28億元莫名被質(zhì)押 存款方稱大量公章疑似偽造

    28億元存款莫名被質(zhì)押一事仍在持續(xù)發(fā)酵中，存款人股東、江西知名藥企濟(jì)民可信集團(tuán)持續(xù)追問(wèn)渤海銀行南京分行，渤海銀行則公告稱已報(bào)案，依法尋求司法解決，上述事項(xiàng)將不會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大不利影響。

    10月25日，濟(jì)民可信集團(tuán)在接受證券時(shí)報(bào)·e公司記者采訪時(shí)稱，用于辦理質(zhì)押的材料中，有大量公章疑似偽造。記者實(shí)地采訪時(shí)注意到，涉事的華業(yè)石化（貸款方）辦公地點(diǎn)已被其他公司占據(jù)，去向成謎。渤海銀行南京分行人士則對(duì)記者表示，相關(guān)事宜以公告為準(zhǔn)。

    存款方：

    大量公章疑似偽造

    此前多家媒體報(bào)道，濟(jì)民可信集團(tuán)兩家子公司存入渤海銀行南京分行的28億元存款，遭銀行方莫名質(zhì)押為第三方提供貸款擔(dān)保。濟(jì)民可信集團(tuán)表示，已向無(wú)錫警方報(bào)案，目前正等待警方查明事實(shí)真相。渤海銀行南京分行的聲明顯示，發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決，并承諾將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全。

    10月24日晚間，濟(jì)民可信集團(tuán)發(fā)布《六問(wèn)渤海銀行南京分行》的文章，要求渤海銀行南京分行方面給予正面回復(fù)。該文章稱，渤海銀行南京分行方面曾提出希望能允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)（濟(jì)民可信集團(tuán)子公司）5億元存款，為華業(yè)石化在渤海銀行的貸款提供存單質(zhì)押，不然華業(yè)石化無(wú)法續(xù)貸，逾期之后整個(gè)存單28億會(huì)全部?jī)鼋Y(jié)，“存單拿不走，錢也拿不走”。

    濟(jì)民可信集團(tuán)當(dāng)初為何要將28億元存入渤海銀行南京分行？對(duì)此，該集團(tuán)辦公室人士在接受證券時(shí)報(bào)·e公司記者采訪時(shí)表示“存在銀行里的錢，其實(shí)就是兩家子公司的項(xiàng)目建設(shè)和流動(dòng)資金。”該不愿具名人士解釋，由于建設(shè)周期比較長(zhǎng)，集團(tuán)將專項(xiàng)資金以定期存款的形式，分多筆陸續(xù)存入了渤海銀行南京分行，“因?yàn)樗彩莻€(gè)國(guó)有股份制銀行，我們就覺(jué)得肯定沒(méi)什么大問(wèn)題。”

    據(jù)介紹，到今年8月份，濟(jì)民可信集團(tuán)總共存入33億元，其中在8月初存入了5億元后，山禾藥業(yè)總經(jīng)理于8月19日接到銀行柜臺(tái)電話，表示有人正在柜臺(tái)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)，這也將這件懸案引爆。

    “我們撥打了渤海銀行總行的電話，客服回復(fù)說(shuō)我們之前存入的28億元都被質(zhì)押了，我們?cè)陔娮鱼y行客戶端上嘗試把錢取出來(lái)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)一分錢都取不出來(lái)了。”其中有5億元被銀行劃扣走，“第二天早上，銀行又退還了給我們5000萬(wàn)，原因是他們發(fā)現(xiàn)華業(yè)石化賬上還有5000萬(wàn)。”

    該人士稱，警方目前仍然在調(diào)查之中，集團(tuán)是無(wú)辜的。“我們自己也做了大量?jī)?nèi)部排查，我們內(nèi)部用章的環(huán)節(jié)全部都沒(méi)有問(wèn)題，質(zhì)押材料中有大量公章疑似偽造。”據(jù)了解，疑似偽造的公章有300多個(gè)。

