諾亞控股發(fā)布三季度財(cái)報(bào)：轉(zhuǎn)型完成 業(yè)績(jī)穩(wěn)健 變革深入 品質(zhì)發(fā)展

    2021年11月24日，諾亞控股有限公司（紐交所證券代碼：NOAH，以下簡(jiǎn)稱諾亞）公布了2021年第三季度財(cái)務(wù)報(bào)告。得益于聚焦主營(yíng)業(yè)務(wù)“以客戶為中心，以生存為底線”的主動(dòng)深刻變革，三季度集團(tuán)收入保持穩(wěn)健增長(zhǎng)。財(cái)報(bào)顯示，諾亞控股鉆黑客戶數(shù)增長(zhǎng)、活躍客戶數(shù)、管理費(fèi)收入等均表現(xiàn)亮眼。

    諾亞控股創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波在財(cái)報(bào)發(fā)布后的電話會(huì)議上表示：“諾亞經(jīng)過(guò)了兩年堅(jiān)定的轉(zhuǎn)型，在2021年上半年率先成功完成了非標(biāo)資產(chǎn)清零，為諾亞在未來(lái)的健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。今天，我們比較從容地站在行業(yè)歷史的拐點(diǎn)上，深刻意識(shí)到未來(lái)的發(fā)展、有品質(zhì)的增長(zhǎng)需要更加專注在財(cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)，諾亞也從一個(gè)創(chuàng)業(yè)初期、產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)的公司，向‘以客戶為中心、以生存為底線’全面轉(zhuǎn)型。”

    變革轉(zhuǎn)型不斷深入

    業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)

    諾亞的變革源于對(duì)“以客戶為中心，以生存為底線”的思考。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，以及行業(yè)的凈值化下金融產(chǎn)品漸驅(qū)同質(zhì)化，提升客戶服務(wù)和體驗(yàn)才能打造差異化的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)?？蛻舻男枨笠矔?huì)更專業(yè)、更復(fù)雜、更綜合、更動(dòng)態(tài)，需要不斷深入對(duì)客群的精準(zhǔn)洞察。

    自開啟“以客戶為中心”的變革以來(lái)，諾亞的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)向好。財(cái)報(bào)顯示，第三季度諾亞控股繼續(xù)保持穩(wěn)健增長(zhǎng)，凈收入同比增長(zhǎng)5.8%，達(dá)成9.1億元。其中，隨著長(zhǎng)久期的私募股權(quán)和私募證券產(chǎn)品不斷累積形成雪球效應(yīng)，管理費(fèi)收入錄得5.7億元，同比增長(zhǎng)1.2%，創(chuàng)下單季同比新高。業(yè)績(jī)報(bào)酬收入錄得0.8億元，同比增長(zhǎng)16.5%；募集費(fèi)收入錄得2.2億元，同比增長(zhǎng)10.4%。

    今年前三季度，諾亞控股非通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則凈利潤(rùn)已經(jīng)達(dá)到10.8億元，同比增長(zhǎng)24.9%，完成了90%以上的全年盈利指引。從核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)看，三季度諾亞給客戶配置的總資產(chǎn)達(dá)240.7億元，其中私募證券產(chǎn)品募集量大幅增長(zhǎng)，達(dá)成105.5億元，同比增長(zhǎng)22.6%，環(huán)比增長(zhǎng)36.8%。

    業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)健的增長(zhǎng)，也陸續(xù)獲得權(quán)威機(jī)構(gòu)的看好，在認(rèn)可諾亞非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)成功的同時(shí)，也肯定了諾亞的高增長(zhǎng)潛力。8月份，標(biāo)普全球評(píng)級(jí)上調(diào)諾亞控股評(píng)級(jí)展望為穩(wěn)定，并維持BBB-投資級(jí)信用評(píng)級(jí)；10月份，星展銀行發(fā)布首次覆蓋報(bào)告，給予諾亞控股目標(biāo)價(jià)56.25美元的買入評(píng)級(jí)，至此十家覆蓋諾亞控股的投行全部給出買入評(píng)級(jí)。

