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中國(guó)銀行業(yè)雙向開放措施持續(xù)落地 加強(qiáng)與外資金融機(jī)構(gòu)合作補(bǔ)“短板”

2022-03-09 21:58  來源:證券日?qǐng)?bào)網(wǎng) 呂東

    本報(bào)記者 呂東

    近年來,我國(guó)金融業(yè)雙向開放成果顯著。作為在我國(guó)金融體系中占據(jù)重要地位的銀行業(yè),更是金融業(yè)雙向開放的“排頭兵”,在對(duì)外開放度、國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力等方面表現(xiàn)優(yōu)秀。

    在華已設(shè)立41家外資法人銀行

    我國(guó)銀行業(yè)近年來大幅放寬外資機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)范圍,如解除外資股比限制,放寬資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)年限等股東資質(zhì)門檻要求。2021年4月份,銀保監(jiān)會(huì)決定豁免外資法人銀行對(duì)母行集團(tuán)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露的監(jiān)管比例要求,進(jìn)一步優(yōu)化外資銀行營(yíng)商環(huán)境。隨著當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開放程度明顯提升,開放措施持續(xù)落地,對(duì)國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的吸引力顯著增強(qiáng)。

    自金融雙向開放政策推出后,外資銀行赴華投資力度不斷加大,一批具有專業(yè)特色的優(yōu)質(zhì)外資機(jī)構(gòu)在華開設(shè)。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)外披露的數(shù)據(jù)顯示,2018年以來,銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外資來華設(shè)立各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)100余家。截至去年上半年,外資銀行在華共設(shè)立41家外資法人銀行、115家外國(guó)銀行分行和139家代表處,外資銀行在華營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)930家,外資銀行總資產(chǎn)3.73萬億元。2020年以來,摩根大通、英國(guó)巴克萊銀行、美國(guó)紐約梅隆銀行、富邦華一銀行分別完成了向其在華機(jī)構(gòu)增資。

    首都北京作為外資機(jī)構(gòu)布局的重要城市,正在加緊建設(shè)中國(guó)(北京)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和國(guó)家服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合示范區(qū)(以下簡(jiǎn)稱“兩區(qū)”)。公開信息顯示,北京金融業(yè)雙向開放水平不斷提高,2021年,首都“兩區(qū)”建設(shè)金融領(lǐng)域102項(xiàng)任務(wù)落地94項(xiàng)。去年,本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)率先落地北京,進(jìn)一步提升跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)水平,將吸引更多跨國(guó)公司在京設(shè)立全球或區(qū)域資金管理中心。

    “外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)市場(chǎng)十分重視,不少外資銀行在集團(tuán)層面都把以中國(guó)為代表的亞太新興市場(chǎng)作為重點(diǎn)投入的市場(chǎng)之一。”中國(guó)銀行研究院研究員原曉惠在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示,外資銀行高度關(guān)注中國(guó)資本市場(chǎng)開放、人民幣國(guó)際化、“一帶一路”、離岸財(cái)富管理及粵港澳大灣區(qū)建設(shè)等增長(zhǎng)機(jī)會(huì)。目前國(guó)際大型金融集團(tuán)、周邊主要國(guó)家外資銀行在中國(guó)市場(chǎng)已有較完善的網(wǎng)點(diǎn)布局,隨著中國(guó)高水平對(duì)外開放穩(wěn)步推進(jìn),外資銀行在華業(yè)務(wù)將迎來更多發(fā)展機(jī)遇。

    國(guó)內(nèi)銀行正加大對(duì)外合作力度

    與此同時(shí),中國(guó)商業(yè)銀行也正在加大對(duì)外交流合作的力度,以滿足多元化、國(guó)際化投資需求。日前,郵儲(chǔ)銀行攜手德意志交易所發(fā)布“STOXX郵銀ESG指數(shù)”,為境內(nèi)外投資者了解中國(guó)A股市場(chǎng)提供了參考。“這一指數(shù)是中外金融機(jī)構(gòu)深化合作、共推可持續(xù)發(fā)展的創(chuàng)新舉措,也是各金融機(jī)構(gòu)重視ESG投資、積極推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的表現(xiàn),是金融市場(chǎng)資產(chǎn)配置更多元化、吸引力不斷提升的重要體現(xiàn)。”原曉惠認(rèn)為。

