興業(yè)銀行大宗商品現(xiàn)貨交易首次使用數(shù)字人民幣結算服務

    本報記者 李冰

    7月24日，興業(yè)銀行青島分行落地首筆大宗商品現(xiàn)貨清算數(shù)字人民幣結算服務，為數(shù)字人民幣在大宗商品現(xiàn)貨交易場景應用奠定了基礎。

    中國（上海）自貿(mào)區(qū)研究院金融研究室主任劉斌對《證券日報》記者表示，“數(shù)字人民幣應用于大宗商品現(xiàn)貨交易，表明數(shù)字人民幣的應用場景從最初的消費端拓展到產(chǎn)業(yè)端，已經(jīng)深入到數(shù)字經(jīng)濟的核心交易環(huán)節(jié)，數(shù)字化‘基因’注入大宗商品現(xiàn)貨清算。”

    興業(yè)銀行積極拓展

    據(jù)悉，2022年興業(yè)銀行獲批銀行間市場清算所股份有限公司（下稱“上海清算所”）大宗商品現(xiàn)貨清算成員資格，為交易商大宗商品現(xiàn)貨交易提供大額實時、跨行跨境、規(guī)范高效的資金清算結算服務。截至2023年6月末，該行已累計代理清算金額255.6億元。

    興業(yè)銀行相關負責人表示，“該業(yè)務的落地，是我行不斷拓展數(shù)字人民幣應用場景的又一創(chuàng)新探索。下一步，我們將繼續(xù)深入探索拓展大宗商品交易數(shù)字人民幣應用場景，更好服務實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，為數(shù)字人民幣應用推廣積累可復制可借鑒經(jīng)驗。”

    經(jīng)記者梳理，今年以來興業(yè)銀行在數(shù)字人民幣場景拓展方面動作頻頻。7月份，華福證券有限責任公司廈門分公司官宣華福證券投顧服務可使用興業(yè)銀行數(shù)字人民幣錢包支付。另據(jù)7月14日，興業(yè)銀行官方公布數(shù)據(jù)顯示，其數(shù)字人民幣錢包規(guī)模較年初增長3倍，支付交易額翻倍，掛牌成立數(shù)字人民幣創(chuàng)新實驗室，首發(fā)港澳臺同胞數(shù)字人民幣錢包，落地首筆數(shù)字人民幣繳存?zhèn)€人養(yǎng)老金業(yè)務等。

    博通咨詢金融行業(yè)資深分析師王蓬博分析認為，“結合數(shù)字人民幣可搭載智能合約可追溯的特性，其在提高大宗商品交易透明度方面具有重要價值。”

    應用場景愈發(fā)豐富

    今年以來，數(shù)字人民幣的落地應用場景越來越豐富。比如，4月份，成都市地方金融監(jiān)督管理局官宣，成都住房公積金實現(xiàn)主要業(yè)務場景數(shù)字人民幣應用全覆蓋；5月5日，北京銀行股份有限公司上海分行成功落地首筆基于數(shù)字人民幣的國家核證自愿減排量（CCER）交易結算，實現(xiàn)了數(shù)字人民幣在綠色低碳場景的突破；6月26日，深圳市人民政府新聞辦公室官宣開展預付式經(jīng)營領域數(shù)字人民幣試點推廣工作等。

    除了運營機構的努力，多地也針對數(shù)字人民幣出臺了相應的工作規(guī)劃。例如，2月份，江蘇省政府辦公廳印發(fā)《江蘇省數(shù)字人民幣試點工作方案》提出，力爭到2025年底，基本形成服務便捷高效、應用覆蓋面廣、生態(tài)較為完善的數(shù)字人民幣運營管理體系；4月份，浙江省數(shù)字人民幣試點工作領導小組聯(lián)合辦公室印發(fā)《2023年浙江省數(shù)字人民幣試點工作要點》提出，力爭2023年全年應用場景落地數(shù)量達到200萬個，月均活躍錢包數(shù)量達到400萬個，全年交易規(guī)模突破2500億元；6月份，山東省濟南市人民政府印發(fā)《濟南市數(shù)字人民幣試點工作實施方案》提出，力爭2023年末個人數(shù)字人民幣錢包達到400萬個、對公數(shù)字人民幣錢包達到5萬個，數(shù)字人民幣總交易額突破40億元等。

    中金公司研究報告稱，2023年以來，數(shù)字人民幣在多個維度實現(xiàn)提速發(fā)展、“飛輪效應”或正在形成。預計數(shù)字人民幣未來三年或?qū)⒉饺肟焖侔l(fā)展期、有望賦能更多數(shù)字經(jīng)濟細分領域。

    “今年以來，數(shù)字人民幣的落地應用場景越來越豐富，在細分領域的拓展愈發(fā)深入。”在易觀分析金融行業(yè)高級咨詢顧問蘇筱芮看來，主要有兩個特點，一是小額零售與大額對公場景共生共榮；二是境內(nèi)交易與跨境交易齊頭并進。預計數(shù)字人民幣試點將繼續(xù)穩(wěn)步推進，數(shù)字人民幣用戶規(guī)模與數(shù)字錢包開立數(shù)量將借助各類場景得到更多提升。

    王蓬博表示，“各地方政府重視數(shù)字人民幣的發(fā)展會對數(shù)字人民幣的試點和普及起到推動和示范作用，預計未來數(shù)字人民幣會在政府端結合產(chǎn)業(yè)需求有更多的應用落地，對數(shù)字人民幣重視程度更高的地區(qū)也會更多的推出相關政策帶動數(shù)字人民幣發(fā)展。”