做好綠色金融大文章 從ESG看銀行“含綠量”持續(xù)提升

    本報記者 李冰

    5月13日，網商銀行發(fā)布2023年ESG報告（以下簡稱“報告”）。截至2023年底，該行已累計服務小微用戶超5300萬，在普惠金融、綠色金融等領域實現增長。此前，微眾銀行也發(fā)布了《2023年可持續(xù)發(fā)展報告》。截至5月14日，已有多家銀行披露2023年社會責任（ESG）報告。整體看，綠色金融實踐不斷深入發(fā)展，銀行“含綠量”持續(xù)提升。

    為綠色低碳發(fā)展提供動力

    當前，銀行在綠色金融領域探索實踐，形成了以綠色貸款、綠色債券為主的多層次、多元化市場，為服務實體經濟綠色低碳發(fā)展提供源源不斷的動力。作為民營銀行，網商銀行、微眾銀行更關注普惠金融的“空白地帶”和“薄弱地帶”。

    報告顯示，2023年，網商銀行為839萬家小微企業(yè)提供綠色評級，131萬家小微企業(yè)獲得綠色金融優(yōu)惠。通過“綠色中標貸”產品，該行為污水處理、人居環(huán)境整治等3465個項目發(fā)放綠色貸款9.63億元；通過“綠色采購貸”產品，與家電、光伏等行業(yè)的237家綠色品牌企業(yè)合作，服務了品牌上下游的2.3萬家小微企業(yè)。此外，網商銀行已與11家銀行簽署小微企業(yè)綠色評價合作協議，共同探索針對小微企業(yè)的綠色信貸解決方案，提升小微企業(yè)綠色金融的普及率。

    微眾銀行披露的數據顯示，截至2023年末，該行綠色貸款余額達221.32億元，覆蓋新能源汽車、清潔能源、綠色建筑等領域，其中，2023年該行發(fā)放的新能源汽車貸款占當年全部汽車貸款發(fā)放總額超55%。同時，該行開通線上綠色信貸快速審批通道，實行綠色貸款資質認定。此外，該行積極踐行綠色低碳理念，引導數據中心低碳運營，并堅持推行業(yè)務全流程無紙化，2023年累計發(fā)放“無紙化”貸款近4億筆，節(jié)約紙張約30億張。

    “整體來看，上述兩家民營銀行在發(fā)放貸款中踐行的低碳標準值得其他民營銀行借鑒。”北京鑫科金融發(fā)展研究院執(zhí)行院長甘玉濤認為，未來，商業(yè)銀行應建立健全綠色金融頂層設計，強化戰(zhàn)略引領，明晰綠色金融實施路徑。

    多家銀行披露ESG相關報告

    除了上述兩家民營銀行之外，此前已有多家銀行披露ESG方面的報告。例如，建設銀行披露的ESG報告顯示，截至報告期末，該行綠色貸款余額超3.88萬億元，折合減排二氧化碳當量超1.73億噸。

    平安銀行發(fā)布的《2023年可持續(xù)發(fā)展報告》顯示，截至2023年末，該行綠色貸款余額為1396.47億元，較上年末增長27.22%，累計發(fā)放碳減排貸款41.65億元。

    蘇州銀行《2023年社會責任（ESG）報告》顯示，截至報告期末，該行綠色信貸余額301.80億元，較上年初增長68.66%，綠色信貸占全行各項貸款的比例超10%。

    中國銀行研究院研究員吳丹在接受《證券日報》記者采訪時表示：“ESG理念是銀行做好綠色金融大文章的重要工具。各類銀行在綠色金融實踐中扮演著不同角色。國有大行是綠色金融的引領者，股份行是綠色金融的踐行者，民營銀行及中小銀行是綠色金融的普及者，它們均是實現綠色雙碳目標中不可或缺的重要組成。在ESG治理和責任框架下，銀行等金融機構‘含綠量’持續(xù)提升，利于銀行自身可持續(xù)經營和整個行業(yè)綠色健康發(fā)展，對推進經濟社會綠色發(fā)展有重要意義。”

    不過，在銀行大力發(fā)展綠色金融同時仍需看到不足之處。吳丹表示：“目前，我國境內金融機構在對標ESG國際規(guī)則方面仍有不足。相關信息披露存在薄弱環(huán)節(jié)，ESG投融資渠道尚不完善，在踐行綠色金融發(fā)展理念時還存在一些掣肘。未來銀行發(fā)展綠色金融需積極探索與實踐，不斷創(chuàng)新產品服務，完善自身經營治理，助力經濟高質量、可持續(xù)發(fā)展。”