理財直播“連麥診基” 基金投教轉(zhuǎn)向“基民視角”

    本報記者 李冰

    9月26日，記者注意到，在螞蟻財富平臺上多家基金公司開啟基金診斷直播。根據(jù)螞蟻財富提供給《證券日報》記者的數(shù)據(jù)，這類理財直播有超過百萬網(wǎng)友觀看學(xué)習(xí)，場均觀看量較日常直播翻倍。

    此前一日，騰訊金融科技旗下理財通宣布以科技助力投教，通過打造全流程管理系統(tǒng)，為數(shù)億投資者提供全流程陪伴。

    螞蟻財富與騰訊理財通在投資者教育領(lǐng)域動作頻頻，基金公司也借助平臺開展新的投教陪伴嘗試。多位業(yè)內(nèi)人士認為，市場持續(xù)調(diào)整，投資者亟須專業(yè)的陪伴與引導(dǎo)。行業(yè)機構(gòu)及時對投資者予以專業(yè)的陪伴和直觀引導(dǎo)，是積極履行社會責(zé)任的表現(xiàn)。

    上千位基金經(jīng)理

    在線答疑解惑

    所謂基金診斷直播是基金公司通過線上征集基民典型的理財問題后，在直播間向基民發(fā)起實時連線，由專業(yè)人士一對一答疑解惑。

    9月27日，記者在螞蟻財富平臺看到，直播間內(nèi)基民們的問題五花八門：“為什么我一買就虧”“節(jié)前醫(yī)藥怎么投”“假期資金如何不閑置”？基金公司專業(yè)人士對此耐心解答，不少網(wǎng)友留言“學(xué)到了”。

    萬家基金方面表示：“去年，萬家基金為了幫助基民更好地解決投資過程中的需求和痛點，率先開展基金診斷直播，通過直播間、討論區(qū)等多個陣地邀請基民報名。截至9月21日，報名問卷已經(jīng)收到超千人次填寫。”據(jù)萬家基金介紹，這類直播的用戶觀看量和互動深度均高于日常直播，觀看時長高出42%，評論率提升了16%。

    基金診斷直播是基于用戶視角的陪伴服務(wù)探索之一。記者看到，螞蟻財富平臺還試水了基金調(diào)研直播、基金經(jīng)理請回答等系列新的陪伴服務(wù)，貫穿投資者的理財全周期。

    據(jù)螞蟻財富披露的數(shù)據(jù)顯示，基金經(jīng)理請回答板塊上線不到半年，已有223位基金經(jīng)理深度參與，解答了12萬個理財問題，約6000萬投資者參與問答和學(xué)習(xí)。“科技股還能看漲嗎？”“海外市場有時差，那你們是半夜看盤白天睡覺還是等白天再說？”基民寫下關(guān)心的問題后可邀約基金經(jīng)理文字回答，還有些問題得到超40位基金經(jīng)理不同視角的解答。

    據(jù)螞蟻財富副總經(jīng)理鄭艷蘭向《證券日報》記者介紹，目前，有150家資管機構(gòu)和超過1000位基金經(jīng)理在平臺上開展陪伴服務(wù)，在2022年提供了10萬篇圖文陪伴內(nèi)容，開展理財直播超2萬場。

    螞蟻財富數(shù)據(jù)顯示，接受過機構(gòu)陪伴服務(wù)的用戶相比未服務(wù)過的用戶，持有基金時長提升76天，形成配置的用戶數(shù)占比提升45%。

    易觀分析金融行業(yè)高級咨詢顧問蘇筱芮表示：“傳統(tǒng)的直播更多在于將機構(gòu)的觀點、投資的理念灌輸給用戶，側(cè)重于單向輸出；而連線答疑直播則是與投資者進行深層交流，內(nèi)容更聚焦于真實投資者在真實的投資中的臨場問題，側(cè)重于雙向互動。這樣的直播形式能夠拉近與理財投資者之間的距離，更符合投資者真正想了解的內(nèi)容。能夠使得投資者教育工作更加生動，也能夠促進投資者陪伴工作更加深入。”

    積極探索

    互聯(lián)網(wǎng)平臺投教方式

    據(jù)騰訊理財通披露，通過直播、短視頻、智能客服等工具對用戶進行立體化投教全覆蓋，累計觀看超1億人次。其中，通過智能客服提供的視頻投教服務(wù)，僅一周有超過100萬人瀏覽。

    據(jù)記者觀察，騰訊理財通在投資者教育方向也主打“陪伴”，視角也是轉(zhuǎn)向基民視角。騰訊理財通根據(jù)投資者在平臺完成的風(fēng)險測評等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，對用戶精準(zhǔn)分類。并對投資者提供了全方位的售后陪伴，包括基金經(jīng)理來信、新手必讀陪伴、持倉波動陪伴、每月專家連線、季度報告解讀、年度資產(chǎn)檢視等手段。據(jù)理財通數(shù)據(jù)顯示，有超過65%用戶閱讀過投教內(nèi)容，遇到行情波動時，閱讀率高達90%。通過長期的投資者引導(dǎo)教育，近一年理財通重點資產(chǎn)的持倉用戶時長提升46%。

    博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報》記者解讀稱，財富管理行業(yè)正從專業(yè)產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化，轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的新階段，需要基金公司和財富管理平臺探索更多元、深度的服務(wù)，真正陪伴投資者穿越周期。同時，現(xiàn)在的投資人特別是年輕人，對于新興事物接受度高，以往過于陳舊的投資者教育方式已經(jīng)不適應(yīng)新的發(fā)展形勢，兩家平臺的多元化方式更容易被接受，同時也有助于基金公司更好地了解投資者需求，進而優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計和服務(wù)，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新和發(fā)展。

    “理財直播投教的意義不僅在于即時互動和吸引客戶，更在于深入了解客戶需求，在完善機構(gòu)服務(wù)體系方面具有重要意義。”蘇筱芮表示。