新一批基金投顧試點開閘 多家基金券商入圍

    6月25日，新一批公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點資格獲批。記者了解到，此次獲得試點資格的機構(gòu)有博時、招商、興證全球、廣發(fā)等十余家基金公司，以及中信證券、國信證券等證券公司。

    加上此前獲得資格的基金公司、券商、銀行以及第三方基金銷售機構(gòu)，目前獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的機構(gòu)已超過30家。

    據(jù)悉，上述新一批獲得試點資格的機構(gòu)目前已經(jīng)取得備案函，已完成展業(yè)的籌備工作，待場檢完成、符合展業(yè)條件后將正式開展業(yè)務(wù)。

    在業(yè)內(nèi)人士看來，自2019年底公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點正式啟動以來，經(jīng)過一年多的試點，投顧業(yè)務(wù)伴隨著投資者基金投資需求的增長，日益發(fā)展壯大。新一批機構(gòu)的加入，將會對投顧業(yè)務(wù)生態(tài)的形成和多元化發(fā)展，起到積極的助推作用。

    對于此次獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點資格，博時基金表示，公司明確將基金投顧業(yè)務(wù)作為未來最重要的發(fā)展戰(zhàn)略之一，已經(jīng)在投資團隊、組合構(gòu)建、風(fēng)險控制、運營陪伴等方面進行了業(yè)務(wù)布局，希望通過“專業(yè)的投、優(yōu)質(zhì)的顧”給客戶帶來回報。

    招商基金則表示，公司投顧業(yè)務(wù)將以互聯(lián)網(wǎng)客群和銀行零售客群為基礎(chǔ)逐漸拓寬、沉淀、積累，立足客戶需求圖譜，定制化投資策略，以有效滿足客戶不同生命周期的財富管理需求。具體來看，將基于客戶畫像，結(jié)合投研優(yōu)勢，持續(xù)豐富主動管理投顧策略組合，發(fā)展更多細(xì)分風(fēng)險類型的投顧策略組合，實現(xiàn)數(shù)字化、自動化、智能化、個性化的財富管理指導(dǎo)和更個性化的陪伴服務(wù)。

    “顧問服務(wù)和投資能力同等重要。如何深刻理解投資者的需求，打造從客戶需求出發(fā)的貫穿投資者全生命周期的服務(wù)閉環(huán)，是開展投顧業(yè)務(wù)的重要抓手。”興證全球基金投顧業(yè)務(wù)運營負(fù)責(zé)人黃鼎鈞表示，“與投資者的深度溝通與持續(xù)陪伴，有助于引導(dǎo)客戶進行長期、理性投資，避免盲目選擇、頻繁申贖、短期持有等行為。”

    隨著公募基金不斷擴容、基金數(shù)量不斷增加，越來越多的投資者傾向于依賴專業(yè)投顧的意見。近年來，接受專業(yè)投顧輔導(dǎo)的投資者占比顯著上升。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2019年，分別有26.9%、19.1%的投資者接受過專業(yè)投顧輔導(dǎo)、投資專家推介，與2018年、2017年相比明顯上升。2018年接受專業(yè)投顧輔導(dǎo)、接受投資專家推介的投資者占比分別為17.2%和6.3%，2017年接受專業(yè)投顧輔導(dǎo)、接受投資專家推介的投資者占比分別為15.0%和5.1%。

    基金行業(yè)資深人士鄭志勇指出，基金投顧業(yè)務(wù)的進一步深化，有可能給公募基金行業(yè)生態(tài)帶來三大變化：一是優(yōu)化存量基金，簡化基金數(shù)量?；鸸究梢酝ㄟ^基金投顧服務(wù)獲得新增資金，而不是通過新發(fā)基金獲得新增資金，有利于行業(yè)的資源優(yōu)化；二是實現(xiàn)解決方案的多元化，滿足不同投資者的多種投資需求；三是加大基金費率的競爭，隨著投顧服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模的不斷增加，專業(yè)投顧有可能傾向于低費率的基金，這有可能加大基金費率的競爭。