銀監(jiān)會(huì)：完善銀行業(yè)股東管理等監(jiān)管制度

    本報(bào)訊 《證券日?qǐng)?bào)》記者獲悉，針對(duì)監(jiān)管部門以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的關(guān)鍵問題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風(fēng)險(xiǎn)，銀監(jiān)會(huì)近日印發(fā)的《關(guān)于切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》指出，補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭遏制，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營。

    銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，近年來，隨著金融市場(chǎng)發(fā)展深化，業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新加快，銀行業(yè)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)特征出現(xiàn)了新情況、新變化，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)監(jiān)管有效識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)提出了新挑戰(zhàn)。

    《通知》指出，強(qiáng)化監(jiān)管制度建設(shè)，主要措施是補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板：一是堅(jiān)持問題導(dǎo)向，針對(duì)銀行業(yè)目前存在的突出風(fēng)險(xiǎn)，補(bǔ)充完善股東管理、交叉金融產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)等監(jiān)管制度。二是堅(jiān)持急用先行，對(duì)需求迫切、短期效果明顯的，要盡早啟動(dòng)，盡早印發(fā)，盡快取得實(shí)效。三是堅(jiān)持協(xié)調(diào)配套，強(qiáng)化規(guī)制之間的銜接配合，壓縮監(jiān)管套利空間。

    《通知》要求強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭遏制。

    在加強(qiáng)股東準(zhǔn)入監(jiān)管方面，《通知》要求，研究制定統(tǒng)一的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理規(guī)則，明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東資格、參控股機(jī)構(gòu)數(shù)量等監(jiān)管要求。加強(qiáng)資金來源審查，確保入股資金為投資人自有資金，來源合法合規(guī)。

    在加強(qiáng)股東行為監(jiān)管方面，《通知》要求，各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)充分利用事前審查、事中核查、事后追查等手段，強(qiáng)化對(duì)股東行為的持續(xù)監(jiān)管。規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，將通過一二級(jí)市場(chǎng)、境內(nèi)外市場(chǎng)開展的股權(quán)轉(zhuǎn)讓統(tǒng)一納入審查范圍等。

    在加強(qiáng)股權(quán)管理方面，《通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全股權(quán)管理制度，全面梳理主要股東及關(guān)聯(lián)方情況，掌握其重大變化，對(duì)超過規(guī)定比例的股權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)及時(shí)報(bào)監(jiān)管部門審查或備案，及時(shí)披露主要股東的股權(quán)質(zhì)押融資信息等。