打造智能財(cái)富管理銀行 “浦發(fā)卓信”財(cái)富管理品牌煥新發(fā)布

    本報(bào)記者 鄭馨悅

    3月1日，浦發(fā)銀行煥新發(fā)布“浦發(fā)卓信”財(cái)富管理品牌，將AI、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、VR等金融科技前沿技術(shù)，智能應(yīng)用于客戶的需求洞察、投研規(guī)劃、交互陪伴等場(chǎng)景，讓專業(yè)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)通過數(shù)字化、可視化方式升級(jí)客戶體驗(yàn)；匠心甄選權(quán)益和禮遇，為客戶守護(hù)財(cái)富健康成長的同時(shí)，成就客戶對(duì)新時(shí)代人生理想和美好生活的追求。

    浦發(fā)銀行行長潘衛(wèi)東表示，“浦發(fā)銀行致力于成為業(yè)內(nèi)最智能的財(cái)富管理銀行，以‘智能、專業(yè)、匠心’為支點(diǎn)，以全景銀行‘全用戶、全時(shí)域、全服務(wù)、全智聯(lián)’為藍(lán)圖，打造集需求洞察、投研規(guī)劃、交互陪伴于一體的智能財(cái)富管理體系。通過全景、無縫、定制的服務(wù)，讓客戶從資產(chǎn)配置抉擇的困惑中解放出來，幫助客戶理清目標(biāo)、做好規(guī)劃，選對(duì)產(chǎn)品，讓客戶在更加從容的狀態(tài)下，實(shí)現(xiàn)財(cái)富成長、社會(huì)發(fā)展與美好生活在目標(biāo)和路徑上的和諧統(tǒng)一。”

    顧問式陪伴升級(jí)體驗(yàn)

    為了幫助客戶選擇合適的產(chǎn)品，浦發(fā)銀行運(yùn)用大數(shù)據(jù)，建立7大類、32子類、2000余項(xiàng)零售客戶標(biāo)簽，構(gòu)建360度全景客戶畫像，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶投資偏好的全面深度洞察。

    據(jù)浦發(fā)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，該行依托智能投研規(guī)劃系統(tǒng)，通過多因子定量評(píng)分模型和定性調(diào)研等智能分析工具，幫助客戶實(shí)現(xiàn)大類資產(chǎn)配置的合理規(guī)劃。在客戶持有產(chǎn)品期內(nèi)，提供交互陪伴服務(wù)。通過虛擬營業(yè)廳，實(shí)現(xiàn)從在線身份認(rèn)證到自動(dòng)生成資產(chǎn)配置建議再到訂單閉環(huán)跟蹤、全程錄音錄像等云端面對(duì)面一站式服務(wù)，保證對(duì)客戶需求的快速響應(yīng)。同時(shí)利用盈利體驗(yàn)分析工具，可支持止盈止損的個(gè)性化設(shè)置和自動(dòng)觸發(fā)提醒，助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富持續(xù)穩(wěn)健增長。

    財(cái)富生態(tài)圈賦能專業(yè)投研

    打造智能財(cái)富管理銀行，不僅要講究專業(yè)、更要追求服務(wù)品質(zhì)。“百年之計(jì)，莫如樹人”，浦發(fā)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，經(jīng)過多年的布局和投入，目前浦發(fā)銀行已打造了一支專業(yè)的理財(cái)隊(duì)伍，為客戶提供投資、融資、支付一站式的泛財(cái)富管理服務(wù)。在財(cái)富類產(chǎn)品的引入方面，浦發(fā)銀行將充分發(fā)揮集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢(shì)，以及多年來與頭部金融機(jī)構(gòu)的合作，通過打造財(cái)富管理生態(tài)圈，構(gòu)建多元化產(chǎn)品矩陣，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶全生命周期的財(cái)富管理需求。

    在此次發(fā)布會(huì)上，浦發(fā)銀行與戰(zhàn)略合作伙伴匯添富基金聯(lián)合推出基金投資專屬月活動(dòng)，并發(fā)布了雙方聯(lián)袂打造的數(shù)款特色基金產(chǎn)品，為投資專屬月添彩。雙方還將推出集投教于一體的系列活動(dòng)，普及理財(cái)知識(shí)，在中國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好、長期向好的背景下，倡導(dǎo)“堅(jiān)持長期投資、價(jià)值投資”的理性投資觀念。

    此外，“浦發(fā)卓信”財(cái)富管理除匠心提供全旅程陪伴的愉悅財(cái)富管理體驗(yàn)外，還將通過卓信文化之旅、卓信財(cái)富之路、卓信文創(chuàng)館、卓信青少年文教等特色活動(dòng)，為貴賓客戶帶來豐富的禮遇和美好生活體驗(yàn)。

    “卓而有信，成就財(cái)富人生。浦發(fā)銀行將繼續(xù)秉持‘篤守誠信，創(chuàng)造卓越’的核心價(jià)值觀，以卓越、專業(yè)的智能化財(cái)富管理服務(wù)，為客戶的個(gè)人資產(chǎn)穩(wěn)健成長保駕護(hù)航，為美好生活創(chuàng)造更大價(jià)值，貢獻(xiàn)更多的金融智慧和金融力量。”浦發(fā)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。

（編輯 張偉）