深化一流財(cái)富管理銀行建設(shè) 光大銀行私人銀行品牌全新升級(jí)

    本報(bào)記者 呂東

    “到2035年中國(guó)將會(huì)成為一個(gè)中等發(fā)達(dá)國(guó)家，未來(lái)15年經(jīng)濟(jì)會(huì)持續(xù)增長(zhǎng)，收入會(huì)不斷提高，在這一背景下，社會(huì)有一種需求，即對(duì)財(cái)富進(jìn)行有效管理，財(cái)富管理會(huì)變得非常重要，金融應(yīng)該適應(yīng)這種需求進(jìn)行創(chuàng)新和改革。”近日在北京舉行的“中國(guó)光大銀行私人銀行品牌升級(jí)發(fā)布會(huì)”上，著名金融學(xué)者吳曉求如此表示。

    據(jù)了解，光大銀行私人銀行此次品牌升級(jí)經(jīng)過(guò)近一年的調(diào)研、研究和規(guī)劃，光大銀行私人銀行發(fā)布全新的品牌Slogan“心光明至大成”，以全新形象面對(duì)市場(chǎng)，服務(wù)客戶(hù)。此次發(fā)布的私人銀行品牌，也是光大集團(tuán)“大財(cái)富、大民生”和光大銀行“一流財(cái)富管理銀行”戰(zhàn)略的品牌價(jià)值延伸與戰(zhàn)略協(xié)同。

    在過(guò)去多年的耕耘中，通過(guò)不斷提升專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，該行的私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)取得不菲的成效。據(jù)介紹，截至2020年末，零售代理業(yè)務(wù)收入占據(jù)了42%的個(gè)人財(cái)富管理手續(xù)費(fèi)凈收入。

    在光大銀行良好的理財(cái)品牌形象基礎(chǔ)之上，代理業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。其中，公募基金保有規(guī)?？缭角|元，代理保險(xiǎn)期繳業(yè)務(wù)增速保持行業(yè)領(lǐng)先，代理私募在繼續(xù)強(qiáng)化傳統(tǒng)固收類(lèi)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)凈值化產(chǎn)品轉(zhuǎn)型的里程碑。

    這一成績(jī)主要得益于光大銀行一直以來(lái)對(duì)財(cái)富管理和私人銀行業(yè)務(wù)的重視。“‘打造一流財(cái)富管理銀行’這一戰(zhàn)略當(dāng)時(shí)在行業(yè)內(nèi)是較早提出來(lái)的，我們將它理解為管理財(cái)富和服務(wù)民生，我想未來(lái)私人銀行也是其中很重要的一塊。”光大銀行副行長(zhǎng)齊曄在發(fā)布會(huì)上表示。

    順應(yīng)私人銀行業(yè)務(wù)個(gè)性化、智能化的發(fā)展趨向，光大銀行依托“123+N”的數(shù)字銀行發(fā)展體系，提升科技賦能水平，打造業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的數(shù)字私行、移動(dòng)私行，不斷優(yōu)化客戶(hù)體驗(yàn)。

    具體實(shí)踐來(lái)看，光大私行創(chuàng)新推出了行業(yè)領(lǐng)先的“財(cái)富AI+”線(xiàn)上直通平臺(tái)。通過(guò)數(shù)字人、自然語(yǔ)言處理等技術(shù)的運(yùn)用，打通了全貨架私募產(chǎn)品線(xiàn)上化交易的最后一公里，在合規(guī)的前提下大大提升客戶(hù)的認(rèn)購(gòu)效率。

    光大銀行高度重視私人銀行業(yè)務(wù)，正是因?yàn)榭粗亓松鐣?huì)財(cái)富管理的巨大需求以及其中的變化趨勢(shì)。

    中國(guó)高凈值人群的數(shù)量和可投資資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)仍然是大趨勢(shì)，帶來(lái)財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)廣闊的市場(chǎng)空間。根據(jù)多家行業(yè)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)披露的數(shù)據(jù)，中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模已超過(guò)200萬(wàn)億元人民幣，其中金融資產(chǎn)600萬(wàn)元人民幣以上的高凈值個(gè)人數(shù)量約240-260萬(wàn)。

    未來(lái)財(cái)富管理市場(chǎng)巨大的需求和變化趨勢(shì)對(duì)機(jī)構(gòu)而言是一種機(jī)遇，同時(shí)也是一種挑戰(zhàn)。為應(yīng)對(duì)這種挑戰(zhàn)，光大銀行在發(fā)布會(huì)上多次提及搭建“財(cái)富管理生態(tài)”的概念，通過(guò)集團(tuán)協(xié)同和市場(chǎng)資源整合，構(gòu)建開(kāi)放式財(cái)富管理生態(tài)，滿(mǎn)足私人銀行客戶(hù)投融資一體化需求，助其基業(yè)長(zhǎng)青。

    “我們形成的共識(shí)是，大財(cái)富管理領(lǐng)域是一個(gè)生態(tài)，無(wú)論公募和銀行的理財(cái)子公司，以及市場(chǎng)上其他資管行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域當(dāng)中，有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，但更多的是合作關(guān)系。我們以客戶(hù)為中心，以不同的風(fēng)險(xiǎn)性、收益性、流動(dòng)性的鐵三角組合去滿(mǎn)足客戶(hù)不同的需要，同時(shí)我們各自有自己的職責(zé)和責(zé)任。”齊曄如此強(qiáng)調(diào)。

（編輯 李波）