銀行積極推動(dòng)綠色金融發(fā)展 相關(guān)債券、信貸規(guī)模增長(zhǎng)顯著

    本報(bào)記者 余俊毅

    隨著綠色可持續(xù)發(fā)展的理念不斷深入人心，綠色金融已成為銀行機(jī)構(gòu)積極布局的重點(diǎn)領(lǐng)域。目前，銀行正以多種方式參與支持低碳、綠色相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，包括發(fā)行專(zhuān)項(xiàng)債券、理財(cái)產(chǎn)品金融工具、加大綠色信貸領(lǐng)域的投放力度等多種模式。

    銀行機(jī)構(gòu)多元助力綠色金融

    國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)正在進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，綠色金融體系的建設(shè)也在加快推進(jìn)中，銀行機(jī)構(gòu)在其中扮演著重要角色。

    從發(fā)債方面來(lái)看，綠色金融債作為重要的綠色融資工具，近年來(lái)銀行的發(fā)債規(guī)模提升明顯?！蹲C券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)Wind數(shù)據(jù)梳理發(fā)現(xiàn)，截至12月4日，今年以來(lái)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行了綠色金融債券合計(jì)規(guī)模達(dá)2255.57億元，相比去年大幅增長(zhǎng)。2021年全年銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色金融債券合計(jì)規(guī)模為950.55億元。其中，國(guó)有大行是綠色金融債發(fā)行的主力軍。年內(nèi)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行合計(jì)發(fā)行綠色金融債達(dá)930億元。

    在綠色信貸方面，多家銀行均在公告或年報(bào)中表示在持續(xù)加大綠色信貸的投放力度。比如，工商銀行不久前發(fā)布的公告顯示，在服務(wù)制造業(yè)和綠色發(fā)展方面，該行優(yōu)化以新制造、新服務(wù)、新基礎(chǔ)及高技術(shù)客群為重點(diǎn)的公司信貸布局，制造業(yè)和綠色貸款余額、增量均排名市場(chǎng)首位。其中，綠色貸款較年初增長(zhǎng)約9500億元，增幅達(dá)到34.0%。

    在理財(cái)產(chǎn)品方面，記者據(jù)中國(guó)理財(cái)網(wǎng)數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，目前市場(chǎng)上存續(xù)的綠色金融相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品有116只。其中名稱(chēng)中帶有“ESG”字樣的理財(cái)產(chǎn)品99只、名稱(chēng)中帶有“碳中和”字樣的理財(cái)產(chǎn)品8只、名稱(chēng)中帶有“綠色”字樣的理財(cái)產(chǎn)品9只。從投資方向來(lái)看，大部分理財(cái)產(chǎn)品的投向都在清潔能源、綠色建筑、污染防治等綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。

    此外，銀行也在綠色金融工具方面進(jìn)行創(chuàng)新。比如郵儲(chǔ)銀行9月份推出了全國(guó)首個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化綠色擔(dān)保品池，成功落地全行首筆綠色債券質(zhì)押式同業(yè)存款業(yè)務(wù)。

    農(nóng)文旅產(chǎn)業(yè)振興研究院常務(wù)副院長(zhǎng)袁帥告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，自國(guó)內(nèi)“雙碳”目標(biāo)的提出以來(lái)，綠色金融的理念和政策相繼推出，國(guó)內(nèi)銀行也正探索碳市場(chǎng)的布局。面對(duì)中國(guó)的碳中和發(fā)展目標(biāo)，就金融領(lǐng)域而言，無(wú)論是綠色貸款、綠色債券、碳交易等潛力巨大，頂層設(shè)計(jì)至關(guān)重要，特別是碳交易是未來(lái)的重點(diǎn)。

    綠色金融服務(wù)仍有提升空間

    其實(shí)，國(guó)內(nèi)銀行對(duì)綠色金融的大力支持離不開(kāi)政策的指引。近年來(lái)，監(jiān)管部門(mén)持續(xù)在頂層設(shè)計(jì)上發(fā)力。

    比如，2021年5月，人民銀行發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)方案》作為評(píng)價(jià)銀行綠色金融業(yè)務(wù)的政策性文件。優(yōu)化了綠色金融約束機(jī)制，助力了銀行業(yè)綠色金融合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。今年6月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指融資的指導(dǎo)意見(jiàn)》，為引導(dǎo)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展綠色金融，積極服務(wù)兼具環(huán)境和社會(huì)效益的各類(lèi)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，更好助力污染防治攻堅(jiān)，有序推進(jìn)碳達(dá)峰、碳中和工作作出了指導(dǎo)。

    仍需注意的是，雖然我國(guó)內(nèi)的綠色金融政策體系發(fā)展飛速，綠色信貸、綠色債券等規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，但仍面臨著一定的挑戰(zhàn)。

    無(wú)錫數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)吳琦在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，國(guó)內(nèi)綠色金融服務(wù)還有進(jìn)一步提升的空間，在部分領(lǐng)域中，金融機(jī)構(gòu)與行業(yè)、企業(yè)難以實(shí)現(xiàn)有效對(duì)接和合作共贏，綠色金融在一定程度上存在“叫好不叫座”的尷尬局面。

    在袁帥看來(lái)，推動(dòng)碳金融市場(chǎng)健康高效發(fā)展，未來(lái)銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)積極主動(dòng)作為，推進(jìn)綠色金融和轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)，完善激勵(lì)約束，發(fā)展多樣化金融工具，繼續(xù)深化綠色金融地方試點(diǎn)和國(guó)際合作，有力、有序、有效支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型。

    吳琦認(rèn)為，綠色金融要實(shí)現(xiàn)健康可持續(xù)發(fā)展，助力生態(tài)文明建設(shè)和環(huán)境保護(hù)，需要從政府層面、市場(chǎng)層面采取針對(duì)性措施。他建議，第一，政府層面應(yīng)完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，加大政策支持力度。如加快完善綠色金融市場(chǎng)體系。建立健全專(zhuān)業(yè)性中介服務(wù)體系，加快綠色債券市場(chǎng)、碳交易市場(chǎng)等直接融資市場(chǎng)建設(shè)等。發(fā)揮綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)作用。第二，市場(chǎng)層面應(yīng)加大正向激勵(lì)，提高金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)性。構(gòu)建和完善多層次金融組織體系，明確大中小金融機(jī)構(gòu)的不同定位。加快創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。探索多方協(xié)同合作的金融服務(wù)模式。

（編輯 白寶玉）