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銀保監(jiān)會(huì)支持險(xiǎn)資三大投向 維護(hù)資本市場健康平穩(wěn)發(fā)展

2022-09-02 01:57  來源:證券日報(bào) 

    本報(bào)記者 蘇向杲

    9月1日,銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《中國銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就償付能力監(jiān)管引導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持資本市場發(fā)展有關(guān)情況答記者問》(以下簡稱《答記者問》)。

    2021年12月份,銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則(Ⅱ)》(簡稱“規(guī)則Ⅱ”),自2022年起實(shí)施。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,從今年上半年實(shí)施情況看,規(guī)則Ⅱ提高了監(jiān)管指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)敏感性和有效性,在引導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持資本市場發(fā)展等方面取得積極成效。

    維護(hù)資本市場健康平穩(wěn)發(fā)展

    規(guī)則Ⅱ?qū)ΡkU(xiǎn)資金投資銀行股、大盤藍(lán)籌股和公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金(公募REITs)等給予優(yōu)惠政策,支持保險(xiǎn)業(yè)參與資本市場改革,維護(hù)資本市場健康平穩(wěn)發(fā)展。

    首先,支持保險(xiǎn)公司投資大盤藍(lán)籌股。規(guī)則Ⅱ?qū)ΡkU(xiǎn)公司投資的滬深300成份股,允許其最低資本按95%的比例進(jìn)行計(jì)量,以支持資本市場平穩(wěn)運(yùn)行。在政策的支持和引導(dǎo)下,截至今年二季度末,保險(xiǎn)業(yè)共投資滬深300成份股約7900億元,節(jié)約最低資本138億元,有力支持了資本市場平穩(wěn)運(yùn)行。

    其次,支持保險(xiǎn)公司投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金(公募REITs)。規(guī)則Ⅱ?qū)ΡkU(xiǎn)公司投資公募REITs,允許最低資本按照80%的比例進(jìn)行計(jì)量,以支持資本市場改革發(fā)展。截至今年二季度末,保險(xiǎn)業(yè)共投資公募REITs約70億元,占公募REITs總規(guī)模的13%左右,是重要的機(jī)構(gòu)投資者。

    第三,支持、鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司投資銀行股。規(guī)則Ⅱ?qū)τ诒kU(xiǎn)公司投資的銀行類長期股權(quán)投資,若股息率等滿足一定條件,可豁免減值要求,允許保險(xiǎn)公司以其賬面價(jià)值作為認(rèn)可價(jià)值。該項(xiàng)政策支持保險(xiǎn)公司長期持有上市銀行股票,維護(hù)資本市場健康發(fā)展。

    增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效

    中國銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,規(guī)則Ⅱ是銀保監(jiān)會(huì)落實(shí)第五次全國金融工作會(huì)議精神、打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)決策部署的重要舉措。規(guī)則Ⅱ建設(shè)工作于2017年9月份啟動(dòng),以“引導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)回歸保障本源、專注主業(yè),增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力,有力有效防范保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn),加大加快金融業(yè)全面對外開放”為目標(biāo),對原有償付能力監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行了全面優(yōu)化升級(jí)。

    在引導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面,規(guī)則Ⅱ?qū)G色債券、科技創(chuàng)新、出口信用保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)和養(yǎng)老保險(xiǎn)等給予了多項(xiàng)政策支持,有效促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力,增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效。

    一是引導(dǎo)保險(xiǎn)公司支持科技創(chuàng)新。規(guī)則Ⅱ允許專業(yè)科技保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)最低資本按90%的比例計(jì)量,引導(dǎo)其更好地服務(wù)科技領(lǐng)域,落實(shí)創(chuàng)新發(fā)展理念。該項(xiàng)政策可較大幅度節(jié)約專業(yè)科技保險(xiǎn)公司的最低資本,提升其償付能力充足率。截至今年二季度末,此舉支持保險(xiǎn)公司為科技領(lǐng)域多提供風(fēng)險(xiǎn)保障21億元。

    二是鼓勵(lì)專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。規(guī)則Ⅱ允許專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品的長壽風(fēng)險(xiǎn)最低資本按90%的比例進(jìn)行計(jì)量,有力支持第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)的發(fā)展。截至今年二季度末,保險(xiǎn)業(yè)專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)保費(fèi)約22億元,并呈現(xiàn)快速增長趨勢。

    三是支持保險(xiǎn)公司投資綠色債券。規(guī)則Ⅱ允許保險(xiǎn)公司投資的綠色債券最低資本按90%的比例計(jì)量,引導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)落實(shí)綠色發(fā)展理念,有效提升了保險(xiǎn)公司投資綠色債券的積極性。

    四是支持農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。規(guī)則Ⅱ允許保險(xiǎn)公司按90%的比例計(jì)量農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)最低資本。截至今年二季度末,該項(xiàng)政策節(jié)約保險(xiǎn)業(yè)最低資本約27億元,可支持保險(xiǎn)公司為“三農(nóng)”多提供風(fēng)險(xiǎn)保障約4200億元,有力貫徹落實(shí)“保糧食能源安全”的決策部署。

    五是支持出口信用保險(xiǎn)、海外投資保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)發(fā)展。規(guī)則Ⅱ?qū)φ咝灾虚L期出口信用保險(xiǎn)、海外投資保險(xiǎn)等給予支持,允許其保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)最低資本按90%的比例進(jìn)行計(jì)量。以今年二季度末數(shù)據(jù)計(jì)算,該項(xiàng)政策可支持保險(xiǎn)公司為我國出口和海外投資多提供風(fēng)險(xiǎn)保障約2400億元,有力落實(shí)穩(wěn)外貿(mào)的決策部署。

    上述負(fù)責(zé)人表示,下一步,銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)完善償付能力監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),深入落實(shí)新發(fā)展理念,強(qiáng)化政策導(dǎo)向,在科學(xué)有效防控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,不斷增強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)大局的能力。持續(xù)支持商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展。根據(jù)商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和發(fā)展實(shí)際,研究制定償付能力優(yōu)惠政策,降低公司資本占用,支持保險(xiǎn)業(yè)開展商業(yè)養(yǎng)老業(yè)務(wù),促進(jìn)第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)健康發(fā)展。對保險(xiǎn)資金支持和落實(shí)國家戰(zhàn)略決策部署形成的投資資產(chǎn),研究明確其界定標(biāo)準(zhǔn)及優(yōu)惠政策,降低其最低資本要求,增強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)大局的能力。

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