本報記者 冷翠華
國家市場監(jiān)督管理總局信息顯示,中華聯(lián)合保險資產(chǎn)管理股份有限公司(以下簡稱“中華聯(lián)合保險資產(chǎn)”)的名稱已完成申報登記,這意味著我國或?qū)⒃僭黾右患冶kU資產(chǎn)管理公司。目前,我國保險資管機構(gòu)共有35家(含1家養(yǎng)老險公司),若中華聯(lián)合保險資產(chǎn)順利設(shè)立,則將增至36家。
中華聯(lián)合保險集團(以下簡稱“中華保險”)早有計劃設(shè)立保險資管公司,2014年便有與此相關(guān)的公開信息,不過一直沒有正式落地。如今,企業(yè)名稱申報登記完成,意味著其設(shè)立資管公司的計劃又向前邁進了一步。
根據(jù)中華保險官網(wǎng),中華保險旗下除了有財產(chǎn)保險公司、人壽保險公司等4家子公司,還有資產(chǎn)管理公司籌備組以及農(nóng)險公司籌備組。據(jù)知情人士透露,中華保險已向監(jiān)管部門申請保險資管機構(gòu)的牌照,不過目前還沒拿到正式批文。
數(shù)據(jù)顯示,截至2023年底,中華保險注冊資本金為153.1億元,總資產(chǎn)為1063.83億元,經(jīng)營區(qū)域基本覆蓋全國。
業(yè)內(nèi)人士認為,保險(集團)公司設(shè)立保險資管公司,將對其險資運用產(chǎn)生多方面影響。中央財經(jīng)大學(xué)中國精算科技實驗室主任陳輝對《證券日報》記者表示,設(shè)立保險資管公司,有利于提高資金運用的專業(yè)化水平,同時,保險資管公司還可以受托管理第三方資產(chǎn),做大資管規(guī)模。
愛收牌(上海)商務(wù)咨詢服務(wù)有限公司運營總監(jiān)郭銀龍認為,保險資管公司可以開展第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),這也是近年來不少保險資管公司非常重要的發(fā)展方向。
薩摩耶云科技集團首席經(jīng)濟學(xué)家鄭磊對《證券日報》記者表示,保險資管公司的設(shè)立對險資運用會產(chǎn)生三方面影響,一是增加投資渠道,保險資管公司可以開展保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、保險私募基金業(yè)務(wù)等,為險資提供更多投資渠道,有望增加投資收益;二是優(yōu)化資產(chǎn)配置,保險資管公司可以通過專業(yè)的資產(chǎn)配置策略,將保險資金分散到不同的領(lǐng)域,降低單一領(lǐng)域的風(fēng)險,提高整體資產(chǎn)的安全性和收益性;三是提高風(fēng)險管理能力,保險資管公司通常具有更專業(yè)的風(fēng)險管理能力,可以幫助保險公司更好地管理資金風(fēng)險,提高資金的安全性和收益性。
目前,我國共有35家保險資管機構(gòu)。從已披露2023年年報的34家保險資管機構(gòu)來看,去年有32家盈利,合計凈利潤為155.99億元。
陳輝認為,從第一家保險資管機構(gòu)誕生,我國保險資管機構(gòu)已經(jīng)歷了20多年的市場歷練和資本市場多次考驗,已建立和培育出涵蓋多個投資領(lǐng)域、具備豐富經(jīng)驗的專業(yè)投研團隊,這是保險資產(chǎn)管理機構(gòu)在大資管時代贏得市場競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵所在。結(jié)合當前的經(jīng)濟環(huán)境來看,保險資管機構(gòu)關(guān)鍵是做好資產(chǎn)配置,包括資產(chǎn)選擇,分散投資和長期主義,以對抗市場的不確定性,穿越周期。
鄭磊表示,保險資管公司的競爭力主要體現(xiàn)在專業(yè)的管理團隊、創(chuàng)新能力和市場適應(yīng)能力以及風(fēng)險管理能力上。在大資管時代,要提升保險資管公司競爭力,可以從三方面著手,一是加強人才培養(yǎng)和引進,提升投資的專業(yè)水平和管理水平;二是加強與證券公司、基金公司等外部機構(gòu)的合作;三是創(chuàng)新投資策略和風(fēng)險管理方法,提高公司的市場適應(yīng)能力和競爭力。
在郭銀龍看來,在大資管時代,投資收益依然是決定資管機構(gòu)競爭力的核心因素?;诒kU資金的長期性、穩(wěn)定性特點,保險資管機構(gòu)應(yīng)發(fā)揮穩(wěn)健的投資風(fēng)格,堅持長期投資、穩(wěn)健投資。
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