)總署、國家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局等11部門近日聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》（下稱《行動計劃》），決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。牽頭單位為中國人民銀行和公安部。

    同一天，人民銀行公告，為完善反洗錢監(jiān)管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會日前聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《辦法》），自今年3月1日起施行。

    人民銀行稱，當前，打擊治理洗錢違法犯罪的形勢依然嚴峻?！缎袆佑媱潯芬蟾鞑块T提高政治站位，加強組織領(lǐng)導，加強宣傳培訓，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關(guān)司法解釋、落實“一案雙查”工作機制、加強情報線索研判和案件會商、強化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查、增強反洗錢義務(wù)機構(gòu)洗錢風險防控能力等方面落實工作責任，結(jié)合各地實際和部門職能進一步細化各項工作措施。

    《辦法》突出“風險為本”要求，要求反洗錢義務(wù)機構(gòu)建立清晰的客戶接納政策；完善并強調(diào)持續(xù)盡職調(diào)查規(guī)定，要求將客戶全生命周期管理融入持續(xù)盡職調(diào)查的要求中；增加關(guān)于強化盡職調(diào)查和簡化盡職調(diào)查的要求，明確適用情形以及相應(yīng)的措施；根據(jù)各金融行業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和風險狀況，完善銀行、證券、保險、非銀行支付、信托、資產(chǎn)管理等行業(yè)的客戶盡職調(diào)查要求。