    10月份，諾亞控股投資者開放日上，諾亞提出將持續(xù)專注于財(cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)和這兩個(gè)行業(yè)的國(guó)際化、精細(xì)化管理、專業(yè)而有深度，實(shí)現(xiàn)有品質(zhì)的可持續(xù)高質(zhì)量增長(zhǎng)。三季度電話會(huì)上，諾亞控股CFO潘青表示，集團(tuán)的總資產(chǎn)首次超過(guò)100億元人民幣，這是諾亞16年歷史上又一個(gè)顯著的里程碑。

    資產(chǎn)管理結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化

    投研賦能打造客戶財(cái)富底倉(cāng)

    資產(chǎn)管理端，在夯實(shí)了投研能力的基礎(chǔ)上，聚焦主動(dòng)管理，力爭(zhēng)成為最懂高凈值客戶的資管公司，并通過(guò)目標(biāo)策略產(chǎn)品，成為客戶財(cái)富底倉(cāng)的首選品牌。

    財(cái)報(bào)顯示，歌斐AUM結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，三季度歌斐資產(chǎn)的管理規(guī)模為1，560.8億元，在完成存量信貸資產(chǎn)退出后持續(xù)企穩(wěn)回升。其中私募股權(quán)的管理規(guī)模達(dá)到1，303.5億元，較去年同期增長(zhǎng)14.2%，依然是中國(guó)最大的市場(chǎng)化的私募股權(quán)母基金之一。歌斐主打的一級(jí)市場(chǎng)S基金，堅(jiān)持客戶需求洞察先行，在前五期優(yōu)異表現(xiàn)的基礎(chǔ)上，四季度重磅推出第六期，獲得市場(chǎng)熱烈反應(yīng)。

    歌斐的目標(biāo)策略基金，是深度理解客戶需求，錨定客戶“目標(biāo)達(dá)成”的需求，而特別設(shè)計(jì)的多策略基金。截至2021年9月30日，目標(biāo)策略產(chǎn)品全部達(dá)成目標(biāo)回報(bào)，在市場(chǎng)動(dòng)蕩時(shí)，有效地降低了組合波動(dòng)，獲得了相對(duì)穩(wěn)健的超額收益，發(fā)揮了穩(wěn)健低波動(dòng)的財(cái)富底倉(cāng)作用。

    歌斐希望做大目標(biāo)策略產(chǎn)品，持續(xù)保持S基金的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)地位、充分利用頭部GP生態(tài)圈做強(qiáng)跟投、并持續(xù)打造投研與數(shù)智化的系統(tǒng)能力，力爭(zhēng)成為最懂高凈值客戶的資產(chǎn)管理公司。未來(lái)，歌斐搭建了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的藍(lán)圖規(guī)劃，2021年和2022年主要圍繞投研行為線上化、數(shù)據(jù)治理及結(jié)構(gòu)化、存續(xù)體驗(yàn)提升的目標(biāo)展開。

    客群洞察再度進(jìn)階

    鉆黑客戶再創(chuàng)新高

    今年以來(lái)，諾亞圍繞客戶需求持續(xù)深入推進(jìn)“鐵三角”服務(wù)模式和體系化的深度精準(zhǔn)客群洞察，力求成為高凈值客戶百里挑一的財(cái)富管理公司。同時(shí)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型助力著諾亞從“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)”到“以客戶為中心”的變革，在過(guò)去兩年諾亞堅(jiān)決地加大對(duì)科技的投入，重塑客群發(fā)展、客戶經(jīng)營(yíng)、解決方案、運(yùn)營(yíng)管理等全業(yè)務(wù)流系統(tǒng)。

    財(cái)報(bào)顯示，諾亞鉆石客戶在2021年前三季度增長(zhǎng)了14.6%；黑卡客戶在2021年前三季度增長(zhǎng)了22.3%，鐵三角的服務(wù)模式被諾亞的核心客戶群認(rèn)可。諾亞的客戶活躍度也同時(shí)穩(wěn)步提高：2021年第三季度諾亞的高凈值客戶群體，活躍客戶數(shù)同比增長(zhǎng)3.7%、環(huán)比增長(zhǎng)4.8%；傳統(tǒng)口徑下的活躍客戶數(shù)在三季度同比增長(zhǎng)25.5%。