    記者注意到,除了外資銀行加大開設(shè)外資法人銀行及向在華機(jī)構(gòu)增資外,中資銀行也不乏被外資銀行參股的案例。

    2021年,星展銀行認(rèn)購(gòu)深圳農(nóng)商行13.52億股定增股份順利完成,星展銀行持股比例也由此達(dá)到13%,成為深圳農(nóng)商行第一大股東。全國(guó)人大代表、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)劉峰在今年全國(guó)兩會(huì)期間表示,股權(quán)高度集中的銀行,可通過引入境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者等方式,強(qiáng)化股東內(nèi)部制衡和監(jiān)督機(jī)制。“中小銀行引入國(guó)際化銀行機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略投資者,可優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu),引入先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)。”對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院教授賀炎林在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示,外資銀行在企業(yè)管理理念、運(yùn)營(yíng)機(jī)制、企業(yè)文化所擁有的優(yōu)勢(shì)也會(huì)為國(guó)內(nèi)中小銀行創(chuàng)造良好的發(fā)展條件。

    雙向開放如同兩條腿走路,銀行業(yè)除了要“請(qǐng)進(jìn)來”,還要堅(jiān)定不移地“走出去”,去面向一個(gè)更加寬廣的國(guó)際舞臺(tái)。

    商務(wù)部數(shù)據(jù)顯示,2021年,我國(guó)對(duì)外投資合作平穩(wěn)發(fā)展,全行業(yè)對(duì)外直接投資9366.9億元人民幣,同比增長(zhǎng)2.2%(折合1451.9億美元,同比增長(zhǎng)9.2%)。作為全球化程度最高的中資銀行,中國(guó)銀行扎實(shí)推進(jìn)全球化經(jīng)營(yíng),積極服務(wù)新發(fā)展格局和高水平對(duì)外開放。該行2021年半年報(bào)顯示,截至去年6月末,其海外商業(yè)銀行客戶存款、貸款總額分別為5529.18億美元、4554.95億美元,較2020年年末分別增長(zhǎng)13.97%、11.70%。中行已擁有556家海外分支機(jī)構(gòu),覆蓋全球61個(gè)國(guó)家和地區(qū),其中包含25個(gè)“一帶一路”國(guó)家。工商銀行2021年半年報(bào)顯示,去年上半年,工行境外網(wǎng)絡(luò)覆蓋到49個(gè)國(guó)家和地區(qū),其中在“一帶一路”沿線21個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有125家分支機(jī)構(gòu)。該行境外機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)超過4600億美元,實(shí)現(xiàn)稅前利潤(rùn)超過20億美元,同比增長(zhǎng)15.8%。

    原曉惠對(duì)記者表示,除服務(wù)中資企業(yè)和個(gè)人客戶外,中國(guó)銀行業(yè)走出去也有利于銀行自身提升全球金融資源配置能力,提升綜合金融服務(wù)能力。另外,也有利于銀行把握中國(guó)對(duì)外開放不斷深化機(jī)遇,加強(qiáng)與外資金融機(jī)構(gòu)的合作,補(bǔ)足金融牌照、金融產(chǎn)品和服務(wù)的“短板”。

    她同時(shí)提醒,當(dāng)前中國(guó)銀行業(yè)在海外市場(chǎng)也需密切關(guān)注國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信貸風(fēng)險(xiǎn),提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。充分研判全球貨幣政策調(diào)整、新冠疫情傳播、監(jiān)管政策調(diào)整等外部因素對(duì)相關(guān)海外市場(chǎng)業(yè)務(wù)的影響,審慎拓展相關(guān)業(yè)務(wù)。

(編輯 白寶玉)

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