銀監(jiān)會：完善銀行業(yè)股東管理等監(jiān)管制度

    本報訊 《證券日報》記者獲悉，針對監(jiān)管部門以及銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的關鍵問題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風險，銀監(jiān)會近日印發(fā)的《關于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》指出，補齊監(jiān)管制度短板，強化風險源頭遏制，促進銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營。

    銀監(jiān)會有關部門負責人表示，近年來，隨著金融市場發(fā)展深化，業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新加快，銀行業(yè)的業(yè)務結(jié)構(gòu)和風險特征出現(xiàn)了新情況、新變化，對銀行業(yè)金融機構(gòu)和機構(gòu)監(jiān)管有效識別和控制風險提出了新挑戰(zhàn)。

    《通知》指出，強化監(jiān)管制度建設，主要措施是補齊監(jiān)管制度短板：一是堅持問題導向，針對銀行業(yè)目前存在的突出風險，補充完善股東管理、交叉金融產(chǎn)品、理財業(yè)務等監(jiān)管制度。二是堅持急用先行，對需求迫切、短期效果明顯的，要盡早啟動，盡早印發(fā)，盡快取得實效。三是堅持協(xié)調(diào)配套，強化規(guī)制之間的銜接配合，壓縮監(jiān)管套利空間。

    《通知》要求強化風險源頭遏制。

    在加強股東準入監(jiān)管方面，《通知》要求，研究制定統(tǒng)一的銀行業(yè)金融機構(gòu)股東管理規(guī)則，明確銀行業(yè)金融機構(gòu)股東資格、參控股機構(gòu)數(shù)量等監(jiān)管要求。加強資金來源審查，確保入股資金為投資人自有資金，來源合法合規(guī)。

    在加強股東行為監(jiān)管方面，《通知》要求，各級監(jiān)管部門應充分利用事前審查、事中核查、事后追查等手段，強化對股東行為的持續(xù)監(jiān)管。規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)股權轉(zhuǎn)讓行為，將通過一二級市場、境內(nèi)外市場開展的股權轉(zhuǎn)讓統(tǒng)一納入審查范圍等。

    在加強股權管理方面，《通知》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應建立健全股權管理制度，全面梳理主要股東及關聯(lián)方情況，掌握其重大變化，對超過規(guī)定比例的股權轉(zhuǎn)讓應及時報監(jiān)管部門審查或備案，及時披露主要股東的股權質(zhì)押融資信息等。