華夏投顧正式登陸支付寶

    近日，首批獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的華夏基金子公司華夏財富入駐支付寶，此次共上線四個投顧組合策略。雙方希望通過合作發(fā)揮各自優(yōu)勢，讓更多投資者能夠享受到優(yōu)質(zhì)、高效的基金投顧服務(wù)，真正實現(xiàn)“幫你選、為你投、替你調(diào)”。

    此次上線支付寶平臺的四個投顧組合策略分別是華夏權(quán)益優(yōu)選組合，華夏90后智享自由組合，華夏常青藤教育金組合和華夏固收增強組合。華夏投顧根據(jù)基金投資人的風(fēng)險收益特征、養(yǎng)老需求、教育金需求等場景構(gòu)建資產(chǎn)配置方案，從全市場嚴選優(yōu)質(zhì)基，并會根據(jù)市場行情、基金異動等因素進行調(diào)倉，讓組合始終都保持在一個比較良好的資產(chǎn)配比狀態(tài)。

    基金投顧從投資者普遍存在的痛點和需求出發(fā)，在投資路上幫助客戶樹立健康的投資方式，提升客戶投資效率和體驗，助力解決“基金賺錢，基民不賺錢”難題。

    進取賽道

    關(guān)鍵詞：積極進取，全市場嚴選，長期投資，自動調(diào)倉

    華夏權(quán)益優(yōu)選組合：該組合從全市場精選權(quán)益基金，目標解決投資者主動權(quán)益基金選擇難的問題，期望在中長期為客戶貢獻較好回報。適合具有一定風(fēng)險承受能力，追求長期權(quán)益市場機會的人群。

    華夏90后智享自由組合：該組合配置較高比例的股基，在控制風(fēng)險的前提下，通過資產(chǎn)配置、基金優(yōu)選，力求基金投資組合資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值。適合以養(yǎng)老金儲備為目標的中長期投資者，滿足客戶的長期養(yǎng)老投資需求。

    平衡賽道

    關(guān)鍵詞：股債平衡，攻守兼?zhèn)?，長期投資，自動調(diào)倉

    華夏常青藤教育金組合：該組合通過股債的均衡搭配，債基防守，股基進攻，靈活把握股市、債市機會，力爭通過長期投資獲取超額回報。適合希望為子女教育和培養(yǎng)儲備資金的家長，滿足客戶教育金儲備需求。

    穩(wěn)健賽道

    關(guān)鍵詞：固收打底，股基增強，風(fēng)格穩(wěn)健，自動調(diào)倉

    華夏固收增強組合：該組合優(yōu)選固收類基金，并適度參與股票型基金及混合型基金投資，靈活把握不同市場投資機會。適合對流動性有需求，追求穩(wěn)健投資的人群。

    盈利客戶數(shù)占比達96.6%，留存率達87%

    用專業(yè)打造全天候、全方位投顧服務(wù)

    據(jù)華夏財富基金投顧業(yè)務(wù)2020年度數(shù)據(jù)顯示，盈利客戶占比96.6%，為客戶創(chuàng)造總收益達1.96億元，客戶留存率達87%，復(fù)投金額占比超80%，展現(xiàn)了客戶對華夏財富基金投顧產(chǎn)品和服務(wù)的高度認可。

    優(yōu)異的服務(wù)，不僅獲得投資者認可，也贏得合作機構(gòu)的關(guān)注。在此次上線支付寶平臺前，華夏財富已與天天基金、騰訊理財通、360數(shù)科、中信銀行、中信證券和同花順等機構(gòu)展開基金投顧業(yè)務(wù)合作。

    華夏財富早在2018年年初就和母公司華夏基金合作推出基金組合服務(wù)，積累了基金組合管理和服務(wù)經(jīng)驗，為基金投顧業(yè)務(wù)的開展做了充足準備，并于2019年10月份獲得首批基金投顧業(yè)務(wù)試點資格，也是市場上首個基于養(yǎng)老、教育、資產(chǎn)增值三大生活目標的場景化投顧平臺。華夏財富依托于華夏基金20多年的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，由專業(yè)團隊為您全市場篩選優(yōu)質(zhì)基金、動態(tài)跟蹤市場和基金運行狀態(tài)，執(zhí)行交易決策并自動調(diào)倉，努力幫助投資者達成投資目標，在投后更會提供組合報告、市場觀點等多維度客戶陪伴服務(wù)。

    華夏財富致力于讓更多的投資者能夠享受到基金投顧服務(wù)，讓投資者真正受益于專業(yè)化管理和金融科技對投資效益的提升，從復(fù)雜的投資決策中擺脫出來，更多的去享受生活的美好。

    注：盈利客戶占比=正收益賬戶數(shù)/總持倉賬戶數(shù)；復(fù)投金額占比=復(fù)投交易金額/復(fù)投客戶總投資金額；客戶留存率=持倉賬戶數(shù)/累計服務(wù)賬戶數(shù)；數(shù)據(jù)來源：華夏財富，截至?xí)r間：2020.12.31。

    風(fēng)險提示：本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則提供基金投資顧問服務(wù)，但不保證投顧賬戶一定盈利，也不保證最低收益。本公司提醒投資者接受基金投資顧問服務(wù)遵循“買者自負”原則，投資者應(yīng)結(jié)合自身的投資經(jīng)歷、風(fēng)險承受能力、資產(chǎn)配置需要做出投資決策，投顧賬戶的投資風(fēng)險由投資者自行承擔(dān)。為其他客戶創(chuàng)造的收益，并不構(gòu)成業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鹜顿Y組合策略的風(fēng)險特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征存在差異。市場有風(fēng)險，投資需謹慎。（CIS）