    鉆黑客戶數(shù)的持續(xù)增長(zhǎng)充分得益于“鐵三角”服務(wù)模式的深入推進(jìn)，通過(guò)“1+1+N”的服務(wù)模式，即1個(gè)客戶關(guān)系經(jīng)理（AR）加1個(gè)交付專家（FR）加N個(gè)產(chǎn)品專家（SR）的協(xié)同服務(wù)，有效提升了客戶服務(wù)體驗(yàn)，增強(qiáng)了客戶粘性。諾亞控股CFO潘青表示，鉆黑客戶群的強(qiáng)勁增長(zhǎng)反映了鐵三角服務(wù)模式和拓客模式升級(jí)的成功實(shí)施，也源自于得到了戰(zhàn)略支出預(yù)算的支持。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，擴(kuò)大這一客戶群將繼續(xù)是一個(gè)關(guān)鍵的戰(zhàn)略重點(diǎn)。

    通過(guò)超新星計(jì)劃、3K匹配、鐵三角服務(wù)等一系列的創(chuàng)新型模式與打法，聯(lián)動(dòng)服務(wù)客戶，是諾亞控股“以客戶為中心”戰(zhàn)略落地的核心。鐵三角3R（AR、SR、FR）圍繞“以客戶為中心”的服務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部的協(xié)作賦能，3K（KYC，KYA，KYP）系統(tǒng)的上線，幫助鐵三角更加精準(zhǔn)為客戶匹配產(chǎn)品，“超新星”計(jì)劃幫助鐵三角為客戶提供更高品質(zhì)的服務(wù)。

    戰(zhàn)略客群一直是諾亞控股客戶拓展戰(zhàn)略的重要支柱，包括境內(nèi)外上市公司客群、非上市龍頭企業(yè)客群、歌斐資產(chǎn)的被投企業(yè)生態(tài)客群等?；诳腿盒枨蟮纳羁潭床?，諾亞控股不斷打磨體系化的產(chǎn)品解決方案能力，以集團(tuán)“空軍”+城市“地面部隊(duì)”的集成式打法，從傳統(tǒng)的CtoC模式到toB與toC相結(jié)合的模式，形成立體的、多源頭的客群識(shí)別和拓展策略，構(gòu)建“以客戶為中心”的差異化服務(wù)能力，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。

    在11月份杭州舉辦的“第二屆上市公司高峰論壇”上，諾亞控股發(fā)布《2021年中國(guó)上市公司司庫(kù)洞察報(bào)告》，對(duì)中國(guó)上市公司司庫(kù)管理所面臨的經(jīng)濟(jì)和政策背景、最新趨勢(shì)、經(jīng)典案例和解決方案建議等方面做了闡述，也是戰(zhàn)略客群服務(wù)能力逐漸提升的集中體現(xiàn)。

    以專業(yè)金融人才為本

    激活組織能力深化變革

    財(cái)富管理市場(chǎng)在不斷成熟，客戶也更加理性，諾亞引進(jìn)了組織改革。諾亞持續(xù)推進(jìn)的“以客戶為中心”的變革，核心是建設(shè)“組織能力”，把個(gè)人能力沉淀為組織能力。

    今年，諾亞引進(jìn)了全球化的頂級(jí)咨詢力量光輝國(guó)際，通過(guò)崗位稱重體系化為組織賦能。在人才端以專業(yè)金融人才為本，突破傭金為主的分配模式，激活組織能力。逐漸從過(guò)去的偏重產(chǎn)品推動(dòng)的組織結(jié)構(gòu)，到今天圍繞著以客戶需求、定制化的解決方案、以及更著重客戶體驗(yàn)的新的組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)場(chǎng)景。