    實(shí)探貸款方：

    華業(yè)石化去哪了？

    貸款方華業(yè)石化南京有限公司（即“華業(yè)石化”）究竟是什么來(lái)頭？

    證券時(shí)報(bào)·e公司記者注意到，營(yíng)口市鲅魚(yú)圈區(qū)領(lǐng)導(dǎo)曾在2020年11月3日會(huì)見(jiàn)華業(yè)石化董事長(zhǎng)莊金東一行，雙方就企業(yè)來(lái)區(qū)投資事宜進(jìn)行深入交流。當(dāng)時(shí)營(yíng)口市鲅魚(yú)圈區(qū)政府官網(wǎng)發(fā)布的文章顯示：“華業(yè)石化是中石化全資子公司，2019年3月由多家公司改制成立。公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)分為六大板塊，包括石油化工貿(mào)易、貴金屬珠寶玉器、農(nóng)業(yè)、銀行保險(xiǎn)金融、高科技應(yīng)急產(chǎn)業(yè)、礦山地產(chǎn)等。”

    天眼查數(shù)據(jù)顯示，華業(yè)石化成立于2019年3月1日，注冊(cè)資本為5億元，系江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司（下稱“江蘇華之業(yè)”）的全資子公司，后者成立于2021年7月，是中國(guó)石油集團(tuán)的孫公司。

    此前，華業(yè)石化頻繁變更股東。更蹊蹺的是，江蘇華之業(yè)原本是華業(yè)石化2021年7月9日成立的子公司，卻在7月22日成為北京華昌置業(yè)有限公司（中國(guó)石油集團(tuán)子公司）的全資子公司，接著搖身變成了華業(yè)石化的控股股東。至此，華業(yè)石化改換門庭，成為央企下屬企業(yè)。

    10月25日上午，證券時(shí)報(bào)·e公司記者前往華業(yè)石化注冊(cè)地：南京市玄武區(qū)板倉(cāng)街9號(hào)C1幢，這里是玄武金融科技園。C1幢是一座5層辦公樓，門口只有江蘇六潮都新能源集團(tuán)有限公司的招牌，并沒(méi)有華業(yè)石化字樣。記者在公司5樓辦公室詢問(wèn)該處是否為華業(yè)石化時(shí)，工作人員先是回答“是”，并表示“最近一段時(shí)間領(lǐng)導(dǎo)都不在。”隨后又表示現(xiàn)在公司是六潮都，跟華業(yè)石化不是一家。天眼查數(shù)據(jù)顯示，六潮都在2020年7月6日至14日期間，曾是華業(yè)石化旗下企業(yè)，不過(guò)在極短時(shí)間內(nèi)就被華業(yè)石化轉(zhuǎn)讓出去。

    記者此后又趕到3樓辦公室，門口掛著鵬業(yè)，“我們這里是六潮都，鵬業(yè)已經(jīng)搬走了?，F(xiàn)在這個(gè)樓最近都在調(diào)整，都在搬。”一名男性工作人員再次強(qiáng)調(diào)該處不是華業(yè)石化，并要求記者離開(kāi)，“我不知道什么情況，找華業(yè)石化都跑到這里來(lái)找我們了。”

    蹊蹺的是，在該樓的電梯門口，仍然貼著一張嶄新的華業(yè)石化的防疫海報(bào)。

    渤海銀行：

    不會(huì)產(chǎn)生重大不利影響

    此前在10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱：“在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決。銀行同時(shí)稱“將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。”10月25日，渤海銀行發(fā)布公告，除重復(fù)聲明內(nèi)容外，強(qiáng)調(diào)目前日常運(yùn)營(yíng)一切正常，且上述事項(xiàng)將不會(huì)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大不利影響。

    華業(yè)石化與渤海銀行南京分行的業(yè)務(wù)往來(lái)不止前述事項(xiàng)。天眼查數(shù)據(jù)顯示，華業(yè)石化9月13日將持有的南京愛(ài)彼德健康產(chǎn)業(yè)科技集團(tuán)有限公司的股權(quán)質(zhì)押給渤海銀行南京分行。

    10月25日下午，證券時(shí)報(bào)·e公司記者趕到渤海銀行南京分行，希望就相關(guān)事宜做進(jìn)一步采訪。一名不愿透露姓名的工作人員在接待記者時(shí)強(qiáng)調(diào)，相關(guān)事宜以公告為準(zhǔn)，“后續(xù)如果還有情況我么也會(huì)繼續(xù)發(fā)布公告?，F(xiàn)在我們也已經(jīng)報(bào)案了，相信司法會(huì)有公正的裁決。”對(duì)于渤海銀行南京分行究竟在何時(shí)報(bào)案，對(duì)方并未回應(yīng)。