    作為諾亞變革關(guān)鍵的組織人才變革項(xiàng)目，也得到了行業(yè)領(lǐng)先人力資源智庫(kù)眾旗（HRflag）創(chuàng)立的備受業(yè)界推崇的“極幟獎(jiǎng)”（FlagAwards）獲獎(jiǎng)?wù)邩?biāo)識(shí)，榮膺“極幟獎(jiǎng)”2021最佳人力資源管理項(xiàng)目，以及由中國(guó)領(lǐng)先人力資源媒體公司HRoot頒發(fā)的“2021大中華區(qū)卓越雇主”。

    可持續(xù)發(fā)展報(bào)告獲AAA評(píng)級(jí)

    持續(xù)為綠色GDP貢獻(xiàn)力量

    自成立以來(lái)，諾亞控股一直堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展理念，并積極攜手客戶履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，推動(dòng)社會(huì)的共同富裕與可持續(xù)發(fā)展，至今已連續(xù)七年發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報(bào)告。11月份，作為第四屆進(jìn)博會(huì)的重要環(huán)節(jié)，由工業(yè)和信息化部與聯(lián)合國(guó)全區(qū)契約組織共同主辦的企業(yè)社會(huì)責(zé)任國(guó)際論壇上，工信部授予諾亞控股優(yōu)秀企業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告最高AAA評(píng)級(jí)，是率先獲此高評(píng)級(jí)的民營(yíng)金融企業(yè)。

    為響應(yīng)聯(lián)合國(guó)生物多樣性締約大會(huì)（COP15）精神，作為阿拉善SEE會(huì)員并長(zhǎng)期支持“諾亞方舟項(xiàng)目”核心企業(yè)之一的諾亞控股支持并參與了“崇明東灘生物多樣性公益系列活動(dòng)”，并發(fā)起了首屆諾亞方舟綠孔雀生物多樣性保護(hù)音樂會(huì)，為保護(hù)極度瀕危的綠孔雀籌款。

    此外，諾亞控股作為中國(guó)區(qū)唯一“透明度和報(bào)告”類別獲獎(jiǎng)主體，榮膺2021年度聯(lián)合國(guó)婦女署亞太區(qū)WEPs獎(jiǎng)項(xiàng)。9月份，諾亞財(cái)富可持續(xù)發(fā)展理念獲中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)與中經(jīng)未來(lái)認(rèn)可，榮獲“年度ESG責(zé)任企業(yè)”大獎(jiǎng)。10月份，在財(cái)聯(lián)社舉辦的2021ESG高峰論壇暨評(píng)選頒獎(jiǎng)典禮上，諾亞財(cái)富蟬聯(lián)了“中國(guó)企業(yè)ESG最佳案例獎(jiǎng)”，成為在環(huán)境、社會(huì)、公司治理三方面全面發(fā)展的企業(yè)案例。同時(shí)，諾亞的卓越案例被收錄進(jìn)財(cái)聯(lián)社聯(lián)合商道縱橫共同發(fā)布的《2021中國(guó)企業(yè)ESG案例白皮書》，為其他企業(yè)開展ESG實(shí)踐提供了參考。

    今年，諾亞已經(jīng)在境內(nèi)的微笑基金和境外的iNoah平臺(tái)上線了ESG產(chǎn)品專區(qū)。汪靜波表示：“諾亞將堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展，繼續(xù)為可持續(xù)發(fā)展和綠色GDP貢獻(xiàn)力量。”

    展望未來(lái)，汪靜波表示：“2021年，我們更加深刻地感受到中國(guó)經(jīng)濟(jì)由高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向了高質(zhì)量發(fā)展階段，中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了一個(gè)“新型確定性”時(shí)代，唯一確定的，就是確定性。監(jiān)管趨嚴(yán)是全球性的，合規(guī)是生命線，是競(jìng)爭(zhēng)壁壘，諾亞尊重常識(shí)，敬畏市場(chǎng)。經(jīng)過(guò)16年的發(fā)展，我們?cè)絹?lái)越清晰自己的定位，也更堅(jiān)定了在財(cái)富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)中深耕的決心。諾亞的核心價(jià)值觀，是堅(jiān)持以客戶為中心、以生存為底線，連接全球卓越的資產(chǎn)管理公司，持續(xù)改進(jìn)，成為時(shí)間的朋友。”

    （CIS）